金融年度工作計劃

金融年度工作計劃

時間過得真快，總在不經意間流逝，很快就要開展新的工作了，讓我們對今後的工作做個計劃吧。相信許多人會覺得計劃很難寫？以下是小編為大家整理的 金融年度工作計劃，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

金融年度工作計劃1

區金融辦明確20xx年工作思路。

一是加快構建融資服務體系與平臺。初步形成企業融資需求對接服務的常態化工作機制和服務體系，幫助企業實現投融資超過2億元；引導搭建政府與金融機構融資合作戰略聯盟，推動建設市場化運營的區域性科技金融服務平臺。

二是深化支柱產業重點企業培育和融資服務。探索建立科創企業市場化評價機制，試點向企業委派“科創企業融資導師”、“成長型企業資本導航顧問”以及“載體（樓宇）和產業鏈企業叢集融資服務專員”，引進首輪投資股權投資機構；扶持企業輔導上市2家，在地基金規模達到27.5億元。

三是推進特色載體建設。啟動中山南路-洪武南路金融特色街區城市設計和白下路金融產業集聚帶生產力佈局規劃研究，啟動建設1個金融特色載體；新引進各類金融機構6家，重點引進金融外包服務和金融中介機構60家。

四是強化小額貸款公司和融資性擔保公司監管。完善監管制度，加強實地走訪和專項檢查，接入省市監管資訊平臺，防範和化解金融風險。

金融年度工作計劃2

本人自XX年12月份參加工作至今，已經有一年時間。一年中，在單位領導和同事們的悉心關懷和指導下，通過自身的不懈努力，我各方面都取得了較大的進步。現向單位領導和同事們就我一年來的工作彙報如下：

一、在思想上

通過參加工作和單位組織的一系列學習培訓，使我深刻地意識到學習理論知識與實踐相結合的重要性和必要性。工作前的我，對集體榮譽感和大局意識是那樣的淡薄，更不懂得什麼叫做解放思想。工作一年了，從工作到生活，從生活到實際，每一個環節都是那麼的重要和不可忽視。從事金融工作的我們，尤其是從事一線櫃檯業務的我，時刻都要保持一種高度警惕和認真細緻的心態，領悟到什麼才叫：把一件事重複地做好就是成功的道理!面對金錢，我們應經得起考驗和誘惑，牢固樹立正確的金錢價值觀。安全保衛，大於天，我們必須時刻提高安全防範意識，加強內控管理，築起一道堅固的安全防範長堤。

二、在工作上

繼續保持良好的工作作風和積極上進的學習心態。多向老員工請教和學習，做到不恥下問。勇於探索和發展新業務和新品種，積極搞好外圍攬儲，結合自身工作實際，進行自查、自糾，找出工作中所存在的問題，善於發現問題，勤于思考。記得剛剛著手工作的'我，是那樣的迷茫和不知所措。辦理業務時都會緊張不安，怕出錯。所以剛剛開始的那段日子對我來說真的很難熬。其實這並不能很好的開展工作，只會給自己增添更大的負擔和壓力。後來，通過不斷實踐和摸索，我也終於克服了畏懼的心理，業務也開始逐漸從陌生到熟悉，從緊張不安到鎮定自若。現在，工作對我來說是一種樂趣，更是一種責任和崇高的使命。

三、在生活上

從不會到會，從不知道到知道，從無到有，從依賴到獨立，這是一段短暫而漫長的路程。經過一年的努力和拼搏，我已經開始學會自己理財，以前只知道沒錢就向父母伸手的我，現在居然輪到自己“當家”，自己掌握經濟。就連平時的作息時間也不能再像參加工作前那樣沒有規律了，每天都要把握好自己的每分每秒，什麼事情也都只有靠自己去處理，再也不能夠依賴家人和身邊的朋友了。參加工作後，有時遇到加班可能就要很晚才能回家，也有時因為工作需要，就連休息也都在加班加點。當每天結束完忙碌的工作後便是拖著疲憊的身軀回家。這就是工作，雖然有些累，但卻是那樣的充實而有意義。

