資金管理工作總結

總結就是把一個時間段取得的成績、存在的問題及得到的經驗和教訓進行一次全面系統的總結的書面材料，它可以提升我們發現問題的能力，快快來寫一份總結吧。那麼總結有什麼格式呢？下面是小編整理的資金管理工作總結，供大家參考借鑑，希望可以幫助到有需要的朋友。

資金管理工作總結1

20××年，受全球金融危機影響，國家巨集觀調控從前兩個季度的“防過熱，防通脹”，到三季度的“保增長，控通脹”，再到四季度的“保增長，擴內需，調結構”;貨幣政策由從緊轉為適度寬鬆，財政政策從穩健轉為積極。在全球經濟失衡釀成的這場危機面前,經濟轉型、政策調整已經成為中國走出困局的唯一機會和選擇，同時給施工企業帶來了千載難逢的.機遇。在過去的一年中，局資金部密切關注國家巨集觀政策的調整，堅持以科學發展觀統攬全域性，合理安排籌資結構與總量，著力推廣中國中鐵資金管理系統，深化內部融資管理，確保生產、經營需要，全域性資金管理工作成效顯著：

實現了資金集中利益共享機制的創新。以子(分)公司為單位，以日均集中在局的資金量為基數，全額分配局資金部的賬面效益。這個機制在股份公司的二級工程局還是首創，得到了股份公司及國資委的高度肯定，並在國資委20××年第40期企業專刊上作為工作經驗在其所屬企業進行交流與介紹。

資金管理系統的推廣工作在股份公司中處於領先地位。我局作為股份公司第一批試點單位自20xx年10月18日正式試執行中國中鐵資金管理系統(以下簡稱系統)，一年多來，系統推廣工作在全域性穩步推進，系統執行架構覆蓋全域性，各項基礎工作逐步完善，資金集中管理的理念在全域性上下深入人心。資金集中規模和資金集中度大幅提高。系統推廣成效彰顯：資金集中規模大幅提高，20××年末吸收局成員單位存款32億元,較20xx年末15億元，淨增17億元，增長了113%;全域性資金集中度大幅提高，20××年末達到76%，較20xx年末49.2%，提高了26.8%。

本部貨幣資金存量有效壓縮，外部籌資規模得到有效降低。貨幣資金存款規模大幅度壓縮:20××年末局資金部貨幣資金存款餘額7.23億元,較年初11.18億元，壓縮3.95億元，壓縮了35%;全域性外部籌資規模大幅度降低，20××年末8.5億元，年初17.42億元，減少了8.92億元,降低了51%。是股份公司外部借款較少的單位之一。

內部融資管理進一步加強。有效壓縮了內部週轉性融資規模，進一步完善了專項融資的管理制度，細化了局對各類專項融資的管理。截止20××年末，全年累計收回各類融資共計18.44億元，有效規避了局資金執行風險。

外匯管理工作逐步規範並取得初步成效。20××年局全面清理了所屬單位的外幣賬戶，實行集中管理和統一結、用匯制度，規範了外幣存款賬戶的管理，從而有利於降低匯率風險和法律風險。20××年共辦理外幣結匯1.9138億美元，由於結匯及時，僅安哥拉專案結匯就為企業減少匯兌損失4788萬元，提升了局海外專案收益水平。

金融資源儲備充足，籌資方式有所拓寬。20××年與我局簽訂合作協議的銀行由11家增至14家，共取得銀行綜合授信212.24億元，首次突破20xx年億元大關，較20xx年171.94億元增加40.3億元,增長了23.4%;銀行綜合授信結構和品種更趨合理，為我局生產經營規模的快速擴張儲備了充足的金融資源。20××年,局籌集資金不再侷限於從商業銀行取得流動資金借款的傳統形式,而是通過票據籌資、銀行賬戶透支融資等多種方式籌資，同時還在積極推進企業中期票據及淮南山南新城收儲土地抵押擔保貸款等其他籌資方式。

優質、高效辦理銀行信用業務。20××年共為局成員單位辦理各種銀行函證614份，總金額達102.89億元;銀行承兌匯票386筆，總金額4億元;裝置融資業務36筆,總金額2.03億元。全域性資金運作淨收益顯著提高。20××年通過科學合理運作資金，集中資金所帶來的經濟效益顯著提高。全年局資金部實現賬面淨收益12,314萬元(不包括上半年給局屬單位已分配的資金收益641萬元和存量資金理財收益478萬元)，較上年5,152萬元,增加7,162萬元,增長了139%。

資金管理工作總結2

為了進一步加強我鄉農村集體資金資產資源管理，切實維護農村集體經濟組織和人民群眾的合法權益，根據永昌縣紀委《關於印發永昌縣農村集體資金資產資源清產核資工作方案的通知》檔案精神，我鄉對所轄12個村集體“三資”進行了全面的清產核資，現將村級“三資”清產核資工作簡要彙報如下：

一、基本情況

我鄉共轄12個行政村，96個合作社，5787戶22113人。20xx年人均純收入6281.4元。這次清產核資共清查貨幣資金503149.54元，其中：銀行存款360989.92元，賬面現金142159.62元。固定資產賬面金額85521923.5元（其中：在建工程198000元）,債權總額1104778.31元 ，債務總額8290000.89元，村集體經濟組織所有土地面積120924.3 畝，其中：耕地面積66041.7畝，園地79.4畝，林地2951.3畝，牧草地3653.1畝，居民點及工礦用地面積8057.8畝，交通用地2239.1畝，其他建設用地6215.7畝，未利用土地面積31686.2 畝。

二、宣傳動員，營造氛圍

村級資產清查工作涉及面廣，工作量大，工作難度大，為了營造良好清理工作的氛圍，明確資產清理工作的重大意義，提高對資產清理核資工作的認識。鄉政府及時召開了清產核資工作會議，採用以會代訓的方式，對清產核資工作進行了安排部署，各村也召開了宣傳動員大會，並向群眾做了大量宣傳工作，擴大了資產清理工作的影響力和知曉度，為後續工作的開展打下了較好的群眾基礎。

三、組建機構，制定方案

為了加強對“三資’清產核資工作的領導和監督，鄉上成立了由鄉長為組長的村級“三資”清產核資工作領導小組，領導小組下設辦公室，辦公室設在鄉財政所，呂中元任辦公室主任，並要求各村成立村集體資產管理工作領導小組，組長由村書記擔任，副組長由村主任擔任，文書具體負責工作的開展。同時鄉政府及時制定下發了《****鄉農村集體資金資產資源清產核資實施方案》， 就村級“三資”清產核資工作的目標、任務、清查物件、清查範圍、清查內容、工作步驟和工作要求做了具體的安排，為清產核資工作的順利開展打下了結實基礎。

四、規範程式，全面清查

在本次清產核資工作中，我鄉規範程式，進行全面清查，先從賬務入手清查，再進行帳外資產、資源的清查，以點帶面，輻射全鄉。同時清產核資領導組的成員逐村進行指導督查，現階段我鄉各村已全部完成了清查核實工作，並實行會計電算化。

五、存在問題

1、清產核資發現許多村購置固定資產時只列支費用，不記固定資產賬；新建的`房屋建築物完工後未及時辦理竣工結算，未在固定資產賬上登記；接受贊助、捐贈的資產，既不入賬，又無

專人管理，有的甚至由私人長期使用；資產報廢、毀損以及變賣、被盜、贈送給外單位，沒有及時按有關規定進行核銷處理，仍將其長期掛在帳上；一年到頭不清理、不對賬，資產長期閒置，無人過問，使其自然損耗，造成浪費；不設定固定資產明細帳，本村究竟有多少型別和數量的固定資產，村幹部都說不清楚等等。久而久之，就使許多村“家底”不清，資產存量不實，管理混亂。

2、這次清產核資發現，許多村將集體資產擅自處置，資產減少、報廢等手續不全，不按規定報經主管部門審批；對應當通過資產評估的資產，不經評估，低價處置；資產處置收入由本單位另行安排使用等等。

資金管理工作總結3

從畢業到現在我已經工作快6年了，從最開始的出納工作，核算會計，費用信用管理到現在的資金管理崗位，一步步提高了自己的財務專業及管理水平，通過這些年工作經驗的積累和工作體會總結了一些在京衛的可以逐步實施的資金管理方法：

　1、資金管理的目標

①主要目標是防範財務風險，避免因資金鍊斷裂而產生問題，國家貨幣政策由“適度寬鬆”轉向“穩健”，這點我覺得在20xx年需要特別重視，銀行融資難度會加大，利率也會提高，我預測在10年底還會加息0.25%，明年基準利率會達到6%左右，融資利息成本的加大和融資難度的提高都會影響到明年中標品種的銷售量的擴大。引進戰略投資者對改善現有資金的緊張情況有很大幫助。

②其次是要對現有資金的使用效率上入手，降低企業資金成本，安全資金量保證的前提下不要產生過度的資金沉澱，優先使用成本低的資金，要站在企業的角度考慮資金成本。

提高資金使用效率和減少資金沉澱方面：已下發分銷集團應收款月度回款考核指標測算公式，雖然子公司對這個考核任務測算方法有牴觸，但之後實際情況是收款的計劃數和實際完成情況都好於任務下發前的收款預算，相比減少了應收賬款對資金的佔壓。之後要做的工作是控制採購量，但這項工作確實有難度，需要配合銷售採購一起完善安全庫存的更新和招標新增品種採購的預測和付款節奏。

節約成本方面現已做到的：現在通過近兩個月的融資申請工作已經做到的是和華僑銀行合作使保理手續費由原先的1%降到0，額度為5000萬，可以替換深發的一半貸款，一年大概可節約的'財務費用為50萬元，在明年申請增額到8000萬。深發剩下貸款額度可以由工行保理替代也可節約保理手續費90%。如果此次在華僑做保理的金額能做到8000萬，剩餘的額度給工行，深發的貸款是在明年2-5月慢慢的還清，替代行從現在開始就可以貸出款來，我考慮的是在12月末就不與深發續簽授信合同了。

　2、資金管理的方法

在近幾個月融資實際工作中總結出了以下幾點體會：

1、在接觸銀行時要對公司的整體經營狀況有所瞭解，並對未來發展前景要充滿自信;

2、遇到可能的融資途徑竭盡全力，好事多磨，銀行不會輕易放款，尤其是這次的華僑銀行保理池融資體會很深，通過反覆溝通和跟進，真的是沒有起初想象的那麼簡單，但通過努力是會有回報的。

3、國家的金融政策和行業政策外匯管理政策都是在變的，國家的大環境變化也會給企業未來經營帶來風險，如最近的央行調整存款準備金率和加息，在明年的貸款融資形式就會變緊，這都是需要提前考慮找好可靠的融資渠道來對衝大環境所帶來的風險。

4、下一步我想做的幾件事情是：

①增加與華僑的保理合作，降低整個保理業務融資成本。華僑銀行的跨境人民幣業務，卓嶽說每一筆對外付匯業務可以套利3%，但我還沒有具體瞭解此業務的模式。督導外地子公司使用低成本的銀行進行融資，雖然華僑銀行保理池不收手續費但我也不建議所有都放在華僑銀行避免再次出現深發的情況。

②與現有銀行談一下貿易向下定向付款融資，這種業務銀行審批難度相對較小。

③將在交行的倉單抵押貸款轉給民生銀行，一是支援民生銀行給的信用流貸，再增加一部分實物抵押的貸款，減小銀行對我們貸款風險以後能夠深度合作。二是可以減少交行收的貸款諮詢費。

資金管理工作總結4

根據公司統一部署，專案從4月16日開始分為三個階段進行工程專案資金管理效能監察，按節點佈置完成，“動員部署、自查自糾、總結提高”三個階段，我專案在資金管理上有效的開展效能監察。

