理財工作計劃彙編5篇

時間流逝得如此之快，很快就要開展新的工作了，現在就讓我們制定一份計劃，好好地規劃一下吧。那麼我們該怎麼去寫計劃呢？下面是小編為大家整理的理財工作計劃5篇，歡迎閲讀，希望大家能夠喜歡。

理財工作計劃 篇1

剛剛來到這個單位，領導和同事對我的關心和照顧讓我內心充滿了感激，同時，能夠接受銀行理財經理的工作，也説明了領導對我的信任。我會在最短的時間內熟悉理財經理的工作，儘早進入工作狀態，憑藉自身的專業知識、工作經驗和老的客户羣體為單位打開新局面，並以“為每一位客户奉上最滿意的服務”為己任，踏踏實實將本職工作做好做實。現就我進入銀行之後20xx年工作計劃彙報如下。

一、樹立正確的工作理念，早日進入角色

工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項工作，準確把握上級領導下達的工作方向和任務指標，明確自己“應該做什麼，應該怎麼做，怎樣能做好”，變被動完成任務為積極主動工作。我的工作是服務客户，幫助每一位客户瞭解自己的財務狀況，幫助每一位客户找到最適合自己的理財產品，而不是單純對客户推銷銀行的理財產品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客户都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客户皆大歡喜的成就感。

二、做好渠道工作，圓滿完成任務

我單位是國有大型銀行，在XX市擁有深厚的羣眾基礎和良好的口碑，這為我今後開展工作提供了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客户取得聯繫，掌握他們目前的情況和對於曾經購買的理財產品的反饋，做到真正尊重客户，真正瞭解客户，想客户所想，知客户所需，將這一部分老客户轉化為穩定的消費力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的'客户資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑藉自身的業務能力和真誠態度，與這些客户建立了良好的關係，也得到了這部分客户的信任。這些客户擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客户，為單位帶來巨大的收益。

三、開拓新市場，發展新客户

朱熹的《觀書有感》中曾經寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經歷的感悟。僅僅依靠原有的客户羣體，滿足於曾經的成績，是無法真正做好理財經理這份工作的。在今後的工作中，我還要積極地開拓市場，發展新朋友成為我單位的客户。一是要依靠老客户推薦新朋友，來自於親戚朋友之間推薦是最容易讓客户放心的，這部分客户因為有自己朋友的親身經歷會輕易地接受我們的產品，為此我要進一步鞏固與老客户之間的良好合作關係與友誼。二是通過產品推薦會等開放的平台來宣傳我們的產品和服務，使一些潛在的客户主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學多樣的理財產品和優質的服務使他們逐漸成為穩定的客户。這一次由我負責策劃的理財社區活動產品推薦會就是一次很好的互動平台，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。

以上就是我20xx年的工作計劃，相信憑藉我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬的存款任務。在今後的工作中，我還將不斷學習，不斷努力，適時地調整自己的工作計劃，以更高的標準要求自己。

單位的形象需要每一個人來維護，單位的業績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠為單位注入新的活力，希望我的付出能夠為領導交上一份滿意的答卷。

理財工作計劃 篇2

我叫***，於20xx年畢業於XXX大學XX專業，曾經在XX證券任理財經理一職。X年的理財經理計劃經歷，使我對理財的相關計劃有着較深入的理解，也累積了不少屬於自己的客户羣，相信這對於我今後開展計劃有一定的幫助。剛剛來到這個單位，領導和同事對我的關心和照顧讓我內心充滿了感激，同時，能夠接受理財經理的計劃，也説明了領導對我的信任。我會在最短的時間內熟悉理財經理的計劃，儘早進入計劃狀態，憑藉自身的專業知識、計劃經驗和老的客户羣體為單位打開新局面，並以“為每一位客户奉上最滿意的服務”為己任，踏踏實實將本職計劃做好做實。現就我進入單位之後的計劃計劃彙報如下。