當然，在這一年工作中，我也有做的不夠好的地方。思想上還不夠成熟，工作上不夠主動，生活上不夠自律。希望通過今後的勤奮和努力，進而改正過來，爭取做到最好。在接下來的一年中我能夠做的更加好。

時間過的真快，轉眼工作已經一年了，回首往日的點點滴滴，心中不由得掀起了一陣沉思。總之，工作短短的一年，卻是我人生角色轉換的一年，是我不斷成長的一年，也是我對農村金融事業由陌生進而熟悉、熱愛並願意為之終生默默奉獻的一年。

最後，籍此20xx來臨之際，衷心祝願我區XX事業興旺發達，再創佳績!祝我區農信全體同仁在新的一年裡：身體健康、工作順利、家庭幸福、萬事如意!

下面我們公司明年的工作計劃：

一、建立金融工作網路，做好區金融工作

擬定在年初建立區金融工作領導小組，由政府分管領導任組長、發改、經科、財政、工商、稅務等政府部門參與，各街道為成員單位的區金融工作網路體系，有效開展區域性金融工作。

二、加強農村小額貸款公司監管檢查、落實長效機制

(一)、進一步充實監管力量，加強對監管員的專業培訓及業務交流。

(二)、做好日常動態監測。計劃每月按要求做好6家農貸公司監管報表，將農貸公司資料與監管系統資料進行比對分析，對資料出現不一致的情況下及時與農貸公司聯絡，找出原因，及時更正或進行情況說明。如果發現3個70%偏低或者貸款利率、不良貸款率偏高等情況，及時提醒農貸公司，要求該公司在今後的經營活動過程進行注意和調整。

(三)、做好監管評級考核複查工作。6月上旬，配合市金融辦完成對昌融公司的20xx年度監管評級考核複查工作。7月初，配合省金融辦完成對鑫鑫、廣銀和昌信3家農貸公司20xx年度監管評級複查工作。8月末，聘請會計師事務所完成對友誼公司20xx年度監管評級考核複查工作。

(四)、認真履行職責，為農貸公司提供服務。對XX公司的營業地址變更，XX、XX和XX公司的銀行外融資等申請，按規定及時進行審批。對XX公司申請的財政性補貼和農貸公司申請的所得稅減半等申請及時稽核和上報。

(五)、成立XX市小貸協會片區活動小組。擬定在今年成立XX市小貸協會片區活動小組，XX農貸被推選為首任組長單位，計劃在6月份舉辦第一次活動，10月份舉辦第二次活動，重點學習小貸公司管理經驗，特別是風險控制方面好的做法和措施。

三、拓寬企業融資渠道、積極推進企業上市工作

(一)、調查走訪企業，梳理篩選區內擬上市企業，建立名錄庫，儲備後備資源。

(二)、加強對上市後備資源的培育。經初步瞭解，轄區內有5家企業有上市意向。

(三)、與中介機構開展戰略合作。擬定與證券公司營業部簽訂戰略合作協議，為企業提供融資服務，拓展企業融資渠道。

(四)、強化服務指導功能。

(五)、協助擬製訂區推動企業上市的扶持政策。其中重點扶持區域內服務業企業及成長性較好的科技型企業。

(六)、開展銀企對接活動。主動與經信科技局企業服務處聯絡，擬共同開展為中小微企業融資服務的銀企對接活動。

四、開展預防和打擊處置非法集資活動

(一)、成立領導小組，統一負責開展預防和打擊處置非法集資活動。

(二)、計劃在今年2-3月份開展集中宣傳活動，為擴大宣傳效果，準備宣傳海報、宣傳手冊和宣傳短片，製作橫幅和宣傳袋，並將宣傳材料發放至各街道。在3月初集中開展舉辦講座、設定宣傳臺、掛橫幅、張貼海報、播放宣傳片、發放宣傳手冊和發放宣傳袋等形式的宣傳活動。