（一）提高認識，加強領導。

專案成立資金管理領導小組；組長：曹志國 宋驗成 ；副組長：劉健王巨集璽；成員：由專案裝置物資部、財務部、人力資源部、等部門負責人組成。

（二）精心組織，真抓實幹。

專案利用會議、宣傳欄等多種形式，組織學習和廣泛宣傳，使全體員工充分認識開展此項工作的重要意義，明確任務和要求。領導小組充分發揮組織協調作用，確保自查不走過場。

（三）突出重點，搞好自查。

資金管理是企業一切管理活動的基礎，是專案管理的中心環節，資金管理活動不僅與專案施工生產方方面面息息相關，而且與外部環境、社會各方面發生經濟關係。相對而言做為一次自查性資金管理績效檢查的專案資金管理較單純，但其作用不可忽視，一個工程專案有一套好的資金績效管理模式，並不一定能取得好的經濟效益，但是如果沒有科學的績效資金管理，很難產生好的經濟效益。20xx年4月16日至9月30日對照《通知》的工作內容和要求，進行一次資金管理檢查，自查情況如下；

1．驗工計價自查。從近些年實踐證明，驗工計價管理直接影響到專案資金的週轉。

（1）對上驗工計價，根據合同規定索要工程預付款共計1088.5904萬元到賬；隨著施工進展，現在建設單位的預付款408萬元，專案部按期上報業主計價，並及時結算，現在累計計價驗工付款26074571萬元

（2）對下設施工隊的計價也要按期進行，撥付金額不超過完工量的 95%按一定比例交納保證金，對下驗工累計600萬元，及時反饋所發生的.成本費用、資金需求等資訊。在對下撥款時專案嚴格各項分包管理，嚴格按合同計價結算、付款。對各類分包付款手續齊全，不存在無合同、超過合同結算、不按合同規定無發票付款現象。

2.財務管理自查；大準專案財務落實“七個嚴格”，建立健全專案資金管理內控機制，專案開工伊始按局《銀行賬戶及內部結算賬戶管理辦法》規定辦理開戶，定期對所轄銀行賬戶進行清理。專案資金集中管理，一切資金使用按計劃執行，財務核算系統在公司監控下執行。

3.責任成本自查；突出資金管理以“責任成本管理”為目標，專案嚴格執行成本限價指標制度，根據工程專案的特點,結合各單項工程的造價和成本要素, 制定出臺施工隊、班組、材料部門分包單價，以預算管理、定額管理、施工管理、資金管理、會計核算等管理方法為手段對工程成本有效的實行量、價雙控。把“責任”和“成本”進行了有機結合，降低成本、提高經濟效益，杜絕超標分包、超限採購等現象發生。

4. 專案貨幣資金管理自查。專案嚴格執行一支筆簽字制度做到大額費用開支的重要事項黨政會籤（四次），專案嚴格備用金定額管理。

5.材料物資管理自查。

（1）嚴格控制材料物資“點、收、發、核、轉”各環節手續，做到購料有計劃、用料有審批、週轉有效益，杜絕了材料物資的“跑、冒、滴、漏”、超期積壓等浪費現象。

（2）大宗物料公司推行物資裝置陽光采購，減少不必要的“隱形成本”。

強化資金管理以資金管理為核心

通過半年的資金效能監察，掌握專案的資金管理現狀，摸清專案資金管理中存在的主要問題，資金是企業生存、發展的血液，目前施工企業資金狀況不太樂觀，給施工生產帶來了極大困難，做為工程專案，資金管理的力度上仍需加強，其次：堅持專款專用的原則，以保證施工生產的正常進行。下一步專案還要切實加強制度建設，形成以資金管理制度和約束激勵機制相結合，具有公司特色的工程專案資金管理操作規程，為紮實推進全公司資金管理提供製度保障。

資金管理工作總結5

計財處：

在省廳計財處的直接關心指導下，本單位按照省廳要求認真做好了XXXX年度預算外資金管理工作，現將情況彙報如下：

1、本年度預算外資金收入共2.2萬元，收入來源通過以文補文取得，主要是為有關文化藝術單位和文化藝術工作者復錄資料，提供借鑑研究和利用，另為廳直單位保管的資料燒錄光碟永久儲存，還為基層單位提供培訓資料和打字影印等。

本年度預算外資金支出共1.9萬元，主要用於彌補事業經費不足。

2、本單位一缺場地二缺資金三缺設施，如何搞好開拓創收，如何增收節支，如何加強管理，我們主要採取瞭如下措施：

①在週三上午全館學習日上，經常組織全館同志學習市場經濟、經營管理、財務管理和有關法律知識，充分認識搞好創收工作的重要性和必要性，提高開源節流的積極性，團結一心，千方百計完成年度創收目標任務。

②廳計財處有關財務管理要求和會議精神，館財務人員開過會後，及時向館領導彙報，必要時通報全館同志知道，一起來貫徹執行好。

③根據省廳制訂的“省直單位財務管理規定”和“省直單位會計基礎工作規範化實施細則”,制定館“財務管理實施辦法”，規範本館財務管理行為。

④預算外收入和支出全部納入館內大帳管理，實行收支二條線一本帳。

⑤對創收成本費用實行核算，發生的收入及時開票入帳，不得坐支、墊支；凡支出由館長“一枝筆”審批，報銷憑證上同時要有經手人、證明人、審批人簽名，缺一不可。

⑥購物實行二人採購制度，由物資保管員驗收登記。

⑦會計做好預算外收支的'憑證、記帳和核算工作，每月3號前及時向省廳和館長報送財務報表，並做好年初預算和年終決算、財務分析報告等工作。會計檔案實行標準化、規範化管理，專檔管理、專人負責。

⑧對創收補文貢獻較大、成績明顯的同志年終進行表揚，適當獎勵。平時在創收收入中提取一點勞務費對創收者進行獎勵。

3、近二年來，我們從本單位實際情況出發，圍繞主業開展以文補文，由於缺少房子等的制約，雖然沒有多大的收入，但是收支管理各方面都是規範、正常、穩定的。我們在工作中深感要搞好創收補文，預算外資金管理必須要有法制觀念，要以國家的財經紀律和省廳的財務規定來規範財務管理行為，這樣才能保證創收補文、預算外管理工作的順利進行和發展。

4、XXXX年本單位預算外資金管理工作將一如既往，遵守國家及省廳有關規定進行，如能早早遷入淮海路新房，並能爭取資金改善本館攝錄裝置，我們將開拓新的創收專案，增加預算外收入。到時將可能有一部分收入用於補文。

以上報告當否，請指示。

　　XXXX年XX月XX日

資金管理工作總結6

20xx年是公司的管理年，也是公司收購後實際執行的一年。在這一年裡，公司始終抓住管理和的主線，為實現全年目標，確保公司收購後的平穩過渡，財務部在集團及集團財務部的大力支援下，在公司總經理的直接領導下，在各部門的共同配合下，通過全體財務人員的共同努力，緊緊圍繞收購的主線，抓住管理的主旋律，加強財務管理，確保公司資產、資本結構保持著健康發展，主要完成了以下一些工作。

第一部分20xx年度主要完成的工作

一、搞好制度建設，完善財務管理制度，初步建立了財務管理體系，進一步完善了公司的成本控制體系。

根據公司發展和管理需要，本年度財務部門在制度建設方面取得了較好的成績，先後制定或修訂釋出了公司的《資金管理辦法》、《費用報銷辦法》、《工程成本管理辦法》和《財務管理制度》等檔案，財務管理體系初步建立。

公司合併後急需統一公司的報銷辦法和財務管理制度，根據公司的實際情況，及時組織制定公司了《資金管理辦法》，統一公司《費用報銷辦法》，從制度上堵塞管理上的漏洞。針對公司工程專案管理薄弱的情況，年底與相關部門配合，組織制定公司的《成本管理辦法》，從成本核算、成本預測、成本控制以及成本分析考核方面都進行了詳盡的規定，有利於公司加強工程成本管理，提高公司經濟效益。進一步完善了公司的成本控制體系。根據集團財務管理制度，制定了公司的財務管理制度，確定了公司財務管理的思路和政策，為公司搞好財務工作在制度上予以了保證，並將嚴格按照公司的財務管理制度進行管理，促進公司財務管理更上一層樓。

二、狠抓資金管理，加速資金週轉，提高資金使用效率。作為施工企業，本身就是一個資金密集型的行業，公司的資金始終處於高度緊張的狀態，為理順公司的各種關係，今年伊始，財務管理工作就從資金管理入手，把資金管理作為公司財務管理工作的重中之重。

根據公司的資金管理辦法，堅持資金計劃管理制度，堅持公司總經理有資金支付的最終審批權。理順各部門、各分公司資金關係，確保公司正常生產經營工作。

為解決公司流動資金困難，本年度增加XX銀行承兌匯票的授信額度XX萬元，本年度授信額度達到XX萬元，較上年度增加XX萬元，對緩解公司的流動資金，起到了重要的作用。

本年度通過銀行承兌匯票的使用，緩解了流動資金的困難，降低了資金成本，改善了公司的經營淨現金流。

在年底還加強資金支付的控制，延遲部分大額資金的支付，完成了公司經營淨現金流XX萬元的目標，達到XX餘萬元，對實現公司的經營現金流的全年目標起到了重要作用。通過加強對資金的管理，年底上劃集團存款XX萬元，這是公司自成立以來的第一次，充分說明公司的資金管理進入一個新階段。

三、解決好新舊會計準則的賬務銜接問題。

在集團財務部的領導下，公司對新舊準則的銜接做了充分的準備和研究，在今年開始實行新準則時，就按照新準則的要求，進行了新舊準則賬務銜接問題，確保公司按時按新準則要求進行規範的賬務處理。

四、完成與XX公司的賬務合併，順利完成驗資工作，推進公司收購的順利實現。為確保公司收購的全面實現，在集團的指導下進行了20xx年7月至20xx年5月的經營成果審計，確定了與原股東XX公司及個人股東的轉讓金額，實現了集團對公司的全資控股。完成了原XX公司的清算工作以及審計工作，順利實現兩公司的賬務合併，並完成新公司的驗資工作，為公司完成工商變更登記工作奠定了基礎。

五、加強應收賬款清收，完成多個專案的應收賬款清理工作，為公司應收賬款回收提供了依據。

為加強公司資金回收，公司成立了應收賬款清收小組，負責加強應收賬款的清理催收工作。通過清理，把部分收款難度大的專案和單位通過法律途徑予以解決，和相關部門一道，全部收回了多個專案的工程款3300餘萬元，有效確保公司資產安全，挽回了公司經濟損失。通過清理，使公司的應收賬款準確性得到保證，通過清收小組的督促，公司及時回收了部分工程款，對緩解公司資金緊張起到了重要作用。

六、重新設定崗位，細化崗位職責，加強員工責任感。

根據公司需要，對部門內的崗位重新設定和細化，強化每一個崗位的崗位職責。對部門內可能涉及的工作崗位都進行了設定，減少了人員變動對公司財務工作的影響。通過對每一個崗位的職責細化，讓每一位員工都明確了自己的.工作職責，有利於加強員工責任感，也有利於下一步對各崗位的考核。

七、加強稅務籌劃，有效避免公司的稅務風險。

由於公司以工程施工為主，產品銷售量也在逐年擴大。由於公司產品的特殊性，存在部分視同銷售的情況。

財務部門從源頭入手，從合同開始，充分利用公司的資質優勢和工程實際情況，加強稅務籌劃，從法律形式上將部分產品銷售行為界定為工程施工行為，大大降低了公司的稅負。本年度產品銷售實際承擔的稅負為%，遠遠低於原XX公司%的實際稅負，基本上保持著以前小規模納稅人的稅負率。