一、樹立正確的計劃理念，早日進入角色

計劃理念不同，計劃的效果就會有差異。在日常計劃中，我會主動做好各項計劃，準確把握上級領導下達的計劃方向和任務指標，明確自己“應該做什麼，應該怎麼做，怎樣能做好”，變被動完成任務為積極主動計劃。我的計劃是服務客户，幫助每一位客户瞭解自己的財務狀況，幫助每一位客户找到最適合自己的理財產品，而不是單純對客户推銷銀行的理財產品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客户都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客户皆大歡喜的成就感。

二、做好渠道計劃，圓滿完成任務

我單位是國有大型銀行，在XX市擁有深厚的羣眾基礎和良好的口碑，這為我今後開展計劃提供了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客户取得聯繫，掌握他們目前的情況和對於曾經購買的理財產品的反饋，做到真正尊重客户，真正瞭解客户，想客户所想，知客户所需，將這一部分老客户轉化為穩定的消費力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客户資源，開拓一片新的市場。在證券公司計劃時，我憑藉自身的業務能力和真誠態度，與這些客户建立了良好的關係，也得到了這部分客户的`信任。這些客户擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客户，為單位帶來巨大的收益。

三、開拓新市場，發展新客户

朱熹的《觀書有感》中曾經寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年計劃經歷的感悟。僅僅依靠原有的客户羣體，滿足於曾經的成績，是無法真正做好理財經理這份計劃的。在今後的計劃中，我還要積極地開拓市場，發展新朋友成為我單位的客户。

一是要依靠老客户推薦新朋友，來自於親戚朋友之間推薦是最容易讓客户放心的，這部分客户因為有自己朋友的親身經歷會輕易地接受我們的產品，為此我要進一步鞏固與老客户之間的良好合作關係與友誼。

二是通過產品推薦會等開放的平台來宣傳我們的產品和服務，使一些潛在的客户主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學多樣的理財產品和優質的服務使他們逐漸成為穩定的客户。這一次由我負責策劃的理財社區活動產品推薦會就是一次很好的互動平台，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。

以上就是我的計劃計劃，相信憑藉我計劃中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬的存款任務。在今後的計劃中，我還將不斷學習，不斷努力，適時地調整自己的計劃計劃，以更高的標準要求自己。

單位的形象需要每一個人來維護，單位的業績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠為單位注入新的活力，希望我的付出能夠為領導交上一份滿意的答卷。

理財工作計劃 篇3

一年的工作馬上就要接近尾聲了，下面我們對來年做一個小小的工作計劃：

1、由於營業部目前基數較小，未來一年我們擴大基數是營業部重要目標，理財顧問部會發揮諮詢實力，在下一年度要與市場部緊密配合，做好營銷服務工作，爭取進一步擴大營業部基礎客户羣體，將長期固定安排配合營銷團隊的協作講座，堅持把營銷團隊的“投資者交流會”活動做好，做大，做強，讓“投資者交流會”成為我們營業部營銷團隊的品牌推介服務之一。

2、第一季度理財顧問部將要做好金玉滿堂前期準備工作、認真學習中台服務系統的使用。根據公司推廣進度，提前做好客户推廣準備工作，要確實利用好中台的服務平台，體現出中台服務的'及時性，實現核心客户一對一服務，讓客户真實感受到新服務模式帶來的便捷。

3、建立客户多層級回訪機制，根據目前回訪情況，再結合新服務模式逐步完善營業部的回訪機制，並將客户回訪納入考核機制，要求營業部每一個部門及員工都要有客户維護意識，提升回訪質量。

4、建立營業部詳細的客户分級數據庫，根據客户回訪情況，搭建營業部客户細分情況資料檔案。計劃年初安排客户細分學習，儘快的讓員工瞭解客户細分工作的詳細內容，以客户回訪為基礎，做好客户資料收集工作。

5、建立客户分級服務標準，在公司客户分級標準的基礎上，再細分客户服務標準分類，根據公司諮詢服務產品的服務分類再結合營業部客户自身情況分類，針對不同客户羣體充實不同服務項目。

6、繼續加強對營業部前後台員工諮詢能力培養工作，明年要根據營業部目前情況，提升營業部每週“一週聚焦”的交流活動的質量。

願我們能在來年工作中繼續進取，不斷創造新的成績，為我們的明天也是公司的明天努力奮鬥吧。

理財工作計劃 篇4

新年伊始，我將一如繼往的做好各項財務常規工作,嚴格遵守國家的各項財務規章制度;教學方面仍將勤學苦練基本功，不斷提升教學水平。為了更好地完成各項工作，特制定計劃如下：