(三)、對涉嫌非法集資的情況及時處置。有資訊顯示，XXXX商務有限公司以養生、度假、旅遊的名義涉嫌非法集資，我們計劃與公安分局和XX街道即刻取得聯絡，瞭解情況，要求街道上門檢視，協助市金融辦接訪，安慰涉及的有關人員。

(四)、參與XX市涉眾型經濟違法犯罪案件資訊共享平臺建設工作。根據市預防和打擊處置非法集資工作領導小組的通知精神，計劃認真參與共享平臺建設工作，積極提供相關資料，完成平臺測試的工作要求。

(五)、擬定於9月份，協助市金融辦完成金融創新服務月系列活動。

五、積極開展籌建科技小貸公司

(一)、上報XX小貸公司年度發展規劃。

(二)、整理設定XX小貸公司設立基本條件。

(三)、初步確定設立地點，擬設在XX科技園內。

(四)、積極與有意向企業洽談，落實主發起人。

金融年度工作計劃3

一、指導思想

堅持科學發展觀，以建設社會主義核心價值體系為根本，以提高員工思想情操、增強員工身體素質為宗旨，開展各類健康有益的活動，加強員工間的溝通和交流，增進員工間的感情與友誼，促進單位精神文明建設，增強單位凝聚力。

二、總體目標

通過開展各類健康有益的活動，提高員工的思想情操，樹立主人翁意識，熱愛單位、熱愛工作，做到團結一致、齊心協力幹工作;提高員工的身體素質，振奮工作精神，增大工作幹勁，促進工作提速高效，展示員工靚麗風采。

三、活動內容

1、紀念“三八”婦女節，展示單位巾幗風采

3月8日，在單位舉行婦女健美操表演，紀念“三八”婦女節，喜享婦女自己節日的歡樂，展示新時期金融單位婦女同志的巾幗風采。

2、“五一”登山活動，觀賞祖國大好河山

“五一”節假期間，組織單位全體員工登山，觀賞祖國大好河山，增強員工身體素質，培養員工熱愛祖國、熱愛家鄉的思想情操，立志為建設小康社會努力工作。

3、“憶xxx頌成就謀發展”，抒發愛黨愛國愛民情懷

7月1日晚上，組織全體員工開展一次“憶xxx頌成就謀發展”座談會，使員工瞭解我們黨帶領全國人民前赴後繼、艱苦奮鬥取得“革命、建設、改革”勝利的豐功偉績，熱愛歷史悠久、疆域遼闊、風光綺麗的偉大祖國，熱愛勤勞儉樸、聰明智慧的偉大人民，通過抒發愛黨愛國愛民情懷，增添工作幹勁，投身到火熱的金融事業中。

4、遊革命勝地，繼承革命先輩優良傳統

國慶期間，組織全體員工遊革命勝地，緬懷老一悲革命家的崇高品質和獻身精神，感受老一悲革命家為建立新中國作出的巨大犧牲和無私奉獻，繼承革命先輩優良傳統，做好本職工作，把老一悲革命家未盡的事業進行到底。

5、走訪老同志，傳承中華孝道精神

12月下旬，組織全體員工走訪本單位離退休老同志，幫助老同志做一些衛生清潔工作，幫助老同志做一頓飯菜，和老同志聊天，介紹單位的新情況、新氣象，讓老同志感受單位的'溫暖，員工的親切，以此傳承中華孝道精神，促進和諧社會建設。

四、活動要求

1、制定方案，確保落實

要根據本計劃確定的活動內容，制定每一項活動方案，明確活動的具體內容和實施步驟，確保活動如期開展，圓滿完成，實現活動目標。

2、加強領導，精心組織

要成立活動領導小組，健全機構，配好人員，加強領導，明確職責，統籌謀劃，精心組織，使每項活動順利開展，確保安全，達到活動目的。

3、廣泛發動，營造氛圍

要運用多種形式，廣泛宣傳本活動計劃，達到人人知曉，提高大家的參與意識，增強搞好活動的緊迫感、責任感，營造開展活動的濃厚氛圍，為各項活動順利開展打下紮實的基礎。

金融年度工作計劃4

xxxx年，我辦圍繞中心、開拓創新、服務大局，以維護金融穩定、提升金融服務、金融引領轉型為工作主線，突出加快打造國內首個基金小鎮、創新xx金融產業佈局、全面提升小微金融服務、金融支援實體經濟發展轉型，深入推進省級金融創新示範區建設。