同時還加強了員工個人所得稅的籌劃，將員工的年終獎的發放方式進行了改變，大大降低了員工個人所得稅。

八、關注成本分析，以重點專案做為成本分析的重點，為公司成本預測和成本控制提供依據。

成本分析一直是財務工作的重要方面。本年度，財務部門在人員變動頻繁，人員高度緊張的情況下，仍然堅持做完了、XX專案的成本分析，為下一步的成本控制提供了依據。同時，本年度做成本管理辦法時，對公司各部門以前年度的成本資料都進行了詳細的分析，為公司的成本預測提供了較為準確的依據，並對成本管理中存在的一些問題提出瞭解決方案，有利於加強公司的成本控制。

第二部分當前工作存在的主要問題及解決辦法

一、財務人員缺乏，部分財務人員素質離崗位的要求有一定差距。

目前財務部門共有財務人員10人，今年新進1人，辭職3人，總人數從年初的12人減少到10人。在離開的三人中，分別是專案管理與成本分析、稅務會計和現金出納崗位，給今年的財務管理工作帶到很大的不便。

目前稅務會計崗位已經到位，其他崗位的工作都還暫時由其他人員兼任。在目前的各會計崗位上，雖然具備會計師職稱的人數不少，但真正能達到與職稱相應要求的人並不多，部分崗位的財務人員的業務素質離崗位要求有相當大的差距。目前專案管理與成本分析崗位還空缺，希望能從公司內部找到合適的人來做這樣的工作。

目前公司的管理模式還不具備每個專案都派財務人員的長期保持，但外地專案今後必須派出財務人員，公司外地專案逐漸增多，給公司的專案財務管理帶來很大的挑戰。

因此，專案上長期派駐出納，財務人員就可以從專案上解放出來，一個財務人員可以管理多個專案的財務工作，一方面有利於維持專案的正常運轉，也有利於加強專案成本核算和管理。

二、個別財務人員工作態度較差，部門內相互之間的溝通不暢，影響財務部門整體形象。因為一些特殊原因，個別財務人員工作不積極主動，遇到問題不是想辦法解決問題，而是把問題擴大化，甚至相互推諉，逃避責任，很不利於部門的團結和管理，帶壞部門風氣。部門內各崗位的溝通不暢，相互之間缺乏主動的溝通。部分同事在處理部門內部意見不統一時的方式有待改進。這方面，作為部門經理，應當負主要責任。

今後應當加強部門對員工的教育，加強員工的責任感。部門內今後應當堅持例會制度，在會上把問題提出來，並共同解決。建設一個和諧，團結的團體。

三、基礎工作不夠紮實，職能部門之間資料傳遞不及時，離規範管理還有一定的距離。財務基礎工作是一項長抓不懈的工作，本年度一些常犯的老毛病依然沒有很大的改變。公司的資料傳遞對財務核算有著重要影響，包括與業主的結算、與分包單位的結算以及材料報耗等資料，由於相關部門傳遞不及時，造成公司反映出來的財務資料和實際情況有相當大的差距。特別是每年12月份的收入成本利潤都特別高，說明我們日常的基礎工作還有待改進。

建議公司各職能部門加強橫向溝通，建立公司資料傳遞流程，職能部門要有勇於為各生產部門服務的意識，簡化流程，及時將相關資料傳遞到財務部門，以便於加強公司對各專案的過程管理。

四、成本分析和控制薄弱，對專案成本沒完全起到控制作用。由於人員變動的原因，公司將目標成本下達的職能調整到了XX部。從對目標成本的準確性和專業來講，XX部對下達目標成本更有利於做好公司的成本控制與分析。但由於成本分析的不及時，造成很多分析都成為了事後分析，不利於加強公司的成本控制。

目前由於相關崗位人員的缺位，對公司的成本控制工作帶來很大的問題。當前急需解決成本分析和專案管理的崗位人員缺乏的問題，以便於加強專案成本管理控制和分析。成本分析崗位同時與專案管理聯絡在一起，因此，將相關資料集中起來，及時發現專案成本管理和控制中存在的問題，才有利於公司持續降低成本，努力提高公司經濟效益。

五、會計核算還不統一規範，部分人只管不理，未真正起到管理的作用。由於公司的業務型別較為複雜，在處理賬務時存在不規範的現象。今年因為賬務處理不規範，花費了大量的時間進行清理，給公司的財務管理基礎工作帶來很大的麻煩。因此，統一公司的賬務處理，對完善公司的會計核算工作，有著重要的作用。

第三部分20xx年度財務工作的打算

一、做好成本核算，加強成本控制，強化成本分析，及時準確提供成本報表，為公司成本管理提供決策。

公司的成本核算有了一定的基礎，但根據公司的現狀，還需要對公司的工程成本核算進一步調整。包括製造費用、機械費用的分配，都需要做一些調整，有利於更加準確反映各工程專案成本情況。

嚴格按照公司各項成本管理規定，控制各工程專案成本開支，加強專案成本的事中控制，主要加強對材料、人工和外租裝置的控制，從合同的簽定入手，嚴格控制各項成本的發生。力爭按月進行成本分析，及時發現公司各專案成本管理中存在的問題並提出控制成本的辦法，及時為公司領導的決策提供參考和依據。

二、做好部門內責任分解，將工作任務落實到人，併為每個工作崗位設定相應考核量化指標。

20xx年度公司已將各部門的責任指標予以落實，但目前財務部門尚未將各項考核指標落實到每個崗位，主要是因為本年度人員變動太過頻繁，打亂了工作安排。但20xx年一定會做好這項工作，把每一個工作崗位的每月任務予以分解落實，為每一個崗位都建立可以量化的指標，包括工作的差錯率，都要進行考核，加強員工的責任感。

三、加強稅務籌劃，努力降低公司稅負。由於公司兼有工程和產品業務，因此對稅務的籌劃應當還有一定的空間，但必須從與業主簽定合同開始入手，建立一套較為完整的管理機制，財務部門一定要從源頭開始，把握好稅務籌劃，嚴格按照國家相關規定，有效規避相關的稅務風險。

四、繼續強化資金管理，提高資金使用效率。

公司目前有銀行授信XX元，但本年度實際使用僅有XX餘萬元，利用率僅為%。主要原因是XX銀行辦理各項保函時效率太低，目前我們使用行的授信僅為%。因此，加強銀行授信額度的使用對緩解公司流動資金，有著重要的意義。

同時公司並將嚴格執行資金管理辦法，對專案回款要堅持按目標成本率予以控制。今年做了一些，但這方面的工作還做得不夠，有待繼續改進。

堅持利用承兌支付，延遲資金支付時間，確保公司正常生產經營資金。

五、加強材料核算，統一設定材料賬，加強各生產部門的材料管理。嚴格按公司的《財務管理制度》和《材料管理制度》，撤銷各部門的材料內業，統一設定材料記賬員，加強公司的材料管理，組織公司的材料核算。

集中統一管理公司的材料，使公司的材料核算和管理落到實處，降低公司材料成本。

六、啟動會計核算制度，對公司的各項會計業務嚴格按照會計準則的要求予以明確，規範公司會計核算。

力爭20xx年度完成公司的會計核算制度的起草工作，並在20xx年度初步統一公司的會計核算行為，使會計核算能及時準確反映公司的財務狀況和經營成果，為公司的財務管理和財務分析奠定堅實的基礎。

20xx年是公司財務部門比較辛苦的一年，也取得了一定的成績，但我們應當清醒看到存在的一些問題並想辦法解決這些問題，我們深感責任重大，也絲毫不敢懈怠。唯有這樣，才會使我們的財務管理工作更上一層樓。

資金管理工作總結7

一、集團公司資金集中管理的含義

資金集中管理，也稱司庫制度，是指藉助網路通訊技術、銀行電子化管理功能和財務軟體，將整個集團的資金集中到總部，由總部統一排程、統一管理和統一運用。其在各個集團的具體運用可能會有所差異，但一般都包括以下主要內容：資金集中、內部結算、融資管理、外匯管理、支付管理等。其中資金集中是基礎，其他各方面均建立在此基礎之上。

二、集團公司實行資金集中管理的必要性

在歐美國家，特別是在西門子、GE、IBM等國際知名跨國公司，建立資金集中管理中心，對集團內部資金和市場風險實行集中管理和控制，已成為公司管理的必不可少的一部分，資金集中管理在集團公司運作中的地位舉足輕重。這是由資金集中管理的特點所決定的：

1.通過資金紐帶，增強集團公司對下屬公司的財務控制，規範資金使用

集團公司對資金進行集中控制和管理，首先可獲得知情權，即通過對資金流入、流出的總控制，瞭解下屬公司資金存量和流量，隨時掌握其生產經營情況，有效防範經營風險；其次是通過對下屬公司收支行為、尤其是支付行為的有效監督，實現對下屬公司經營活動的動態控制，保證資金使用的安全性。

2.從企業集團的`高度融通資金，發揮集團的資源配置優勢

集團公司的管理層通過資金集中管理中心統攬全域性，從總體上把握資金運作效果、籌資融資能力和投資能力，為集團擴大規模、調整產業結構和合理投資等重大決策提供依據，從整個集團層面實現資源的優化配置。資金集中管理還能使跨國公司在法律許可的範圍內最大限度的利用轉移定價，增強公司的盈利能力，促進公司全球化戰略的實施。

3.加速資金週轉，提高資金使用效率

企業集團內部成員通常會在較大經營範圍和地域範圍內存在集團內部交易，產生大量的內部資金結算業務。將集團資金集中管理，通過網路技術和資金管理系統，實現成員企業的內部網上結算。在交易發生時，直接在結算中心實現資金劃撥，沒有中間環節和時間間隔，不產生在途資金，劃轉效率高，能有效提高資金週轉速度。同時由於使用內部結算系統，不需要支付任何額外費用，能夠節約大量財務費用。

4.實現資金使用效益最大化，增強集團公司的融資和償債能力

由於企業集團的成員企業情況各異，在經營過程中，會發生一部分成員企業出現資金短缺，而另一部分成員企業出現資金結餘的現象。通過集團資金集中管理，可以盤活集團的資金存量，通過在資金短缺企業和結餘企業進行資金的合理調配，降低財務費用，實現資金使用效益最大化，同時優化集團的資產負債結構，增強集團公司的融資和償債能力。

三、集團公司資金集中管理的模式

資金集中管理模式的選擇實質上是集團管理是集權還是分權管理體制的體現，也就是說，在企業集團內部所屬各子公司或分部是否有貨幣資金使用的決策權、經營權，這是由行業特點和本集團資金執行規律決定的。現行的資金集中管理模式大致可以分為以下幾種：

1.統收統支模式

在該模式下，企業的一切資金收入都集中在集團總部的財務部門，各分支機構或子公司不單獨設立賬號，一切現金支出都通過集團總部財務部門付出，現金收支的批准權高度集中。統收統支模式有利於企業集團實現全面收支平衡，提高資金的週轉效率，減少資金沉澱，監控現金收支，降低資金成本。但是該模式不利於調動成員企業開源節流的積極性，影響成員企業經營的靈活性，以致降低整個集團經營活動和財務活動的效率。

2.撥付備用金模式

撥付備用金模式是指集團按照一定的期限統撥給所有所屬分支機構或分公司備其使用的一定數額的現金。等各分支機構或分公司發生現金支出後，持有關憑證到集團財務部門報銷已補足備用金。

3.結算中心模式

結算中心通常是由企業集團內部設立的，辦理內部各成員或分公司現金收付和往來結算業務的專門機構。它通常設立於財務部門內，是一個獨立執行的職能機構。

4.內部銀行模式

內部銀行是將社會銀行的基本職能與管理方式引入企業內部管理機制而建立起來的一種內部資金管理機構，主要職責是進行企業或集團內部日常的往來結算和資金調撥、運籌。

5.財務公司模式

財務公司是一種經營部分銀行業務的非銀行金融機構。其經營範圍除經營抵押放款，還兼營外匯、聯合貸款、包銷債券、不動產抵押、財務及投資諮詢等業務。

資金管理工作總結8

20xx年上半年，預外局在財政局黨委的正確領導下，認真貫徹全市財政工作會議精神，進一步落實“收支兩條線”規定，積極推進部門預算，大力組織各項財政非稅收入,合理排程資金，保證了城市管理工作正常開展和各項城建專案的如期建設，圓滿完成了各項收支任務。現將工作總結如下：

