銀行非法集資工作總結

總結就是把一個時間段取得的成績、存在的問題及得到的經驗和教訓進行一次全面系統的總結的書面材料，它可以有效鍛鍊我們的語言組織能力，讓我們一起來學習寫總結吧。你想知道總結怎麼寫嗎？以下是小編為大家收集的銀行非法集資工作總結，希望能夠幫助到大家。

銀行非法集資工作總結1

為切實防範非法集資風險向金融機構滲透，營造安全和諧的金融環境，工行泰安泰山支行根據銀監會和上級行有關要求，制定方案、採取措施，在全行開展了非法集資風險專項排查活動，確保支行安全穩定發展的良好勢頭。

組織健全,責任到人。支行成立非法集資風險專項排查活動領導小組，由行長任組長,分管行長任副組長，各網點、部門主要負責人為成員。領導小組辦首先認真學習了上級關於開展非法集資風險專項排查的有關部署和要求，認真分析工行現狀。為切實加強組織領導，實行一把手負責制，嚴格落實責任，各行級幹部按分工分別到各自掛靠單位，認真組織開展非法集資風險專項排查，確保專項排查工作不走過場。

分層排查.確保質量。一是對管理層的排查，由支行行長、紀檢員進行;對部室及網點負責人由分管行長進行;對一般員工則由分管行長和網點主任負責。通過走訪員工親戚、朋友、客户等了解其有無參與民間借貸、集資、擔保等問題;藉助工商、税務等職能部門掌握的企業註冊等信息瞭解員工有無經商辦企業問題;通過對小額貸款和投資擔保等中介公司與工行的業務聯繫分析研判員工與其有無資金往來和兼任職問題;通過走訪公安部門，瞭解有無因參與非法集資而印發的打架鬥毆，等違法案件而受到追究的人和事。

條線結合,深挖細找。對客户經理，結合信貸業務日常檢查，開展信貸領域非法集資風險排查，員工是否借用工作或職務便利，利用掌握的企業融資需求或還貸資金籌措需求信息，充當資金掮客為企業與民間借貸、非法集資牽線搭橋;營業人員是否利用銀行職業身份，借用或盜用銀行名義進行民間借貸或非法集資活動;貸款客户結算賬户資金直接或通過共同第三人間接流入員工或親屬個人賬户等風險隱患。對個人客户經理違規代客理財、私售未經工行批准的理財產品、私自修改與印刷理財產品宣傳資料，私自在宣傳資料印刷工行標識或中國工商銀行字樣等行為進行排查。組織開展對行政印章、業務印章使用管理情況的'排查，掌握轄內員工是否存在違規使用印章加蓋業務憑證、借據和私人借條，假借該行名義為民間借貸擔保或超出個人經濟實力為他人貸款擔保等問題。

多渠道排查,務求深入。充分運用業務運營風險核查、內控監測分析、定期彙總分析，查堵風險隱患。及時對運營風險監測的有關數據進行認真分析排查，對發現的問題逐個進行分析，並一對一提出行之有效的整改措施，妥善處理，限期整改，整改措施必須落實到相關人員。對排查發現的重大風險或案件線索，要及時報告，妥善處置，消除隱患。

銀行非法集資工作總結2

為進一步做好防範和打擊非法集資宣傳活動，營造良好的防範非法資金輿論氛圍，根據貴局下發《轉發關於進一步做好防範和打擊非法集資宣傳教育活動的通知》(xxxx〔20xx〕xx號)文件要求，我行結合本地實際積極組織開展了一系列非法集資的宣傳教育活動，現將宣傳教育活動實施情況彙報如下：

一、提高認識，認真部署

為確保防範和打擊非法集資宣傳教育活動有序、有效開展，我行領導高度重視防範和打擊非法集資教育、思想發動工作，在工作例會上堅持以案説法、以案示警，重申工作紀律，要求全行上下要堅持嚴於律己、廉潔自律、合規操作、有序經營，不走急功近利的險路，不走劍走偏鋒的`歪路、不走害人害己的邪路，從內部員工思想把控上進一步加大約束力度，自活動開展以來共召開由行長親自召開的防範和打擊非法融資案件防控會議4次，堅持常説常新、充分動員，為活動開展營造“防範和打擊非法融資從我做起”的良好宣傳氛圍。同時，明確此次活動牽頭部門、宣傳對象，由綜合管理部負責面向基層社會羣眾做好全轄宣傳教育組織工作，進一步夯實組織基礎。