一是基金產業招商乘勢而上。

完善招商服務機制，立體化招商模式基本形成，發揮以商引商的裂變效應，推行有條件備案制度，嚴格把控風險防範兩條底線，基金集聚規模不斷擴大。xx基金小鎮已累計引進投資類企業xxxx戶，其中投資類管理公司xxx戶，註冊資金億元；投資類合夥企業xxxx戶，認繳資金xxxx億元（今年新增xxx億元，完成年度目標任務的xxx%），實繳資金xxx億元（今年新增xxx億元，完成年度目標任務的xxx%）。稅收效益逐年增長，全年實現稅收x.x億元，完成年度目標任務的xxx%，同比增長xxx%。堅持誠信政府打造。同時藉助宣傳驅動，基金小鎮的品牌知名度再度提升，在區委、區政府領導的全力爭取下，x月全省首屆私募基金監管會議在我區召開，xxx多家基金高管參會。

二是xx基金小鎮建設順勢而為。

穩步推進小鎮實體建設，x月份xx基金小鎮成功入選首批省級特色小鎮建立名單；x月在x舉辦首場基金小鎮辦公招商推介會，xx多家知名基金管理公司參會；xx月，成立由區政府主要領導擔任組長的xx區基金小鎮建設領導小組。同時，小鎮建設得到省市領導的高度重視，相關資訊獲朱從玖副省長批示，並被《x資訊》錄用。目前，一期啟動區控規已調整到位，概念性規劃確定，首批土地摘牌，基礎設施建設全面啟動，檇李路以北道路鋪設以及南江路和長水路的綠化景觀建設已完成，基礎設施初具形象。低密度基金辦公樓於xx月初開工建設。虛擬基金小鎮建設邁出第一步，資訊交流平臺虛擬基金小鎮的雛形基本形成，小鎮地產投融圈網於x月初正式上線運營，目前已有會員近xxx人，完成融資額超xx億元。

三是xx網際網路金融產業謀勢而動。

在網際網路金融產業迎來機遇與挑戰並存之年，我區搶抓先機啟動網際網路金融產業的發展。x月成功舉辦xxxx年xx網際網路金融峰會，邀請x省副省長朱從玖，全國人大財經委副主任委員吳曉靈等權威人士出席並發表主旨演講，xxx多家國內前xxx強網際網路金融企業等共xxx餘人參會。得益於產業政策的大力扶持和專業化的服務團隊，網際網路金融招商初見成效，吸引和集聚了京東金融、三十六氪等國內知名的'網際網路金融企業xxx家，認繳規模近xx億元，實繳規模超xx億元。

四是金融創新和風險防範審時度勢。

積極推進金融機構創新，發展新型科技金融組織，今年新引進x銀行，成立x銀行（xx）科技金融服務中心，郵儲銀行也設立了科技城支行，完善了我區科技金融服務體系。進一步引導民間資金陽光化，由xx有限公司主發起的xx有限公司於x月完成工商註冊，目前累計發放貸款xxx筆，金額億元。積極開展中小企業銀行貸款轉貸服務工作，中新力合和xx衛欣已累計完成轉貸xxx筆，金額億元。加強對xx公司的監管和考核，x家xx公司貸款餘額億元，今年累計發放貸款億元，發揮了資金補充作用。開展百家民企、五十傢俬募基金資本對接會，探索科技金融對接的長效執行機制。嚴守區域金融風險防範底線，牽頭建立領導小組主要成員單位的會商工作機制，形成資訊週報制度，開展非法集資摸排工作，摸排惡意逃廢債情況，及時化解金融隱患，加強金融執行監測。