一、主要指標完成情況

20xx年上半年，預算外局共計組織非稅收入182，241萬元，較上年同期93，612萬元增長94%。各項工作目標完成情況是：

（一）籌措城建資金177，800萬元（以預算外局承貸的133，418萬元，以公司為主體承貸的44，382萬元），完成全年目標任務30億元的59.26%。

（二）組織財政非稅收入182，241萬元，完成計劃30億元的60.7%。其中收費中心直接組織收費11億元，完成全年目標任務6億元的183%。

（三）對專項支出跟蹤問效，寫出跟蹤問效報告2篇，佔全年目標任務5篇的40%。

二、貫徹市政府經營城市戰略，做好城建資金的組織、籌措和管理工作

（一）充分運用經營城市理念，大力組織城市建設資金。

為了貫徹黨的“十六大”精神，落實省委七屆五次全會通過的全面建設小康社會的規劃綱要，市委、市政府提出了建設大鄭州，努力實現城區面貌一年一小變，三年一大變的目標。為實現這個目標，我們認真履行財政職責，配合有關部門運用經營城市的理念，引入市場競爭機制，管好用好城市資源，將土地資源收購儲備，對所有經營性用地專案全部通過招標、拍賣、掛牌方式出讓土地。 20xx年xx-xx月份，國土專戶收入實現87，801萬元，國土專戶支出70，647萬元，其中土地補償性支出70，275萬元（用於國有企業改制及職工身份轉換補償32，327萬元，土地收購成本支出31，643萬元，其它補償支出6，305萬元），土地開發性支出372萬元。

（二）用足、用好已有的收費政策，組織好配套費等城建規費的徵收和清欠工作。

配套費是用於城建的專項收費，一直以來都在我市城建資金中佔有很大比重，為組織好該項收入，堅持由財政先行收費，然後再由規劃部門發放建築許可證的程式。在收費工作中，我們認真落實市政府關於所有減免必須報市政府常務會議研究決定的辦法，堵塞減免漏洞。在做好日常徵收工作的同時，我們還抽調得力人員對往年欠繳的配套費進行催收，其中清欠資金完成1165萬元，以房抵債15萬元。20xx年x-x月份，共徵收配套費10，929萬元，佔計劃18，000萬元的60%，較上年同期增長12%。

（三）加大徵管力度，確保環城快速路橋車輛通行費應收不漏。

為了加強環城快速路橋車輛通行費徵收工作，我們繼續與公安等部門聯合在全市設立15個徵收視窗，在多家媒體釋出通告，落實目標責任制，多次召開協調會，督促指導徵收工作， 20xx年x-x月份共組織徵收環城快速路橋車輛通行費共計8252萬元。

（四）積極籌措城建資金，確保城建專案資金需要。

根據市政府工作安排，20xx年我局負責籌措城建資金30億元，其中用於還本付息12億元，續建專案10億元，會展中心專案8億元。為確保及時、足額完成籌資任務，我們成立籌資領導小組，加強與省內11家銀行、兩家信託公司以及省建設投資總公司等十四家金融機構的業務聯絡。x-x月份，完成貸款任務177，800萬元（以預算外局承貸的133，418萬元，以公司為主體承貸的44，382萬元）。根據下半年工程安排，扣除能完成的城建資金收入，並考慮非稅收入代收網路等有利因素，預計下半年至少需要取得新增貸款7-8億元。春節過後受巨集觀政策調整的影響，央行銀行準備金上調和部分行業貸款限制進入，我們面臨的籌資任務更為艱鉅。下半年我們將重點做好以市屬公司為主體承貸和發行信託計劃為主要方式的城建籌資工作。

（五）加強城建資金支出管理，提高資金使用效益。

我局對分工負責的11個部門預算內、外資金，包括專項城建資金和城市管理經費，一律按照部門預算的編制原則、審批程式和監督辦法進行管理；對於城市建設專案支出，堅持先由市計劃委員會稽核專案投資下達投資計劃，市財政按照專案計劃和工程進度撥款，並對工程專案從招標開始實施全過程監督。x-x月份城建資金支出共計完成154，000萬元，完成全年城建資金計劃322，006萬元的47%。其中，一般城建資金累計支出143，831萬元，佔計劃指標290，906萬元的49%，專項城建資金累計支出10，169萬元，佔計劃指標31，100萬元的32%。財政支援的城市建設專案123個，其中包括農業路立交、桐柏路改造、107輔道、文化路、鄭花路綜合整治、垃圾綜合處理場、五龍口汙水處理場等城市重點工程。對已經撥付到位的資金，及時跟蹤問效，目前已經寫出跟蹤問效報告2篇。

三、繼續深化“收支兩條線”改革，進一步加強預算外資金管理

（一）繼續完善銀行代收工作。

行政事業性收費和罰沒收入實行銀行代收，是全面落實“收支兩條線”規定的重要舉措，也是我們組織財政非稅收入的主要手段和做好其它各項工作的基礎。今年我們在堅持和完善銀行代收工作中採取的主要措施有：一是根據《銀行代收責任制》的要求，進一步明確執收單位、繳款人、代收銀行和財政部門的責任，將責任分解到人，堵塞各種可能的漏洞，有效防範財政風險，使銀行代收工作走向制度化、規範化。二是對區級罰沒收入併入銀行代收網路管理進行了認真調查研究，並起草了相關實施意見。三是繼續加強對代收網路的監督，確保了網路執行的安全和資訊的準確無誤。20xx年上半年，全市共有728個單位通過網路發生代收業務40.3萬筆，實現網路收入16.34億元。

（二）加強非稅收入票據管理，全面實現“以票控費”。

票據管理是財政控制和監管非稅收入的重要手段，是管理非稅收入的源頭工作。我們認真做好與省財政廳、各縣（市）區票據管理的銜接工作，按時彙總、上報票據計劃，及時向省廳領取票據，全面掌握全市票據使用情況，上半年共入庫電子票據2，230箱，出庫1，855箱，入庫現場執收票據246，821本，出庫199，399本。按照省廳對清理回收作廢空白票據的'安排，我們僅用6個工作日清理回收電子票據102，636份，現場執收票據 32，397本。嚴格執行驗舊領新、定期核銷的票據管理制度， 加強市本級銀行代收、現場執收已使用票據的複核、核銷、整理、入檔、查檔工作，確保票據的領用數與核銷數一致，電子票據與資訊上的內容核對一致，上半年共核銷電子票據312，248份，核銷現場執收票據20，425本，清理監銷已滿儲存期的票據存根992，384本。

（三）配合部門預算的全面推行，使預算外資金與預算內資金統籌使用，統一管理。

按照財政部和省財政廳關於推進財政管理制度改革的部署，以及對行政事業性收費、政府性基金、罰沒收入實行“收支脫鉤”的要求，我們嚴格執行部門預算管理制度，將預算內、外資金一併編入部門預算，統籌安排使用。市直各單位的預算外資金和預算內資金一樣，按照部門預算的編制原則、審批程式和監督辦法進行管理。在收入方面，計劃編入部門預算，資金通過銀行代收直接進入財政專戶。在審批程式上，隨部門預算的審批程式審批，在財政監督上，隨部門預算的監督辦法進行監督。在支出管理上，將市直部門在財政內部各支出處室進行了劃分，各支出初室對所分管的市直單位預算內外資金統一管理。以上措施的實施，使預算外資金的管理和預算內資金一樣的規範合理。

（四）做好稽查工作，促進“收支兩條線”規定全面落實。

對非稅收入的日常稽查和專項檢查是我們落實“收支兩條線”的重要手段。x月中旬，按照豫財綜[20xx]18號檔案精神，對我市學校收費資金政策落實和管理情況進行了全面自查清理，並將結果上報省廳；4-x月份，對即開型彩票集中銷售的監管做了大量工作，對中獎後的兌獎人員的身份進行私下核查，並按豫財綜[20xx]31號檔案通知，暫停銷售即開型集中彩票，對即開型大獎的銷售情況進行了全面清理。x月份，從新聞媒體得知，國小附近非法銷售有獎卡片，及時和省裡聯絡，向市公安局發出《關於協助打擊我市非法彩票的函》，請求公安部門對我市中國小周圍進行清理檢查，保障了我市彩票市場的正常秩序，也為國小生營造了一個良好的學習環境。根據市監察局聯席會議部署，為我市陽光工程提供決策依據，我們還及時整理了全市各部門、各單位收費專案及行政事業單位人員編制情況。

四、做好財政綜合管理工作

（一）做好住房公積金和住房分配貨幣化工作。

根據《住房公積金條例》關於每個設區城市只設立一個住房公積金管理中心的規定，和市政府關於住房公積金管理機構資產移交工作的安排，今年我們重點配合市住房公積金管理中心等部門做好省、行業公積金機構的移交工作。為使全市住房分配貨幣化工作嚴格按政策規定執行，我們對住房補貼資金進行了認真的調查瞭解， 20xx年上半年，共稽核撥付住房補貼資金1694萬元。

（二）認真做好各種報表彙總上報工作。

預算外局工作綜合性強，省廳要求上報的各種報表繁多，對安排的各種報表彙總任務，我們都認真完成，並及時上報。彙總上報的報表主要有：財政專戶電月報、非稅收入月報、彩票月報、土地收支季報以及各種報表的年報等。

五、存在的主要問題和下半年採取措施

（一）存在的主要問題

1、今年上半年非稅收入完成計劃60%，同比增長94%,但其中7.4億元為土地專款靜增，佔增收總額的86%，形成財力的資金增幅不大。從分類上看，由於行政性收費逐步納入預算，應繳預算收入較上年大幅增加，預算外資金則相應減少。

2、城建資金收入57.589萬元，同比增長11%，完成計劃43%，但收入進度緩慢，特別是城建稅、自來水附加、汙水處理費、計程車有償使用費、電費附加、環城快速路橋費均出現不同幅度的收入下降。

3、今年籌措城建資金30億元，目前已完成17.78億元，佔計劃59%，但受今年的巨集觀經濟政策調整的影響，特別是央行上調準備金，部分行業貸款限制進入，新增貸款依然形勢嚴峻，下半年城建資金的缺口仍需8億元。

（二）準備採取的措施

1、加大徵收的組織力度，確保下半年收入任務5.9億元的完成。

2、在目前貸款規模緊縮的形勢下，加強與銀行協作，積極配合原貸款銀行，在保證按期還本付息的基礎上，做好借新還舊工作，確保原貸款規模不減少。

3、繼續與百瑞、中原兩家信託公司合作，爭取多發信託計劃，同時仍以市屬公司為主體申請銀行貸款，努力增加新增貸款規模8億元。

4、積極廣泛聯絡，多方瞭解融資資訊，除爭取本地金融機構支援外，加強與外地金融機構和融資中介機構合作，拓寬籌資渠道，緩解資金壓力。

資金管理工作總結9

樂亭縣xxx年度高標準農田建設示範工程專案在上級財政、農發部門的大力支援下，在縣委、縣政府的正確領導下，經過縣有關部門的通力合作和專案區廣大幹群的共同努力，圓滿完成了專案開發任務。我辦充分發揮職能作用，強化財務管理，全面貫徹縣級報賬制，保證了專案建設的順利進行。現將我縣20xx年度高標準農田建設示範工程專案資金使用管理情況總結如下：