1、首先還是要求自己從本質上具有優秀的職業道德和很強的工作責任心，凡事堅持原則，秉公辦事，不徇私情。保證我校資金正常運轉，我深知優良的財務工作是各項工作順利開展的後勤保障。

2、根據市財政局下達的關於20xx年預算標準的通知，科學合理地安排本年度學校預算，使學校資金正常合理運作。特別是有些專項業務費、項目的編制，更是要理由充分、證據充足，這樣才能最大程度爭取到這些資金，為學校財務工作的.正常進行打好堅實地基礎。全面為學校教育決策提供可靠的數據。

3、具體辦理我校日常經費的正常開支。如：教職工外出培訓學習、辦公用品的一些購置等。在辦理過程中，我先對原始單據的真實性、完整性、合法性、業務金額的準確性進行嚴格的初步審核，然後送結算中心報批，決不壓單，保證辦事效率又高又快。

4、加強過程管理，及時統計教育經費使用情況，做到底碼清楚，信息準確，每月向校長彙報，為領導合理使用資金提供依據。年底向職工彙報資金使用情況，加強財務監督。

5、做好財務年審、換證工作，重視會計繼續培訓工作，不斷提高自己業務水平。尤其是在工作中，我時常感覺自己的計算機水平處在初級，實際操作中很多時候需要電教組的同志幫忙指點，這就需要工作之餘，多學習計算機知識，只有這樣，才能跟上時代的需要，工作起來才能做到得心應手、遊刃有餘。

6、協同教導處搞好書費的收繳工作。自國家減免學雜費以來，作為具體的執行者，我要嚴格執行上級制定的政策，決不違規多收政策規定之外的任何資金。主動配合上級財政部門的檢查，決不私設“小金庫”。

7、嚴格要求自己執行財務制度，遵守崗位職責，按時上報各種資料。

8、做好教職工的“三項基金”管理工作，做到帳目與業務對口單位相一致。特別要對上一年度的數字及時上賬，發現問題及時弄清原因，儘量不拖延。

9、其他工作：除了以上工作，在學校紀律上我仍嚴格要求自己，不遲到，不早退，利用一些工作空隙多加強教學理論學習，使自己的教學水平有所提升。

我深信，有了計劃的指引，就一定能夠有條有序地、完滿地完成本學期學校佈置的各項工作。全心全意為學校廣大師生服務。

理財工作計劃 篇5

一、創新型理財產品的作用分析

理財公司年度工作計劃：創新型理財產品是利用各種新的投資品種和投資策略構建出來的理財產品，在產品創設過程中，通常是針對某一項新業務品種或特定類型客户需求而設計的。由於創新型理財產品與傳統的基金產品相比更具有針對性，能夠實現客户、營業部和公司三方共贏。

對客户而言，創新型理財產品能提供更多的投資選擇，例如單一客户很難直接參與股票定向增發或大宗交易，但是通過參與相應的專户理財產品，就能夠分享相應事件性投資收益;對營業部而言，成功推廣創新型理財產品有利於穩定並吸引新增客户，在市場下跌，股票投資收益水平低的情況下，如果沒有除股票以外的其他可投資品種的推介和策略維護，經紀業務客户資產極有可能被銀行、保險等其他金融機構的理財計劃和分紅保險搶走，創新型理財產品恰好是股票以外的其他交易選擇，不僅能起到穩定客户的作用，而且還能幫助客户資產保值增值，為行情轉暖時的股票交易提供更大的資產基數;對公司而言，創新型理財產品一般是由基金公司或信託公司發行，與這些公司的合作進行創新型理財產品推廣將會為公司帶來一定的基金分倉收入。

二、創新型理財產品推廣的思路

考慮到創新型理財產品的重要作用，我部計劃在xxxx年充分發揮產品支持崗的作用，以“深入研究，快速反應，持續推介，有效溝通”為整體思路，在產品開發、策略制定、理念宣導和同業交流等四個方面扮演好“先鋒隊、參謀官、教導員、傳令兵”的角色。