五是企業直接融資工作因勢利導。

聞泰通訊於上半年被xx公司中茵股份收購，xx與上市公司三聯商社簽訂併購重組協議，博創科技處待審上市階段。通過舉辦新三板業務培訓會，赴各鎮、街道、園區召開新三板掛牌工作座談會，點對點上門服務等多種形式推進新三板掛牌和企業股改工作。今年以來全區已有瑞邦智慧、西谷數字等x家企業完成股份制改造，和達科技等x家企業（和達科技、欣欣飼料、創源環境等x家掛牌新三板）掛牌股權交易市場，均完成年度目標任務。同時，加快企業直接融資步伐，和達科技定增融資xxxx.x萬元；衛星石化首期x億元短期融資券成功發行；xx集團公司發行我xx公司債，規模達xx億元；xxx有限公司在x省股權交易中心發行x期私募債，成功募集億元。

金融年度工作計劃5

深化金融生態環境建設。加大A級信用企業培植力度；進一步鞏固信用鄉鎮和信用社群建設成果，力爭轄內所有鄉鎮全部進入信用鄉鎮行列。充分運用電視、廣播、報刊、網路等宣傳渠道加強建設金融生態環境宣傳，開展金融生態環境建設考評，積極引導金融機構支援地方經濟發展，努力提升區域金融生態環境建設水平。不斷完善農村信用體系建設，促進社會整體信用意識進一步提升。

加大金融對“三農”支援力度。充分發揮***行服務“三農”發展的主力軍作用，鼓勵各類商業銀行加大對“三農”的信貸支援力度，爭取20xx年引進設立一家村鎮銀行。加快推進農村金融產品和服務方式創新，穩步擴大農村土地承包經營權、宅基地使用權、林權和水面經營權抵押貸款試點。進一步完善農戶小額信用貸款，大力推廣農戶、個體工商戶、農村中小企業聯保貸款。加大對農村基礎設施建設、農村教育和衛生、農業產業化、農村中小企業、農村扶貧開發專案等方面的信貸投入。積極穩妥擴大完善能繁母豬保險、奶牛保險等政策補貼的試點險種覆蓋面，逐步增加設施農業、高效經濟作物和特色農業專案等保險種類。

全面增強保險業服務地方經濟社會的能力。成立保險工作聯絡小組統籌推進保險工作，加強對保險行業的全面監管，全面統計轄區內保險機構、中介機構、兼業代理機構基本資訊、制定保險行業自律制度，定期召開工作列會，及時傳達上級保險公司及保險監管部門對保險工作的指示和要求，通報保險業發展情況，調查瞭解保險機構及業務工作中存在的困難，及時協調解決業務發展中存在的`困難和問題。

加強對中小企業的信貸支援和金融服務。充分發揮橋樑紐帶作用，促進銀企對接經常化、制度化和規範化。組織舉辦中小企業融資洽談會，在防範金融風險的前提下，支援和鼓勵金融機構開展金融創新，推出更多種類的金融產品，適應經濟發展需要。創新中小企業信用擔保體系，有效解決中小企業融資難的問題。

加大對中小企業的股權改造和上市扶持力度。由金融辦牽線搭橋，構建政府、券商、企業相互溝通的良性互動機制。組織舉辦1至2場專家培訓會，聘請金融專家、券商高管對企業進行企業債發行、新三板、上市等進行輔導培訓，並推薦高新技術企業、規模企業到中小企業板市場或創業板市場上市，推薦發展前景好的股份制企業掛牌新三板。

金融年度工作計劃6

一、建立金融工作網路，做好區金融工作

擬定在年初建立區金融工作領導小組，由政府分管領導任組長、發改、經科、財政、工商、稅務等政府部門參與，各街道為成員單位的區金融工作網路體系，有效開展區域性金融工作。