二、加強宣傳，重點落實

活動期間，我行以營業網點為陣地，通過形式多樣的宣傳模式，利用各種宣傳載體，全面開展此次宣傳教育活動，持續深化宣傳教育活動的覆蓋面和影響力。

銀行非法集資工作總結3

為嚴厲打擊非法集資活動，維護正常的金融秩序和社會穩定，保護人民羣眾的切身利益，根據十政辦發【20xx】94號文件要求，xxx黨委管委會高度重視此項工作，緊急召集區國地税、區工商局、區公安局等職能部門召開專題研究會，並安排部署了為期兩個月的專項整治行動。在各成員單位不斷努力下，在市相關職能部門的大力協助下，專項行動取得了良好成效。現將xxx專項行動的開展情況總結匯報如下：

一、加強領導，高度重視

為了切實加強對打擊非法集資專項整治行動的組織領導，xxx成立了以區管委會副主任為組長，區公安分局、區國税局、區地税分局和區工商局等職能部門負責人為副組長，白浪街辦、4各社區、5個村組為成員單位的專項行動領導小組。結合我區實際制定出了具體詳細的工作方案和措施，進一步加大打擊和防範非法集資的工作力度。

二、細化措施，強化清理

(一)密切配合，健全機制。通過加強與市區相關部門的溝通、協作配合，形成上下聯動、左右配合的協作機制，形成合力打擊的'態勢。根據方案安排，由區地税分局召集57家投資諮詢公司在區地税分局八樓會議室召開抵制非法集資動員會。會上，由區金融辦對非法集資的特點、種類、形式、手段及危害進行了介紹，並對從事非法集資活動會受到的法律處罰進行了講解，嚴肅要求投資諮詢類公司不能進行任何形式的集資業務。同時，為保證轄區投資諮詢類公司不參與、支持或者協助非法集資活動，自覺維護經濟秩序穩定，xxx金融辦要求57家投資諮詢公司簽訂《抵制非法集資承諾書》，保證絕不參與此項非法活動。由區網格中心組織4個社區和5個村的18名網格員召開打擊非法集資動員會，由網格員對地税分局無法聯繫的23家企業進行摸排。要求網格員對企業的狀態進行詳細説明，並由網格員簽字、社區蓋章予以確定。

(二)全面摸排，深挖細查。由市工作組對採集的37家企業基本信息進行甄別，確保對每一家企業是否存在非法集資業務排查到位。排查中發現，3家企業疑似涉嫌非法集資。通過對這3家企業的長期借款、短期借款、其他應付款、長期投資、財務支出中的利息支出等方面排查，發現3家企業不存在非法集資問題。

三、發動羣眾，擴大宣傳

我區利用多種形式廣泛宣傳動員，提高廣大羣眾的風險防範意識，抵制高息集資誘惑，理性選擇投資渠道。由區金融辦制定《至廣大市民一封信珍惜一生血汗遠離非法集資》在人員集中地區發放，提醒廣大市民遠離非法集資，保障羣眾財產安全;轄區各金融機構、各酒店在營業場所電子顯示屏滾動播放打擊和處置非法集資宣傳標語;區國税、區地税分局在辦公大樓懸掛橫幅標語;白浪街辦、社區集中開展打擊和處置非法集資工作進單位、進社區、進企業、進農村、進網格活動，為我區非法集資專項行動壯大聲勢，形成工作合力。

四、下一步打算

打擊非法集資犯罪專項行動取得一定成效，我區將繼續按照市打非辦的部署和要求，進一步統一思想，提高認識，細化措施，強化配合，把打擊非法集資犯罪作為一項常態工作深入持久的開展下去，不斷淨化全區經濟社會發展環境，為全市打擊和處置非法集資工作作出應有的貢獻。