三、創新型理財產品推廣的工作安排

(一)在產品開發方面深入研究，做公司創新型理財產品學習的“先鋒隊”

由於創新型理財產品種類繁多，每一隻產品都有特定的目標客户羣體，在不瞭解產品基本屬性時，很難對產品進行有效推廣，因此，產品開發是推廣創新型理財產品工作的第一步。在xxxx年，我部將從“創新型理財產品的基本特徵”和“市場創新帶來的客户需求”兩個角度雙管齊下，深入進行產品研究，具體工作安排如下：

1.對市場上現有的創新型理財產品進行全面梳理，重點研究其產品特徵及適應的客户羣體

目前，市場上現有的創新型理財產品主要包括基金公司設計的專户理財產品和信託公司設計的信託產品。這些產品在設計時通過投資方向、客户分級等方面的安排，形成了迥然不同的產品特徵，有的承諾保本，有的進行槓桿放大，有的參與定向增發或股權融資，有的進行套利交易……因此有必要對這些產品進行梳理分類，從而在未來出現市場機會時能迅速選擇相應的產品。

第一，根據投資方式對創新型理財產品進行分類，初步計劃將所有產品分為槓桿類、套利類、保本類等。

第二，根據投資方向對創新型理財產品進行分類，初步計劃分為定向增發類、股權投資類、大宗交易類、債券類、貨幣類、基金類和權益類等。

第三，根據創新型理財產品要求的最低資金、投資期限等規定進行分類，初步計劃分為短期高資金類、長期高資金類、短期低資金類和長期低資金類等。

在完成以上分類後，再將所有分類維度進行整合，從而形成更多的細分子類，一旦公司某一營業部提出相應投資需求時，可自動進行對照，選擇適合的創新理財產品。

2.持續跟蹤證券市場上的業務創新帶來的投資機會，根據客户需求尋找相應創新型理財產品

創新型的理財產品最大的特點就是針對證券市場上的業務創新

進行開發設計，因此，在分析創新型理財產品的同時，也應對市場上的各類投資機會保持緊密的'跟蹤度。在這方面，我部計劃每天由專人跟蹤《中國證券報》等權威媒體的資訊內容，緊密關注市場可能推出的新產品和新業務，在發現可操作的新業務品種後，由產品支持崗進行專項分析，討論新業務品種的可行性，適合的客户類型，並分析未來業務開展可能需要的人才、業務資格和客户等方面的儲備。

(二)在策略制定方面快速反應，做公司推廣創新型理財產品的“參謀官”

產品策略是決定產品推廣能否成功的重要因素。因此，在推廣創新型理財產品的過程中，一定要保證產品策略能夠制訂得有針對性，否則再好的產品也無法取得客户的認可。我部計劃在xxxx年重點以《創新產品簡報》為依託，向公司各個營業部提供適應不同客户需求的產品策略。

第一，在覆蓋範圍上從原有的基金類品種擴充為所有的創新產品，對市場上存在的股指期貨套利、分級基金套利、債券正回購投資機會等其他可能為投資者提供更多盈利選擇的創新產品和創新交易方式進行分析，為營業部提供更全面的創新產品策略支持。

第二，在頻次上進行固定，初步計劃每月制定2期《創新產品簡報》，並在每一期的開頭回顧上一期介紹的創新產品目前的市場情況及當前公司開展及推廣的情況。

第三，在內容上淡化基礎的概念性語言，將介紹重點確定為產品的主要優勢和劣勢分析，適應的客户類型及推廣中可以採用的推介話術等內容，凸顯《創新產品簡報》對營業部推廣工作的現實指導意義。

(三)在理念宣導方面持續推介，做員工和客户投資理念培養的“教導員”

由於創新型理財產品在市場上並未得到完全的認同，不僅客户對此認知很少，公司員工對這些產品也鮮有了解。因此我部計劃在xxxx

年着重進行員工和客户理念的培訓，並通過培訓對所有創新型理財產品進行持續宣導，對重點的創新型理財產品進行深入推介。初步計劃培訓的內容分為員工培訓和客户講座兩個方面：