二、加強農村小額貸款公司監管檢查、落實長效機制

(一)進一步充實監管力量，加強對監管員的專業培訓及業務交流。

(二)做好日常動態監測。計劃每月按要求做好6家農貸公司監管報表，將農貸公司資料與監管系統資料進行比對分析，對資料出現不一致的情況下及時與農貸公司聯絡，找出原因，及時更正或進行情況說明。如果發現3個70%偏低或者貸款利率、不良貸款率偏高等情況，及時提醒農貸公司，要求該公司在今後的經營活動過程進行注意和調整。

（三）做好監管評級考核複查工作。6月上旬，配合市金融辦完成對昌融公司的20xx年度監管評級考核複查工作。7月初，配合省金融辦完成對鑫鑫、廣銀和昌信3家農貸公司20xx年度監管評級複查工作。8月末，聘請會計師事務所完成對友誼公司20xx年度監管評級考核複查工作。

（四）認真履行職責，為農貸公司提供服務。對鑫鑫公司的營業地址變更，廣銀、凱潤和昌信公司的銀行外融資等申請，按規定及時進行審批。對鑫鑫公司申請的財政性補貼和農貸公司申請的所得稅減半等申請及時稽核和上報。

（五）成立蘇州市小貸協會片區活動小組。擬定在今年成立蘇州市小貸協會片區活動小組，鑫鑫農貸被推選為首任組長單位，計劃在6月份舉辦第一次活動，10月份舉辦第二次活動，重點學習小貸公司管理經驗，特別是風險控制方面好的做法和措施。

三、拓寬企業融資渠道、積極推進企業上市工作

(一)調查走訪企業，梳理篩選區內擬上市企業，建立名錄庫，儲備後備資源。

(二)加強對上市後備資源的培育。經初步瞭解，轄區內有5家企業有上市意向。

(三)與中介機構開展戰略合作。擬定與證券公司營業部簽訂戰略合作協議，為企業提供融資服務，拓展企業融資渠道。

(四)強化服務指導功能。

(五)協助擬製訂區推動企業上市的扶持政策。其中重點扶持區域內服務業企業及成長性較好的'科技型企業。

（六）開展銀企對接活動。主動與經信科技局企業服務處聯絡，擬共同開展為中小微企業融資服務的銀企對接活動。

四、開展預防和打擊處置非法集資活動

（一）成立領導小組，統一負責開展預防和打擊處置非法集資活動。

（二）計劃在今年2-3月份開展集中宣傳活動，為擴大宣傳效果，準備宣傳海報、宣傳手冊和宣傳短片，製作橫幅和宣傳袋，並將宣傳材料發放至各街道。在3月初集中開展舉辦講座、設定宣傳臺、掛橫幅、張貼海報、播放宣傳片、發放宣傳手冊和發放宣傳袋等形式的宣傳活動。

（三）對涉嫌非法集資的情況及時處置。有資訊顯示，蘇州XX商務有限公司以養生、度假、旅遊的名義涉嫌非法集資，我們計劃與公安分局和XX街道即刻取得聯絡，瞭解情況，要求街道上門檢視，協助市金融辦接訪，安慰涉及的有關人員。

（四）參與蘇州市涉眾型經濟違法犯罪案件資訊共享平臺建設工作。根據市預防和打擊處置非法集資工作領導小組的通知精神，計劃認真參與共享平臺建設工作，積極提供相關資料，完成平臺測試的工作要求。

（五）擬定於9月份，協助市金融辦完成金融創新服務月系列活動。

五、積極開展籌建科技小貸公司

（一）上報科技小貸公司年度發展規劃。

（二）整理設定科技小貸公司設立基本條件。

（三）初步確定設立地點，擬設在創元科技園內。

（四）積極與有意向企業洽談，落實主發起人。

金融年度工作計劃7

一、工作總結

xxxx年，我們按照市委xxx總體思路，保持專注發展戰略定力，以經濟證券化行動為重要抓手，加快完善多層次資本市場體系，全面實施金融創新改革，著力優化金融生態環境，全面推進西部金融中心建設，全年實現金融業增加值xxxx.x億元，同比增長x.x%，佔地區生產總值比重達xx.x%。xxxx年中國（x）綜合開發研究院釋出的第八期中國金融中心指數（CDICFCI）顯示，x金融中心綜合競爭力排名中西部第一、全國第五。