銀行非法集資工作總結4

根據《中國銀監會辦公廳關於深入開展防範和打擊非法集資宣傳教育活動的通知》(銀監辦發〔20xx〕194號)和《浙江銀監局辦公室關於開展防範和打擊非法集資宣傳教育活動的通知》(浙銀監辦〔20xx〕206號)文件精神，我分局對轄內銀行業金融機構防範和打擊非法集資宣傳教育活動的開展情況進行了調查和督導，現將本次活動總結報告如下：

一、組織實施情況

(一)落實職責，上下聯動。根據銀監會及省局活動通知安排，我分局結合轄內實際，制定了專門的防範和打擊非法集資宣傳教育活動方案，對轄內活動進行統一部署。轄內各機構均成立由主要負責人任組長的防範和打擊非法集資宣傳教育活動領導小組，對活動進行統籌安排，將相關工作職責落實到部門和個人，並結合實際，制定和上報本單位宣傳教育活動計劃和方案;建立聯絡員制度，專門負責本單位宣傳教育活動的上傳下達。

(二)制定方案，充分動員。轄內各機構分別制定方案，確定了宣傳教育活動的內容、步驟及措施，召開動員大會，要求每一位員工認真對待，層層傳達，積極營造宣傳氛圍。如深圳發展銀行温州分行制定了《深圳發展銀行關於深入開展防範和打擊非法集資宣傳教育活動方案》，詳列了活動時間、活動類型、活動形式、工作事項及任務分工，活動內容較為豐富。

(三)形式多樣，分步推進。從整體情況看，轄內各機構組織的防範和打擊非法集資宣傳教育活動覆蓋面廣、形式豐富多樣，做到了深入宣傳並分階段逐步推進。多方位、多角度地宣傳非法集資的表現形式和特點，提高了公眾對常見非法集資手段的識別能力。此外，部分機構還具體規劃了活動進程，分階段逐步推進防範和打擊非法集資宣傳教育活動。

二、活動開展情況

(一)利用網點優勢，積極營造宣傳氛圍。

一是打出宣傳標語，做好警示教育。各機構通過LED電子屏滾動播放、懸掛橫幅等方式宣傳防範和打擊非法集資宣傳教育標語口號，警示客户保護自身利益，警告犯罪分子遠離非法集資。二是編制宣傳材料，落實網點宣傳。製作宣傳教育展板、張貼各類海報、編印防範和打擊非法集資宣傳教育手冊等形式，對非法集資特徵、主要表現形式、常用手段及識別方法等進行宣傳。三是發送宣傳短信，做好風險提示。向客户發送短信等形式擴大宣傳教育活動，提高社會公眾對非法集資的風險防範意識。活動期間，轄內各機構共製作展板橫幅1700多塊(條)，編印手冊、摺頁12.5萬餘份，發送短信160多萬條。

(二)利用專業優勢，自覺落實宣傳責任。

一是提供諮詢服務，主動答疑解惑。各機構通過在營業網點設立諮詢點、開展講座及開通諮詢熱線等方式，為客户傳授和解答有關打擊非法集資的法律、法規和方針政策。如華夏銀行轄內各支行通過在營業網點舉辦防範和打擊非法集資宣傳教育活動講座、PPT講解、設立專門窗口為宣傳教育服務諮詢台等方式，加大了對客户的宣傳教育力度。二是走進社區、農村和企業，積極深入羣眾宣傳。各機構利用送金融知識下鄉活動，採取現場諮詢、金融社區共建、三農座談會等多種形式，發送宣傳資料，樹立農民羣眾防範和打擊非法集資的風險觀念。如工商銀行温州分行發動600人次深入社區、街道開展宣傳活動，發放宣傳資料共4萬餘份。樂清農村合作銀行與樂清市公安局、樂清市國税局、人民銀行樂清市支行等多家機構聯合舉辦主題為打擊防範經濟犯罪，共建和諧美好生活的宣傳教育活動。活動期間，轄內各機構共接受諮詢2.9萬餘次，進社區活動380餘次，下鄉活動480餘次。