1.員工培訓方面，計劃通過一系列的日常培訓、重點培訓和專項培訓，提高公司各營業部市場營銷中心員工對創新型理財產品的瞭解和認知程度。第一，以我部定期下發的《創新產品簡報》為基礎，對公司各營業部員工進行日常培訓，要求各營業部市場營銷中心員工認真學習，並每月上報一次學習心得;第二，對國內各個營業部按地區劃分，在每個地區培養出1名員工對創新型理財產品進行專項學習，學習的方式以視頻為主，計劃每月至少一次，主講人為我部產品支持崗人員，在未來的產品推廣時期，參加專項學習培訓的員工負責本地區內所有營業部關於創新型理財產品的客户溝通及推介工作;第三，在公司重點推介某一創新型理財產品時，組織各營業部全體人員進行項目介紹的重點培訓，培訓的方式以視頻為主，主講人為相應產品的公募或私募基金經理，重點培訓的時間視產品的推廣情況而定，初步計劃全年舉行兩次。

2.客户講座方面，計劃以重點宣傳培訓並結合各營業部需求進行。我部負責將相應產品的特點、適合的客户羣體、推薦的標準話術製作成材料下發至各營業部，由營業部視情況向客户進行宣傳。在我部重點推介某一創新型理財產品時，計劃就每一個創新型理財產品舉辦一次大型的視頻培訓，屆時將邀請相應合作機構(即與公司合作的公募或私募基金)的相關人員進行產品的重點推介;另外，如營業部出現相應資產較大的目標客户，我部將視情況指派我部產品支持崗員工或邀請合作機構的相關人員與客户進行小型的沙龍研討，協助營業部進行客户理念培養和產品推介及宣導工作。

(四)在同業交流方面有效溝通，做客户與公募及私募基金間的“傳令兵”

對創新型理財產品的研發工作，僅僅依靠公司員工閉門造車是不夠的，只有關注行業的最新動態，與各個公募及私募基金積極溝通才能讓產品開發工作走在市場前列;另外，如公司成功推廣某一創新型理財產品後，從關心客户資產的角度講，也應保持與各個公募及私募基金的緊密溝通。因此，無論從產品研究還是後續服務的角度，都應該重視同業交流。

目前，公司已經初步建立了與嘉實、南方、易方達等基金公司的良好關係，並且與平安國際信託及日出財富管理公司等私募基金有過初步的接觸。在xxxx年，我部計劃由專人負責與這些公募及私募基金保持緊密聯繫，第一時間捕捉其產品動態，為公司的市場營銷工作爭取到好的產品和交易量返還政策;同時，對已經開展的合作項目，積極跟蹤相應產品的市場表現，並保持與相應產品管理人定期溝通，將其對市場的看法傳達至各營業部。

另外，就產品開發的角度而言，擴大公司接洽的公募及私募基金數量將會讓公司在未來推廣產品時有更豐富的選擇，因此，我部計劃在xxxx年利用現有渠道，力爭與更多的基金及信託投資公司進行了解和接觸，並第一時間將其產品納入公司的研究視野，保證公司推介的創新型理財產品能做到優中選優。

四、xxxx年計劃推廣的創新型理財產品介紹

考慮到創新型理財產品是針對客户的某一特定需求設計的，因此產品推廣時機的選擇應根據市場環境及行業最新動態來確定，我部計劃在xxxx年重點推廣下列三類創新型理財產品：

(一) 創新型傘形信託產品

1.推介背景：目前融資融券業務已進入全網測試階段，預期在xxxx年初即將全面推行，未來公司的核心客户必將逐步開始嘗試進行這種槓桿交易方式。而由於融資融券業務規定客户開户時間必須在6個月以上，並且融資融券的期限不得超過半年，再加上保證金比例

的限制，融資融券標的股票的限制等，這些制度上的約束必然會限制部分客户，從而使客户產生其他方式的以個股為投資標的的槓桿交易需求。

2.產品優勢：創新型傘形信託產品實質上是一種變相的“以資融資”的投資方式，只要客户資金充足(一般在千萬以上)，就可以通過參與劣後級投資，最多使用3倍於自有資金的資產，投資於在上海和深圳交易所上市交易的股票、基金、債券、國債逆回購等品種，不受開户時間、融資期限、投資標的範圍等限制。