一、資金完成情況

本專案涉及汀流河鎮的王莊村、小李莊村、十王殿村、趙房子村、李家鋪村、商家埝村、孫莊村和樂亭鎮的三丁莊村、三劉莊村、三李莊村、後葛莊村、前葛莊村，共計12個行政村。建設高標準農田1.12萬畝，完成總投資1503.8萬元，佔計劃的98.9%，其中中央財政資金800萬元，省財政配套23.8萬元，市財政配套 40萬元，縣財政配套480萬元，群眾自籌(投工投勞折資)160萬元。工程量按計劃100.00%完成。

1、水利措施：計劃投資754.62萬元，完成投資745.6177萬元，佔計劃的98.8%。其中埋設地下電纜35公里，投資130.235萬元;新打機井85眼，維修井139眼，投資200.3852萬元;鋪設地下防滲管道91公里，投資307.9875萬元;新建涵洞54座，投資87.21萬元;新建標誌碑6座，投資4.8萬元;支付監理費15萬元。

2、農業措施：平整土地7300畝，完成投資(投工投勞折資)146萬元，

佔計劃的100%。

3、農田道路：計劃投資507.38萬元，完成投資513.7823萬元，佔計劃的101.3%。其中修建水泥路7公里，投資213.92萬元;修建石渣路18公里，投資242.4623萬元;修建作業通道250座，投資50萬元;支付監理費7.4萬元，節餘2.6萬元。

4、林業措施：計劃投資67萬元，完成投資67萬元，佔計劃的100%。其中營造農田防護林16500株，完成投資66萬元;支付監理費1萬元。

5、科技推廣措施：計劃投資4.6萬元，完成投資4.6萬元，佔計劃的'100%。其中完成技術培訓1000人次，投資2.1萬元;購置投影儀1臺套，投資2.5萬元。

6、其它工作及措施：計劃投資40.4萬元，完成投資26.8萬元，佔計劃的66.3%。其中支付專案管理費26.8萬元;工程管護費4.57萬元將用於專案竣工之後管護支出。

二、資金管理具體做法

農業綜合開發工作是一項社會系統工程，是保證農產品有效供給，改善農業生產基礎條件，發展高產、高效、優質農業，增強農業發展後勁的重大戰略舉措。為此，縣農開辦認真總結以前的經驗教訓，具體做了以下幾方面的工作：

(一)全程參與農業綜合開發建設

我們積極與水利、農業、林業等部門密切配合，通力合作，參與農業綜合開發專案的專家論證、編制

資金管理工作總結10

xx年上半年，預外局在財政局黨委的正確領導下，認真貫徹全市財政工作會議精神，進一步落實“收支兩條線”規定，積極推進部門預算，大力組織各項財政非稅收入,合理排程資金，保證了城市管理工作正常開展和各項城建專案的如期建設，圓滿完成了各項收支任務。現將工作總結如下：

一、主要指標完成情況

xx年上半年，預算外局共計組織非稅收入182，241萬元，較上年同期93，612萬元增長94%。各項工作目標完成情況是：

籌措城建資金177，800萬元，完成全年目標任務30億元的59.26%。

組織財政非稅收入182，241萬元，完成計劃30億元的60.7%。其中收費中心直接組織收費11億元，完成全年目標任務6億元的183%。

對專項支出跟蹤問效，寫出跟蹤問效報告2篇，佔全年目標任務5篇的40%。

二、貫徹市政府經營城市戰略，做好城建資金的組織、籌措和管理工作

充分運用經營城市理念，大力組織城市建設資金。

為了貫徹黨的“十六大”精神，落實省委七屆五次全會通過的全面建設小康社會的規劃綱要，市委、市政府提出了建設大鄭州，努力實現城區面貌一年一小變，三年一大變的目標。為實現這個目標，我們認真履行財政職責，配合有關部門運用經營城市的理念，引入市場競爭機制，管好用好城市資源，將土地資源收購儲備，對所有經營性用地專案全部通過招標、拍賣、掛牌方式出讓土地。 xx年1-6月份，國土專戶收入實現87，801萬元，國土專戶支出70，647萬元，其中土地補償性支出70，275萬元，土地開發性支出372萬元。

用足、用好已有的收費政策，組織好配套費等城建規費的徵收和清欠工作。

配套費是用於城建的專項收費，一直以來都在我市城建資金中佔有很大比重，為組織好該項收入，堅持由財政先行收費，然後再由規劃部門發放建築許可證的程式。在收費工作中，我們認真落實市政府關於所有減免必須報市政府常務會議研究決定的辦法，堵塞減免漏洞。在做好日常徵收工作的同時，我們還抽調得力人員對往年欠繳的配套費進行催收，其中清欠資金完成1165萬元，以房抵債15萬元。xx年1-6月份，共徵收配套費10，929萬元，佔計劃18，000萬元的60%，較上年同期增長12%。

加大徵管力度，確保環城快速路橋車輛通行費應收不漏。

為了加強環城快速路橋車輛通行費徵收工作，我們繼續與公安等部門聯合在全市設立15個徵收視窗，在多家媒體釋出通告，落實目標責任制，多次召開協調會，督促指導徵收工作， xx年1-6月份共組織徵收環城快速路橋車輛通行費共計8252萬元。

積極籌措城建資金，確保城建專案資金需要。

根據市政府工作安排，xx年我局負責籌措城建資金30億元，其中用於還本付息12億元，續建專案10億元，會展中心專案8億元。為確保及時、足額完成籌資任務，我們成立籌資領導小組，加強與省內11家銀行、兩家信託公司以及省建設投資總公司等十四家金融機構的業務聯絡。1-6月份，完成貸款任務177，800萬元。根據下半年工程安排，扣除能完成的城建資金收入，並考慮非稅收入代收網路等有利因素，預計下半年至少需要取得新增貸款7-8億元。春節過後受巨集觀政策調整的影響，央行銀行準備金上調和部分行業貸款限制進入，我們面臨的籌資任務更為艱鉅。下半年我們將重點做好以市屬公司為主體承貸和發行信託計劃為主要方式的城建籌資工作。

加強城建資金支出管理，提高資金使用效益。

我局對分工負責的11個部門預算內、外資金，包括專項城建資金和城市管理經費，一律按照部門預算的編制原則、審批程式和監督辦法進行管理；對於城市建設專案支出，堅持先由市計劃委員會稽核專案投資下達投資計劃，市財政按照專案計劃和工程進度撥款，並對工程專案從招標開始實施全過程監督。1-6月份城建資金支出共計完成154，000萬元，完成全年城建資金計劃322，006萬元的47%。其中，一般城建資金累計支出143，831萬元，佔計劃指標290，906萬元的49%，專項城建資金累計支出10，169萬元，佔計劃指標31，100萬元的32%。財政支援的城市建設專案個，其中包括農業路立交、桐柏路改造、107輔道、文化路、鄭花路綜合整治、垃圾綜合處理場、五龍口汙水處理場等城市重點工程。對已經撥付到位的資金，及時跟蹤問效，目前已經寫出跟蹤問效報告2篇。

三、繼續深化“收支兩條線”改革，進一步加強預算外資金管理

繼續完善銀行代收工作。

行政事業性收費和罰沒收入實行銀行代收，是全面落實“收支兩條線”規定的重要舉措，也是我們組織財政非稅收入的主要手段和做好其它各項工作的基礎。今年我們在堅持和完善銀行代收工作中採取的.主要措施有：一是根據的要求，進一步明確執收單位、繳款人、代收銀行和財政部門的責任，將責任分解到人，堵塞各種可能的漏洞，有效防範財政風險，使銀行代收工作走向制度化、規範化。二是對區級罰沒收入併入銀行代收網路管理進行了認真調查研究，並起草了相關實施意見。三是繼續加強對代收網路的監督，確保了網路執行的安全和資訊的準確無誤。xx年上半年，全市共有728個單位通過網路發生代收業務40.3萬筆，實現網路收入16.34億元。

加強非稅收入票據管理，全面實現“以票控費”。

票據管理是財政控制和監管非稅收入的重要手段，是管理非稅收入的源頭工作。我們認真做好與省財政廳、各縣區票據管理的銜接工作，按時彙總、上報票據計劃，及時向省廳領取票據，全面掌握全市票據使用情況，上半年共入庫電子票據2，230箱，出庫1，855箱，入庫現場執收票據246，821本，出庫199，399本。按照省廳對清理回收作廢空白票據的安排，我們僅用6個工作日清理回收電子票據102，636份，現場執收票據 32，397本。嚴格執行驗舊領新、定期核銷的票據管理制度， 加強市本級銀行代收、現場執收已使用票據的複核、核銷、整理、入檔、查檔工作，確保票據的領用數與核銷數一致，電子票據與資訊上的內容核對一致，上半年共核銷電子票據312，248份，核銷現場執收票據20，425本，清理監銷已滿儲存期的票據存根992，384本。

配合部門預算的全面推行，使預算外資金與預算內資金統籌使用，統一管理。

按照財政部和省財政廳關於推進財政管理制度改革的部署，以及對行政事業性收費、政府性基金、罰沒收入實行“收支脫鉤”的要求，我們嚴格執行部門預算管理制度，將預算內、外資金一併編入部門預算，統籌安排使用。市直各單位的預算外資金和預算內資金一樣，按照部門預算的編制原則、審批程式和監督辦法進行管理。在收入方面，計劃編入部門預算，資金通過銀行代收直接進入財政專戶。在審批程式上，隨部門預算的審批程式審批，在財政監督上，隨部門預算的監督辦法進行監督。在支出管理上，將市直部門在財政內部各支出處室進行了劃分，各支出初室對所分管的市直單位預算內外資金統一管理。以上措施的實施，使預算外資金的管理和預算內資金一樣的規範合理。

做好稽查工作，促進“收支兩條線”規定全面落實。

對非稅收入的日常稽查和專項檢查是我們落實“收支兩條線”的重要手段。3月中旬，按照豫財綜18號檔案精神，對我市學校收費資金政策落實和管理情況進行了全面自查清理，並將結果上報省廳；4-5月份，對即開型彩票集中銷售的監管做了大量工作，對中獎後的兌獎人員的身份進行私下核查，並按豫財綜31號檔案通知，暫停銷售即開型集中彩票，對即開型大獎的銷售情況進行了全面清理。5月份，從新聞媒體得知，國小附近非法銷售有獎卡片，及時和省裡聯絡，向市公安局發出，請求公安部門對我市中國小周圍進行清理檢查，保障了我市彩票市場的正常秩序，也為國小生營造了一個良好的學習環境。根據市監察局聯席會議部署，為我市陽光工程提供決策依據，我們還及時整理了全市各部門、各單位收費專案及行政事業單位人員編制情況。

四、做好財政綜合管理工作

做好住房公積金和住房分配貨幣化工作。

根據關於每個設區城市只設立一個住房公積金管理中心的規定，和市政府關於住房公積金管理機構資產移交工作的安排，今年我們重點配合市住房公積金管理中心等部門做好省、行業公積金機構的移交工作。為使全市住房分配貨幣化工作嚴格按政策規定執行，我們對住房補貼資金進行了認真的調查瞭解， xx年上半年，共稽核撥付住房補貼資金1694萬元。

認真做好各種報表彙總上報工作。

預算外局工作綜合性強，省廳要求上報的各種報表繁多，對安排的各種報表彙總任務，我們都認真完成，並及時上報。彙總上報的報表主要有：財政專戶電月報、非稅收入月報、彩票月報、土地收支季報以及各種報表的年報等。

五、存在的主要問題和下半年採取措施

存在的主要問題

1、今年上半年非稅收入完成計劃60%，同比增長94%,但其中7.4億元為土地專款靜增，佔增收總額的86%，形成財力的資金增幅不大。從分類上看，由於行政性收費逐步納入預算，應繳預算收入較上年大幅增加，預算外資金則相應減少。

2、城建資金收入57.589萬元，同比增長11%，完成計劃43%，但收入進度緩慢，特別是城建稅、自來水附加、汙水處理費、計程車有償使用費、電費附加、環城快速路橋費均出現不同幅度的收入下降。