(三)創新宣傳手段，擴大宣傳覆蓋面。

一是利用微博進行擴散性傳播。如寧波銀行温州分行在新浪官方微博進行專題發佈，從7月9日起，定期持續發佈相關內容微博，吸引網友關注並展開互動。該分行各員工也對微博進行轉發，以達到有效宣傳的目的。二是利用報紙、刊物等進行全面性傳播。如永嘉合行在《今日永嘉》等報刊上投放與非法集資宣傳教育活動相關的'公益廣告。廣發銀行温州分行在其內部報刊《廣發温州》上刊登題名為《樹立正確投資理念，遠離非法集資活動》等防範和打擊非法集資宣傳教育活動的文章，並將報邗郵寄給客户。

(四)加強內部宣教，增強防範和打擊非法集資意識。

一是加強合規教育，督促員工遠離非法集資。如寧波銀行總行監察保衞部總經理為温州分行全體人員作主題為走進法律，遠離犯罪的專題宣講，系統分析非法集資產生的思想根源，詳細介紹集資詐騙罪的量刑和司法實踐等，促使該分行員工自覺遠離非法集資，提高預防非法集資活動的能力。二是規範員工行為，深入開展風險排查工作。如樂清農村合作銀行嚴格落實人事四項制度、五談、六必訪工作，對轄內人員每年開展2次談心談話、1次家訪工作。今年該行紀檢監察室相關工作人員還專門到非法金融處置辦進行社會調查，對全體幹部員工參與民間借貸情況進行了排查。活動期間，轄內各機構共舉行員工教育培訓會350餘次。

三、加強督導，持續跟蹤活動進展情況

(一)及時開展部署，持續跟蹤指導。我分局在《關於開展防範和打擊非法集資宣傳教育活動的通知》(温銀監辦〔20xx〕98號)中明確要求監管部門要督促銀行業金融機構認真組織開展本次活動，按照統一部署和要求集中做好防範和打擊非法集資宣傳教育的指導和督查工作。各監管科室認真收集、審查、核評各機構活動開展情況報告，做好對活動開展情況的跟蹤監督，確保活動取得實效。

(二)運用多種形式，加大督查力度。我分局將督查工作與日常監管、現場檢查相結合工作，通過組織訪查等方式，15次組織人員前往民生銀行等機構，實地瞭解、掌握銀行業金融機構宣傳教育工作開展情況，加強重點指導和督促，及時掌握活動開展情況。此外，在日常監管中，強調對銀行員工參與非法集資、民間借貸等實行零容忍，今年以來，我分局先後佈置銀行業機構開展了全面風險排查、從業人員參與民間借貸風險大排查等工作。

四、活動取得的成效

(一)廣大公眾法制觀念不斷增強。轄內各機構利用營業網點多、涉眾面廣的優勢，以LED電子屏滾動播放宣傳語、製作宣傳教育展板、編髮手冊、發送短信等多種形式開展活動，對非法集資特徵、主要表現形式、常用手段等進行宣傳，廣大公眾深刻認識到非法集資的社會危害性，風險防範意識得到進一步提高。

(二)機構案防和內控管理水平不斷提升。活動開展以來，轄內各機構積極落實社會責任，切實開展宣教活動，同時加強風險排查和案件防範，從案件防控機制、內控執行力等方面做實做細工作，提升案防和內控管理水平，有效防範了銀行從業人員參與非法集資行為。

(三)常態化宣傳機制得以初步建立。各機構通過在營業網點設立諮詢點、開展講座及開通諮詢熱線等方式，建立防範和打擊非法集資宣傳教育工作的長效機制，進行常態化宣傳。如福建海峽銀行温州分行在營業大廳設立諮詢點，向前來辦理業務的客户現場宣講防範非法集資相關知識，並對客户的疑問進行一一解答，同時宣傳選取正規理財途徑和渠道的重要性。建行温州分行開通了非法集資舉報諮詢熱線電話0577-88080357，為羣眾耐心宣講政策，解答羣眾關心的問題，普及有關金融知識。