3.適用客户：高風險承受能力並且喜歡進行槓桿交易的客户，尤其是經常喜歡操作中小市值個股的成熟投資者;有融資融券需求但不能參與融資融券交易的客户。

4.公司收益：一方面，客户參與劣後級投資，將會在相應營業部開立信託賬户子單元，開發出1名1000萬資產的客户相當於營業部新增資產3000萬元;另一方面，參與劣後級投資的客户成交也會成倍放大，增加了對營業部的佣金貢獻。

5.推廣建議：在推出時機方面，建議在市場出現階段底部時推廣;另外，由於信託賬户的操作與普通的交易系統不同，選擇目標客户時儘量以熟悉不同網上交易方式的客户為主，如客户缺乏網上交易知識，則應在推廣之前重點進行培訓。

(二) 結構化信託產品和保本類專户產品

1.推介背景：20xx年市場持續低迷，部分核心客户已停止進行股票交易，轉向風險收益特性低的債券品種和銀行理財產品。目前市場已進入降息通道，未來資金面緊張的局面將會有所緩解，債券和銀行理財產品的吸引力將會有所降低，而如果市場繼續低迷，股票交易也很難取得好的收益。

2.產品優勢：結構化信託產品一般採用“一般/優先”模式，普通投資者是優先受益權委託人，承擔相對較低的風險，並在收益分配

上優先於一般受益人，雖然產品不承諾保本，不保證收益，但特有的設計適合風險承受能力低的客户。保本類專户產品分為風險資產和保本資產，採用安全墊的設計，保證保本資產不被侵蝕，運作風險資產爭取高收益。這兩類產品的設計能讓投資者在市場不出現大幅下跌的情況下不產生虧損，而在市場轉頭向上時也能分享市場上漲帶來的收益。

3.適用客户：低風險承受能力並且喜歡享受固定收益的投資者;風險承受能力適中，但擔心市場短期內難以回暖的客户。

4.公司收益：一方面，客户參與結構化信託產品和保本類專户產品能為公司帶來一定的分倉收入;另一方面，在市場低迷的情況下，推廣這兩類產品有助於公司為客户資產進行保值增值，起到穩定客户的作用。

5.推廣建議：在推出時機方面，建議在市場持續低迷時推廣;另外，由於對應的客户類型為風險承受能力較低的客户，建議的推介過程中向客户詳細介紹產品的設計思路，避免出現保證收益或保證不虧損等違規的宣傳內容。

(三)風險對衝阿爾法收益產品

1.推介背景：股指期貨和融資融券推出後，國內的交易方式和交易手段呈現出逐漸豐富的態勢。而在國外，利用創新式的交易手段的產品已經完全成熟，各類對衝基金和以程式化交易為代表的各類特殊交易策略的產品得到了客户的全面認可。可以預見，在未來，我國成熟的投資者必然會產生相應的投資需求。

2.產品優勢：風險對衝阿爾法收益產品的投資方式是精選股票組成股票池，構建多頭組合，同時運用滬深300股指期貨對多頭組合進行對衝，實現阿爾法收益。這樣的安排只要在能夠捕捉到市場相對熱點的情況下就能盈利，其收益為所選股票相對於指數的上漲幅度;尤其是在指數下跌時，只要所選股票池跌幅低於指數，同樣可以實現正收益。

3.適用客户：成熟並且對市場上的創新交易策略有較深認知的投資者，尤其是機構投資者;喜好捕捉市場熱點但收益一般的客户也可適當進行部分配置。

4.公司收益：一方面，客户參與風險對衝阿爾法收益產品能給公司帶來一定的分倉收入;另一方面，這一產品的專業化設計能為公司吸引高端的機構客户，有利於優化公司的客户結構。

5.推廣建議：此類產品投資方式相對複雜，建議在推廣過程中重點開發成熟的投資者，尤其適合在我公司開户的保險公司類機構客户。