3、今年籌措城建資金30億元，目前已完成17.78億元，佔計劃59%，但受今年的巨集觀經濟政策調整的影響，特別是央行上調準備金，部分行業貸款限制進入，新增貸款依然形勢嚴峻，下半年城建資金的缺口仍需8億元。

準備採取的措施

1、加大徵收的組織力度，確保下半年收入任務5.9億元的完成。

2、在目前貸款規模緊縮的形勢下，加強與銀行協作，積極配合原貸款銀行，在保證按期還本付息的基礎上，做好借新還舊工作，確保原貸款規模不減少。

3、繼續與百瑞、中原兩家信託公司合作，爭取多發信託計劃，同時仍以市屬公司為主體申請銀行貸款，努力增加新增貸款規模8億元。

4、積極廣泛聯絡，多方瞭解融資資訊，除爭取本地金融機構支援外，加強與外地金融機構和融資中介機構合作，拓寬籌資渠道，緩解資金壓力。

資金管理工作總結11

目前我部門資金管理的狀況

1.1工作量：

我維修資金管理部門，目前負責管理近X萬戶XX個小區，約XX億資金。涉及到數量巨大的存繳使用，銀行結息，分攤到戶，現場勘查，和複雜的.財務等等工作。

1.2工作模式：

由我部門先在系統中錄入樓盤、戶室及業主資料，業主在去銀行繳存，再到資金管理辦公室打票，不方便；

1.3資源配置問題：

人員只有X人，極其不足，參照其它縣的狀況，X個人都忙不過來；

涉及X家銀行，各銀行資料龐雜，而且使用的管理軟體和埠不統一，反而增加了自身工作的困難度；另外不同系統技術問題也由不同軟體商服務，很不方便。

1.4維修資金管理特性：

維修資金管理，是涉及到房產的“全生命週期”，從建成開售直到房屋滅失，所以特點之一是長週期性；

涉及到開發商、房管局、物業公司、銀行、業主等多個方面協同，牽涉面廣；

涉及到開發商及樓盤資訊、業主及繳存資訊、銀行入賬、孳息及劃撥資訊、維修使用申請、稽核、表決、預算決算、公示等資訊、資訊化多元化；

繳存賬目、結息、孳息分攤到戶、使用分攤到戶等財務工作均是數以萬計，經常涉及到複雜的演算法，所以工作具有難以設想地複雜性；

維修資金管理，維護的是數以萬計的業主直接利益，是民生工程之一；因為直接面對百姓，所以資金管理服務是政務服務形象的重要組成部分。

很多市縣都把提高資金管理能力，當做提升我省“優化營商環境”的工作內容，這也屬於符合省政務工作要求。

國家對維修資金管理工作越來越重視，據瞭解，近一年全省多市縣都迎接了審計，沿海地區的審計已經成為普遍形象，可以看出，維修資金即將成為重點審計物件。

總結：應從初始就大力加強管理資源配置，否則為後期工作累計的歷史包袱會越來越重，以致於無法合法合規的將工作開展下去。

資金管理工作總結12

如果把一個企業比作是一臺發動機，那麼，資金就是“發電機”的電源，而財務部門則是企業的“變壓器或配電站”。它在整個企業的經濟活動中，籌集、收撥、聚散、安排、調劑各個專案和企業生產經營過程中的資金週轉使用，以保證 “發電機”的正常運轉，減少或杜絕有息負債，降低企業和工程專案的運營成本，以提升企業的創效能力。

自20xx以來，我們財務部資金管理中心，堅定不移地推進集團公司資金池的建立，加大資金集中及調劑力度，在充分保證集團公司經營承攬，支援專案資金週轉的同時，資金中心共實現收入8,967萬元，實現淨收益5,538萬元，全集團杜絕了有息負債，完成了貸款零餘額的目標，貨幣資金存量達到37億元，同比增長100%，並大幅度提高了全集團的整體收益水平，20xx年產值收益率由20xx年的1.37%提高到8.2%，實現利潤總額3.8億元，佔股份公司年度計劃的147.3%，企業財務狀況明顯改善，被股份公司評為20xx年度資金集中管理先進單位。

一、積極探索推行資金集中管理模式，充分彰顯集中管理的“聚財”效應 ，為實現規模經濟奠定基本框架

這幾年來，儘管在國家加大基礎設施投資、拉動經濟發增長的巨集觀調控政策下，許多建築企業的施工規模呈現急劇擴張之勢，但部分建築企業卻處於規模不經濟的狀態。有的單位甚至出現“產值越來越高，產值收益率越來越低；施工規模越來越大，銀行貸款越來越多；算來有米、煮來無飯，辛辛苦苦為銀行打工”的現象。

經過反覆深入的總結分析，使我們深刻地認識到，企業之所以出現“規模不經濟”的狀況，最根本的原因就在於“大規模生產，小作坊管理”的管理模式，使得各個專案各自為戰、各行其是、自主經營、自我迴圈。這就必然形成專案經理個人的管理能力決定專案盈利能力的狀況。導致有些專案出現漏洞百出、效益流失現象。

還有一個值得深思的問題是，雖然企業曾出臺了諸多加強成本管理的措施，但這些措施中加強專案成本管理的措施多，強化“法人管專案”的辦法少；著眼於微觀或某些方面管理的措施多，著眼於系統化、規模化、精益化管理的辦法少；加強“節流”工作的措施多，加強“開源”的措施少；強調專案經理管理職責的措施多，發揮企業機關控制工程成本職能的辦法少。

由於管理規模不適應生產規模的擴大，特別是資訊化管理能力的滯後，致使企業無法形成規模效益。當前隨著施工規模的擴充套件，通過實施資訊化管理，提升企業總部管控能力，擴大管理規模、管理範圍，實現更高層次的集約化經營，實施資金的集中排程，物資裝置的集中採購，人力資源的集中調配，成為提升規模效益唯一的發展趨勢和正確方向。

特別是對於我們這樣點多、線長、分佈廣的大型建築施工企業來說，工程造價、管理水平、創效能力、施工環境的不平衡是種常態。有的專案可能資金比較充裕；有的則可能出現資金週轉困難，捉襟見肘……資金富裕的，把大量資金滯留在專案上，導致資金流動的停滯，造成資源浪費。而資金緊張的，則必須依靠貸款維持經營，這樣必然會加重專案負擔。如果企業能夠建立資金池，通過銀行系統實施資金的集中歸集（歸集範圍必須擴大到工程公司專案部一級），將分散在各地、各銀行系統的專案部帳戶納入企業資金池，改變資金多級分散、難以有效利用的狀況，實現資金的集中管理、集中調劑，以提高資金流動性和使用效率，促使資金快速流轉，降低企業成本，實現效益最大的化。

截止至20xx年12月31日，全集團共集中資金240,060萬元（不含在股份公司上存58755萬元），其中資金池集中資金40,222萬元，原模式（銀行網銀與預算相結合）集中資金199,838萬元。較年初上存款93,636萬元增長146424萬元,增幅達到156.38%。實現了資金集中管理的扁平化，有效地提高了資金流動性和使用效率，使我集團公司的資金管理模式實現了一次質的跨越。

二、嚴格把握資金集中管理的關節點，充分彰顯集中管理的“生財”效應，提高資金的流動性和使用效率

資金集中管理的目的就是創造“錢生錢”的效應，從企業的流動資產角度來說，資金的集中管理加速了資金週轉迴圈，實現物資裝置的集中採購，降低施工成本，同時可使貨幣資金存量大幅度增長，以將這些資金用於收益較高的長期投資，增加企業的經濟增長點，進一步提高企業的承攬能力和投資創效能力。

一是把握好資金的歸集點，提高資金的集中率。實施資金的集中管理不僅涉及到各個專案部的利益，也牽扯到金融系統和建設單位的利益。地方銀行擔心利益受損，建設單位顧及影響專案資金的.使用。因此，實施資金的集中管理，需要做大量的協調和疏導工作，積極爭取金融系統和建設單位的支援，妥善解決阻礙資金池運作的障礙，確保銀行賬戶全部納入資金體系。以賬戶的集中推進資金的集中率，以資金的集中率提高資金的使用率。

20xx年，資金中心把“資金池”的建立作為資金集中工作的重點。先後與農行、建行、工行簽訂協議，將124個賬戶納入資金池，集中比例分別為76.3%和47.3%，共集中就結算資金近240億元。今年，我們仍以賬戶的管理為抓手，使全集團95%以上的銀行賬戶納入資金池管理體系。

二是把握好資金的使用結算點，提高資金的使用效率。資金的歸集目的在於合理使用。為保證資金的及時、高效上收與撥付，財務部門對所有資金使用，都要嚴格按照申請、評估、決策等程式，嚴格履行相關手續，並簽訂調劑協議，確保資金的集中管理與調劑既不影響集團公司、工程公司和專案部的資金使用，又能充分保證集團公司經營承攬，支援專案資金週轉。20xx年，武（漢）鹹（寧）城際鐵路試驗段上馬，鐵道部要求在3個月的時間內完工，但建設單位資金一時不能到位，集團公司資金中心調劑7個億的資金，保證試驗段正常施工，向建設單位交出了快速、高效的優質工程。受到鐵道部領導的高度讚揚。

僅去年以來，財務部資金池就先後為各單位辦理投標保證金、裝置購置款等調劑業務51筆，調劑資金近20億元，節約開支7600多萬元；集中招標採購物資968次，計110多億元，僅材料成本就節約2.33億元。

三是把握好資金的賬務管理點，維護制度的嚴肅性。為保證資金的及時、高效上收與合理使用，公司財務部門先後出臺了《關於加強資金集中管理工作的通知》、《關於在集團公司實行資金集中結算的通知》、《關於推廣票據結算業務的通知》等7項有關管理措施。同時，為確保資金集中管理的預期效果，切實加強了資金的賬務管理工作，財務部門對各個專案部的貨幣資金、應收票據、應收賬款、物資存貨、所需流動資金、短期投資、短期借款、應付票據、應付賬款、應付工資、應付稅金及未交利潤等等一一搞清楚，以管好用好資金，尋求合理的資金結構，做好資金的安排和調劑。

三，積極探索資金集中管理的週轉模式，充分彰顯集中管理的“節財”效應，降低企業的財務成本和管理費用

資金的集中管理從企業的流動負債角度來說，其目的就在於通過對各個專案的資金籌措集中，充分滿足專案的日常運作需求，特別是對於那些一時資金週轉困難的專案來說，規避有息負債經營，彰顯“節財”效應，提高經濟效益。

一是採取模擬競價的資金週轉模式，降低各銀行的信用使用成本。為降低各銀行的信用使用成本，我們對各類保函、銀行承兌匯票等業務採取了模擬競價的方式，以成本決定對各銀行的合作內容及份額，現在集團公司所有保函、銀承都免保證金，大幅度降低了財務成本和管理費用。

同時，我們還建立了銀行信用使用臺賬管理制度。對各類銀行信用的審批、類別、履約期限、費率、受益人、承辦人等內容建立臺賬，對信用使用及時清理，對各類銀行收費專人複核，對銀行信用使用建立了清晰的責任制度。

二是採取銀行銀行承兌匯票週轉模式，提高資金的利用率。我們對專案部發生的大額購貨款項，統一由公司財務採取銀行承兌匯票方式支付，把專案的等額資金集中以作為週轉金，加強內部資金調劑，從而大幅度降低或杜絕了銀行利息支出和有息負債，加快了資金週轉速度，提高了資源的利用率，節約資金成本近9000萬元，實現淨收益5500多萬元，而且使貨幣資金存量大幅度增長，進一步提高了企業的承攬能力和創效能力。