銀行非法集資工作總結5

為認真貫徹落實上級通知精神，我市集中時間在轄區範圍內重點開展了非法集資風險排查工作，現將工作情況報告如下：

一、成立組織，加強領導

統一思想，提高認識，充分認識風險排查工作的重要性和必要性;相繼制訂《關於印發恩施市打擊和處置非法集資工作實施方案》，建立了由主要領導親自抓、分管領導具體抓、各有關職能部門共同參與的工作機制和責任機制;結合實際制定了詳細的工作計劃，明確了工作責任和要求，並對轄區金融機構、非金融機構和商業企業非法集資風險排查工作進行動員部署，切實做到思想認識到位，組織領導到位，工作落實到位，同時結合我市實際，分階段細化和分解排查責任，嚴格工作責任制度和責任追究制度，確保此次工作順利開展。

二、全面落實屬地監管責任制，認真組織，分段實施

在排查行動中，切實做到嚴查徹處，決不姑息;同時分片包乾，責任到人。按照行動方案的工作要求，認真調查摸底，確定排查重點，周密部署，集中時間對轄區金融機構、非金融機構和商業企業進行詳細排查，摸清本轄區非法集資案件數量、區域分佈、發案特點、主要方式、風險狀況、危害後果，區別不同情況，制定了《關於開展非法集資風險排查工作的通知》。

三、形式多樣，宣傳到位

一是針對個別地州生活類報紙仍在分類廣告房產諮詢、典當融資、房產融資欄目中登載非金融機構發佈的應急貸款、民間借貸服務、貸款擔保、大小額貸款等發放貸款內容的廣告，對發佈此類廣告的非金融機構和個人，未經批准從事非法金融業務，嚴重擾亂我市金融秩序的行為進行重點排查。

二是為嚴厲打擊非金融機構發佈的非法集資行為，及時將文件精神傳達到上級單位。採取廣播、發放宣傳資料等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性以及依法懲處非法集資的法律法規;及時向轄區廣大經營户和消費者通報非法集資的新形式和特點，提高社會公眾的風險意識和識別能力，引導羣眾遠離非法集資。

三是建立健全投訴舉報制度。為方便社會各界的投訴舉報，在電視台公佈舉報電話，對舉報人進行保密承諾。市金融辦設立了專門的投訴舉報電話，公佈了舉報電話和投訴網站，做到非法集資無可乘之機。

四是深入企業做現場排查，通過查閲公司賬目、集資項目、集資方式等方式排查是否有非法集資，同時做好集資宣傳工作，並通過調取查閲企業檔案進行排查，重點對企業註冊資本變化大，年檢中資產負債出入較大等現象企業檔案仔細審閲，力爭排查出非法集資行為。

五是側重媒體宣傳，社會全員參與。因受企業規模限制，大範圍內公開的面向社會集資的企業甚少，但對是否存在向企業集資取得小額回報，認為那是周瑜打黃蓋，一個願打一個願挨的行為要有正確的.思想認識。為此，通過電視台向當地羣眾公告非法集資的風險和危害性，以此提高自我鑑別能力，引導羣眾發現問題及時舉報。

六是通過全面排查與抽查相結合，深入企業檢查落實到户。全面排查與抽查相結合，組織力量對轄區金融機構及非金融機構重點逐户開展排查工作，採取通過年檢查企業年度報表，向企業財務人員和員工進行了解;

七是與公安、紀檢委等相關部門緊密配合，加強信息溝通，形成合力，全方位進行集資風險排查工作。

四、履行職能，防範好非法集資工作

在清理整頓的同時，重點加強了防範非法集資工作，嚴把市場主體准入關。主要是在受理登記註冊過程中，嚴格審查股權變更，轉讓，防止股權糾紛發生。

非法集資工作是一項長期、複雜而艱鉅的工作，為防止非法集資行為的發生，我市將繼續把重點企業做為排查對象，增加巡查次數，加大巡查力度，堅決依法對非法集資行為常抓不懈，保持高壓態勢，逐步建立長效監管機制，使其遏止到萌芽狀態，防止死灰復燃。