三是採取內部存蓄調劑、市場運作付息的週轉模式，鼓勵各工程公司和各個專案部主動上繳。為了推動各單位高效使用調劑款，加快資金流轉速度，充分體現公平、公正、合理的週轉規則，我們採取了內部存蓄調劑、市場運作付息的週轉模式。各單位在資金中心存款除鼓勵定期存款外，活期存款自由使用，並按銀行同期活期利率高零點五個百分點計息（包括資金池自動上劃資金）獎勵。

20xx年，資金中心共拿出277萬元用於資金集中管理工作獎勵，佔全年收益的5%。截止到12月31日，各單位在資金中心的調劑款餘額達到193834萬元，較年初增加42595萬元，增幅達到了28.16%。增長較快的單位有：襄渝二線增長12595萬元，三公司增長10352萬元，城軌公司增長5803萬元，一公司增長4500萬元。增長的調劑款主要用於專案用款、裝置購置及投標保證金用款，為企業的經營承攬、施工生產提供了有力的金融支援和資金保證。

資金管理工作總結13

今年以來，隨著糧食市場的進一步放開和深入，“三農”問題和糧食安全問題已日趨突出，農發行的管理職能和業務範圍也發生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領導下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心，適時調.工作思路，以總行的規範化管理考核為工作準則，以努力實現提高信貸資金運用效率和切實防範信貸風險為雙重目標，調動資金計劃條線在崗人員的工作積極性，充分發揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的成效。現將20xx年上半年資金計劃管理工作總結如下：

一、統一思想，明確工作目標，量化和細化考核評比辦法

繼全省分、支行長會議之後，市分行召開了20xx年工作會議，把風險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導思想和努力方向.的..：以規範化管理為基礎，以風險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創新為動力，以凸現機關處室的指導職能和服務職能為宗旨，靈活務實地開展計劃信貸管理工作。並且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內容進行了量化和細化，從處室到基層行都相應建立了計劃管理人員崗位責任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現金及利率管理、統計管理、等級行管理、業務綜合管理七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向.的..明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導性和針對性。

二、加強資金營運管理，提高資金使用效益。

今年以來，我行進一步加強信貸資金營運管理，信貸資金回籠後及時歸還系統內借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在××%以上，信貸資金保持較高的營運水平。

1.堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經營核算意識，嚴格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內按季核定基層行的資金頭寸限額，並要求在保證正常業務開展的前提下，各行根據自身情況的在限額內儘量壓縮頭寸佔用，對不合.佔用及時調.，保證了各行科學合.佔用頭寸資金，做到不閒置、不浪費。

2.完善資金排程管理。在資金排程環節上，市縣明確專人負責資金調撥管理工作。在請調資金時，做到資金調撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重巨集觀調控作用，避免了資金供應脫節情況的的發生。今年以來電子聯行資金請調系統執行正常，我行繼續堅持“小額度、勤排程”的資金排程原則，尤其是總行調.了資金請調時間以後，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調時間，減少了資金頭寸佔用，今年上半年全行共請調資金××筆×××××萬元。同時我行嚴格按上級行的要求，規範使用《中國農業發展銀行信貸資金調撥通知書》《資金請調單》《資金申請審批情況的表》等，建立了《系統內資金往來臺帳》，按月通過電子聯行系統與總行對賬，全年賬務無差錯，保證了資金的安全執行。

三、加強統計管理工作，提高統計資料質量

（一）我行各級統計人員克服統計工作量比往年有大幅提增、統計報表上報時間節假日不順延等實際情況的，加班加點，任勞任怨，保質、保量、按時做好統計工作。準確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統計報表，統計工作質量有了較大的提高。

（二）為加強對現金計劃執行情況的的監測和分析。我行建立了現金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內支行、部現金收支情況的及其特點進行分析，並對造成當期現金投放（或回籠）的原因予以重點分析。

（三）我行在統計管理上始終堅持按照國家統計法以及人民銀行和農發行的有關規定進行，統計資料完全來源於各支行（部）會計部門的各項報表，堅持報真情、報真數，不擅自公開發表統計資料和洩露統計機密，在按時完成好省分行規定的各項統計資料的同時，認真地做好當地人民銀行要求上報的各類統計報表。

四、加強財補資金管理，做好監督撥付工作

今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯絡，積極向政府、財政、糧食主管部門彙報糧食銷售、保管情況的，補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。

（一）自糧食市場放開後，國有糧食購銷企業的各項財政補貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業經營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴重影響到我行信貸資產的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況的進行了調查摸底，及時掌握各級糧棉油儲備數量、.存值的增減變化及其原因，對各項補貼的專案、金額、來源、時間要做到心中有數。並對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況的，認真實施規範化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關情況的分析；認真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間資料準確、銜接。

（二）積極加強宣傳，密切與財政、企業主管部門的聯絡，爭取和支援，為管理財政補貼資金營造了良好的內外部環境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業主管部門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，及時將補貼資金到位情況的反饋財政部門，督促下撥資金，避免了由於職責不清、資訊不對稱造成補貼資金滯留的情況的，並與會計部門積極配合，做好櫃面監督，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續的管理。

（三）經過我行與當地財政部門、企業主管部門的`共同努力，財政補貼資金到位情況的及監測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應收各項財政補貼資金××××萬元，實收各項財政補貼資金××××萬元，財政補貼資金到位率××％。

五、監測和分析等級行管理指標，適時調.工作思路

20xx年度等級行考核與以前年度相比有很大的調.，首先市行要求各支行認真領會等級行管理檔案，掌握新的指標精神，並對考核指標提出反饋意見，分析各項指標完成的難易程度，指導全年工作。其次根據各行按月經營指標的完成情況的，市行對各行的失分項進行原因和對策分析，通過對經營指標的監測反映，適時調.工作思路，找出工作重點，明確工作方向.的..，為領導的預測決策提供了保障，有效提高了各行的經營管理水平。

六、加大調查研究深度，做好業務經營分析，發揮業務綜合職能

為了充分發揮資金計劃業務部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業務經營分析水平，增強業務分析的實用性，做好領導的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產結構變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態情況的，深入分析影響全行業務活動的各種因素，並且堅持靜態分析與動態分態相結合、近期分析與遠期分析相結合、銀行信貸業務活動分析與企業經營活動分析相結合、微觀分析與巨集觀分析相結合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業務經營分析的前瞻性和指導性。

七、加強現金和利率檢查，確保政策正確執行

（一）今年以來，我行按照有關現金管理的檔案精神及具體實施辦法，繼續抓好現金管理工作。一是做好現金計劃管理，現金計劃一經下達，認真組織執行，同時要做好與當地人行現金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現金支付的內部審批工作，嚴格按照大額現金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業現金帳戶管理，嚴格控制糧棉購銷企業帳戶現金的支取，合.核定企業淡旺季.存現金限額，切實改進金融服務，積極引導企業減少現金使用。各支行（部）在信貸監管中強化了現金管理，並不定期地進行現金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行（部）進行了檢查。從檢查情況的來看，企業現金收支基本能按照管理要求執行。

（二）我行利用多種形式向購銷企業宣傳利率政策，明確公佈人行規定的企業存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調.分段計息以及逾期貸款、擠佔挪用貸款加罰息等政策，指導企業計算好利息收支帳；銀行內部嚴格執行各項存貸款利率及收息政策，切實維護利率政策的嚴肅性，有效地發揮利率的調控、激勵和約束作用。在嚴格執行利率政策的同時，我行要求各支行（部）每季對利率執行情況的進行一次自查，並書面上報市分行。市分行也對各支行（部）全部貸款的利率執行情況的進行了全面的檢查，從檢查情況的來看，利率執行情況的基本能按照國家有關政策要求。

八、認真做好夏季信貸資金需求預測，為經營決策服務。

為進一步做好20xx年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應，我行主動和糧食、農業等部門聯絡，..相關農業經濟部門的資訊資料，如農業生產結構調.變化情況的，糧棉油種植面積變化、產量變化，糧棉企業改革改制程序等。並深入企業，獲取企業的經營資訊量，為計劃預測服務。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預計前期收購進度較慢，收購時間會拉長，可能會出現收糧困難的現象。隨著糧食收購准入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結合多方面因素考慮，預計全市將收購小麥約××××萬公斤、收購油菜籽××××萬公斤。

回顧20xx年上半年我行資金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環節，主要表現在：一是在新形勢下，全市計劃在崗人員的業務理論水平有待進一步充實，業務綜合素質有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月（季）財政補貼資金到位情況的不甚.想，有待進一步加大與當地財政部門協調力度。

資金管理工作總結14

今年以來，我鎮財政扶貧資金管理工作，在縣委、縣政府的正確領導和縣脫貧攻堅領導小組的精心指導下，認真貫徹落實“精準扶貧、精準脫貧”的方針政策，不斷完善管理制度，加強監督檢查，強化績效考評，財政扶貧資金科學化精細化管理水平不斷提高，資金使用績效進一步提升。現將20xx年財政扶貧資金管理情況總結如下:

一、資金收支情況

20xx年，我鎮共收到各項財政扶貧及統籌整合涉農資金792.25萬元，其中:特色產業發展獎補資金139.95萬元、主體培育示範資金4萬元、扶貧小型聯戶豬舍建設資金36萬元、貧困村產業發展資金25萬元、貧困村產業發展專案建設資金19萬元、基礎設施“八小水利”專案建設資金490萬元、貧困村環境整治專案資金6萬元、貧困村村級道路建設資金29萬元、村級公益性崗位補助資金28.8萬元、創業扶貧貸款帶動獎補資金14.5萬元。截止12月20日，實際支出791.35萬元，佔到位資金的99.88%，其中:特色產業發展獎補資金139.95萬元、主體培育示範資金4萬元、扶貧小型聯戶豬舍建設資金35.1萬元(專案審計結餘0.9萬元)、貧困村產業發展資金25萬元、貧困村產業發展專案建設資金19萬元、基礎設施“八小水利”專案建設資金490萬元、貧困村環境整治專案資金6萬元、貧困村村級道路建設資金29萬元、村級公益性崗位補助資金28.8萬元、創業扶貧貸款帶動獎補資金14.5萬元。

二、專案實施情況

根據財政扶貧資金扶持政策和使用方向，我鎮結合實際，在認真稽核的基礎上，從扶貧專案庫中擇優選擇專案，報縣脫貧攻堅領導小組審批。縣扶貧領導小組批准後，鎮專案辦及相關部門及時將專案資訊在鎮公開欄和《XX先鋒網》上進行公示。專案實施單位和村嚴格按照扶貧資金專案操作程式組織專案實施。截止目前，工程建設類專案已全部實施完畢，並通過檢查驗收，現已交付使用。補助補貼類專案資金全部按要求在規定時間內打卡發放到位。

三、主要工作

(一)加強宣傳教育。定期組織政府幹部、單位負責人和村兩委主要負責人開展扶貧專案資金使用管理制度學習培訓，廣泛宣傳扶貧政策，加強扶貧資金安全使用及監管教育，增強了政府班子成員、部門負責人和村兩委負責人正確使用和管理扶貧資金的認識，為管好用好扶貧專案資金奠定了基礎。成立XX鎮財政專項扶貧及統籌整合涉農資金專案管理領導小組，出臺《XX鎮財政扶貧資金專案管理制度》，制定扶貧專案立項申報、稽核審批、組織實施、監督檢查、竣工驗收和專案資金報賬流程圖，使扶貧專案資金使用和管理程式進一步規範。

(二)規範資金管理。認真執行扶貧資金管理規定，嚴格實行專戶儲存，專賬核算，專人管理，專款專用，封閉執行的管理體制。嚴格執行扶貧資金鎮財政報賬制管理，嚴格按照專案實施進度撥付財政專項扶貧和統籌整合涉農資金，確保了資金安全，提高了財政扶貧資金的使用效益。堅持陽光操作，嚴格實行專案資金公告公示制度，鎮扶貧辦、專案辦及鎮直專案實施單位將專案名稱、實施地點、建設內容、資金規模、實施期限、預期效益、施工單位及責任人等資訊在鎮公開欄和《XX先鋒網》上進行為期7天的公示，接受群眾監督，提高了扶貧資金管理使用的透明度。

(三)強化專案監管。嚴格按照“誰主管、誰使用、誰負責”的要求，認真落實專案實施目標、任務、資金和權責“四到位”制度，推進村級申報、鎮級稽核、縣級審批的運作模式。堅持扶貧專案資金責任制、合同管理制和公告公示制，確保專案資金公開透明，保障專案順利實施。堅持工程招投標制和扶貧物資政府採購制，確保程式規範、合法。實行專案竣工驗收制和績效評價制，對工程類專案建設進行竣工驗收和評估，驗收評價合格後，方可報賬撥付資金。對補助到戶、到人資金，嚴格按照“戶申請、村稽核、鎮審批”的管理模式，補助資金在規定的時間內打卡發放到戶。加強專案檔案管理，嚴格按照縣制定的《扶貧專案檔案管理規範》進行收集、整理、歸檔，確保專案檔案規範化管理。

(四)嚴格監督檢查。專案資金下達後，及時將相關資訊在鎮、村公開欄和《XX先鋒網》進行公示，接受群眾和社會監督。落實包村幹部扶貧資金監管職責，發揮包村幹部就近就地監督作用。加強專案資金跟蹤問效，定期或不定期開展專案資金執行情況跟蹤檢查，發現問題限期整改，及時糾正。積極構建扶貧、財政、紀委監督檢查防線，定期開展監督檢查，嚴肅查處違法違紀行為，全年鎮政府共組織開展扶貧資金專項監督檢查6次，有效地防止了扶貧資金被擠佔、挪用等違規違紀問題的.發生，確保了扶貧資金的規範管理、安全執行。

四、存在問題

一是在扶貧資金監管上存在制度不健全，監管責任落實不到位情況。

二是鎮、村專案資金公告公示不及時、不規範，公開方式還比較單一。

五、取得成效

(一)生產生活條件明顯改善。20xx年，我鎮依據扶貧規劃，瞄準貧困村和重點貧困人口，投入財政扶貧及統籌整合涉農資金792.25萬元，用於貧困村道路、農田水利、生態環境、產業發展專案建設，改善了貧困村生產生活條件，提高了農業生產能力，促進了貧困村經濟社會全面發展。

(二)貧困人口收入不斷增加。通過實施產業獎補、就業獎補、公益性崗位等補助政策，激發了貧困戶自身發展動力，提高了他們創業、就業和發展生產的積極性，增加了貧困戶收入。據統計，貧困戶戶均增收3000元，全鎮581戶，1385人實現脫貧目標。

(三)貧困人口素質得到提高。通過實施“雨露計劃”、技能脫貧等專案，提高了貧困農民的科技文化素質，增強了他們創業就業的致富能力，實現了培訓一人、就業一人、脫貧一戶的扶貧效果。

(四)資金使用效益不斷提升。通過完善制度，強化監督，提高了資金分配、管理和使用的科學性、規範性和有效性，實現了財政扶貧資金管理使用的公平、公正。同時，通過制度創新，建立了部門之間協調配合、監督制約機制，確保了財政扶貧資金的安全執行，提高了資金使用效益。

(五)農村社會更加和諧穩定。財政扶貧資金的投入，夯實了貧困村發展基礎，改善了貧困村村容村貌，加快了貧困村各項事業發展，增強了廣大農民之間相互幫助共同發展意識，促進了農村社會的和諧穩定。

六、今後工作打算

一是加大資訊公開力度。積極構建扶貧資金資訊公開平臺，通過多種形式將扶貧資金資訊進行公開，暢通監督舉報渠道，廣泛接受群眾和社會監督，促進扶貧資金管理的規範化、制度化。

二是完善資金監管制度。對財政扶貧資金使用管理中存在的制度不健全、程式不規範和監督檢查不到位等問題進行梳理分析，進一步完善制度，堵塞漏洞，建立健全監督檢查長效機制。

三是提升資金使用績效。進一步壓實責任，做好扶貧工程專案實施，確保工程專案長期發揮扶貧效益。做好補助物件的精準識別與核查，確保補助物件真實準確，資金及時打卡發放。

四是嚴肅紀律嚴格問責。加大問責力度，嚴格執紀執法，堅持問題導向，梳理問題線索，制定問題清單，對財政扶貧資金使用管理中存在的違規違紀問題，嚴格按照黨紀政紀處理到位，絕不姑息。

資金管理工作總結15

今年以來，隨著糧食市場的進一步放開和深入，“三農”問題和糧食安全問題已日趨突出，農發行的管理職能和業務範圍也發生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領導下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心，適時調動工作思路，以總行的規範化管理考核為工作準則，以努力實現]提高信貸資金運用效率和切實防範信貸風險為雙重目標，調動資金計劃條線在崗人員的工作積極性，充分發揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的成效。現將20xx年上半年資金計劃管理工作總結如下：

一、統一思想，明確工作目標，量化和細化考核評比辦法

繼全省分、支行長會議之後，市分行召開了20xx年工作會議，把風險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導思想和努力方向：以規範化管理為基礎，以風險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創新為動力，以凸現機關處室的指導職能和服務職能為宗旨，靈活務實地開展計劃信貸管理工作。並且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內容進行了量化和細化，從處室到基層行都相應建立了計劃管理人員崗位責任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現金及利率管理、統計管理、等級行管理、業務綜合管理七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導性和針對性。

二、加強資金營運管理，提高資金使用效益。

今年以來，我行進一步加強信貸資金營運管理，信貸資金回籠後及時歸還系統內借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在××%以上，信貸資金保持較高的營運水平。

1、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經營核算意識，嚴格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內按季核定基層行的資金頭寸限額，並要求在保證正常業務開展的前提下，各行根據自身情況的在限額內儘量壓縮頭寸佔用，對不合理佔用及時調動，保證了各行科學合理佔用頭寸資金，做到不閒置、不浪費。

2、完善資金排程管理。在資金排程環節上，市縣明確專人負責資金調撥管理工作。在請調資金時，做到資金調撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重巨集觀調控作用，避免了資金供應脫節情況的的發生。今年以來電子聯行資金請調系統執行正常，我行繼續堅持“小額度、勤排程”的資金排程原則，尤其是總行調動了資金請調時間以後，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調時間，減少了資金頭寸佔用，今年上半年全行共請調資金××筆×××××萬元。同時我行嚴格按上級行的要求，規範使用《中國農業發展銀行信貸資金調撥通知書》《資金請調單》《資金申請審批情況的表》等，建立了《系統內資金往來臺帳》，按月通過電子聯行系統與總行對賬，全年賬務無差錯，保證了資金的安全執行。

三、加強統計管理工作，提高統計資料質量

（一）我行各級統計人員克服統計工作量比往年有大幅提增、統計報表上報時間節假日不順延等實際情況的，加班加點，任勞任怨，保質、保量、按時做好統計工作。準確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統計報表，統計工作質量有了較大的提高。

（二）為加強對現金計劃執行情況的的監測和分析。我行建立了現金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內支行、部現金收支情況的及其特點進行分析，並對造成當期現金投放（或回籠）的原因予以重點分析。

（三）我行在統計管理上始終堅持按照國家統計法以及人民銀行和農發行的有關規定進行，統計資料完全來源於各支行（部）會計部門的各項報表，堅持報真情、報真數，不擅自公開發表統計資料和洩露統計機密，在按時完成好省分行規定的各項統計資料的.同時，認真地做好當地人民銀行要求上報的各類統計報表。

四、加強財補資金管理，做好監督撥付工作

今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯絡，積極向政府、財政、糧食主管部門彙報糧食銷售、保管情況的，補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。

（一）自糧食市場放開後，國有糧食購銷企業的各項財政補貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業經營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴重影響到我行信貸資產的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況的進行了調查摸底，及時掌握各級糧棉油儲備數量、儲存值的增減變化及其原因，對各項補貼的專案、金額、來源、時間要做到心中有數。並對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況的，認真實施規範化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關情況的分析；認真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間資料準確、銜接。

（二）積極加強宣傳，密切與財政、企業主管部門的聯絡，爭取和支援，為管理財政補貼資金營造了良好的內外部環境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業主管部門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，及時將補貼資金到位情況的反饋財政部門，督促下撥資金，避免了由於職責不清、資訊不對稱造成補貼資金滯留的情況的，並與會計部門積極配合，做好櫃面監督，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續的管理。

（三）經過我行與當地財政部門、企業主管部門的共同努力，財政補貼資金到位情況的及監測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應收各項財政補貼資金××××萬元，實收各項財政補貼資金××××萬元，財政補貼資金到位率××％。

五、監測和分析等級行管理指標，適時調動工作思路

20xx年度等級行考核與以前年度相比有很大的調動，首先市行要求各支行認真領會等級行管理檔案，掌握新的指標精神，並對考核指標提出反饋意見，分析各項指標完成的難易程度，指導全年工作。其次根據各行按月經營指標的完成情況的，市行對各行的失分項進行原因和對策分析，通過對經營指標的監測反映，適時調動工作思路，找出工作重點，明確工作方向，為領導的預測決策提供了保障，有效提高了各行的經營管理水平。

六、加大調查研究深度，做好業務經營分析，發揮業務綜合職能

為了充分發揮資金計劃業務部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業務經營分析水平，增強業務分析的實用性，做好領導的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產結構變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態情況的，深入分析影響全行業務活動的各種因素，並且堅持靜態分析與動態分態相結合、近期分析與遠期分析相結合、銀行信貸業務活動分析與企業經營活動分析相結合、微觀分析與巨集觀分析相結合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業務經營分析的前瞻性和指導性。

七、加強現金和利率檢查，確保政策正確執行

（一）今年以來，我行按照有關現金管理的檔案精神及具體實施辦法，繼續抓好現金管理工作。一是做好現金計劃管理，現金計劃一經下達，認真組織執行，同時要做好與當地人行現金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現金支付的內部審批工作，嚴格按照大額現金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業現金帳戶管理，嚴格控制糧棉購銷企業帳戶現金的支取，合理核定企業淡旺季儲存現金限額，切實改進金融服務，積極引導企業減少現金使用。各支行（部）在信貸監管中強化了現金管理，並不定期地進行現金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行（部）進行了檢查。從檢查情況的來看，企業現金收支基本能按照管理要求執行。

（二）我行利用多種形式向購銷企業宣傳利率政策，明確公佈人行規定的企業存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調動分段計息以及逾期貸款、擠佔挪用貸款加罰息等政策，指導企業計算好利息收支帳；銀行內部嚴格執行各項存貸款利率及收息政策，切實維護利率政策的嚴肅性，有效地發揮利率的調控、激勵和約束作用。在嚴格執行利率政策的同時，我行要求各支行（部）每季對利率執行情況的進行一次自查，並書面上報市分行。市分行也對各支行（部）全部貸款的利率執行情況的進行了全面的檢查，從檢查情況的來看，利率執行情況的基本能按照國家有關政策要求。

八、認真做好夏季信貸資金需求預測，為經營決策服務。

為進一步做好20xx年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應，我行主動和糧食、農業等部門聯絡，。。相關農業經濟部門的資訊資料，如農業生產結構調動變化情況的，糧棉油種植面積變化、產量變化，糧棉企業改革改制程序等。並深入企業，獲取企業的經營資訊量，為計劃預測服務。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預計前期收購進度較慢，收購時間會拉長，可能會出現收糧困難的現象。隨著糧食收購准入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結合多方面因素考慮，預計全市將收購小麥約××××萬公斤、收購油菜籽××××萬公斤。

回顧20xx年上半年我行資金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環節，主要表現在：一是在新形勢下，全市計劃在崗人員的業務理論水平有待進一步充實，業務綜合素質有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月（季）財政補貼資金到位情況的不甚理想，有待進一步加大與當地財政部門協調力度。