（一）促進金融與實體經濟深層次融合發展

1.健全金融組織體系。一是金融機構加快聚集。截至xxxx年xx月末，全市共有各類金融機構、準金融機構xxxx餘家。其中，全市共有銀行業金融機構xx家（其中，外資銀行xx家）、保險機構xx家（外資保險機構xx家）、證券期貨經營機構xxx家，小額貸款公司xxx家（外資小貸x家）、融資性擔保公司xxx家（外資融資性擔保公司x家）、第三方支付機構xx家、融資租賃及典當等類金融機構xxx家。二是金融後臺與服務外包機構形成聚集態勢。目前，全市有大型金融後臺服務機構xx家、中小型後x心xx餘家，獨立的第三方金融服務外包企業xxx餘家。

2.增強金融市場功能。一是信貸市場發展平穩。截至xxxx年xx月末，全市轄內金融機構本外幣存款餘額萬億元，同比增長x.x%。其中，人民幣存款餘額萬億元，同比增長x.x%。全市轄內金融機構本外幣貸款餘額萬億元，同比增長xx.x%。其中，人民幣貸款餘額x.x萬億元，同比增長xx.x%。二是全市保險業快速發展。截至xxxx年xx月末，實現保費收入xxx.x億元，同比增長xx.x%。三是資本市場融資趨勢向好。截至xxxx年xx月末，資本市場累計實現融資億元，全市累計證券交易額為萬億元。

3.提高金融國際化程度。一是積極發展結算金融。全市跨國公司總部外匯資金集中運營改革試點企業已達x家，開展跨境人民幣結算業務的銀行機構達xx家，結算國家和地區達xx家。截至xxxx年xx月，我市跨境人民幣結算規模達xxx.x億元。二是鼓勵金融機構支援企業走出去。目前，國開行省分行服務x企業一帶一路專案融資金額超過xx億美元；進出口銀行省分行積極支援一帶一路專案貸款餘額xx億元，覆蓋巴基斯坦、喬治亞等xx個國家和地區；工行省分行營業部大力拓展出口買賣方信貸、訂單融資等創新業務，為我市中鐵系、東電、富士康、川航等企業發放出口信貸及流動資金等貸款。

（二）加快完善多層次資本市場體系

1.加快優質企業上市步伐。一是完善上市資源後備庫，打造上市擬融資企業的蓄水池，目前入庫企業超過xxx家。二是深化與滬深證券交易所、全國股轉系統、新加坡交易所、港交所溝通聯絡，推進優質企業上市。截至xxxx年xx月末，全市A股上市公司新增x家，總數達xx家，位居副省級城市第四、中西部第一；新三板掛牌企業新增xxx家，總數達xxx家，位居副省級城市第五、中西部第一。同時，積極協調推動青羊區聚能燃氣、武侯區唐源電氣在主機板上市，相關工作已取得重大進展。

2.大力推進直接債務融資。一是建立債券融資後備企業庫。對全市各類企業債券融資相關工作進行全面摸底，進一步壯大全市債券融資企業梯隊。二是開展債券融資培訓。舉辦x市企業x證券交易所債券融資與資產證券化培訓班，組織xx家市屬國有企業、xx餘家區屬國有企業和民營企業代表赴深交所，就公司債券稽核發行流程、資產證券化創新融資工具申報流程及要點等進行培訓。三是積極推動企業開展債券融資。爭取全國銀行間市場交易商協會、發改部門支援，組織證券公司、評級機構等參與，研究推動債券融資專項行動計劃。

3.加快基金業發展。一是會同前海金控，發起設立國內首個跨城市合作政府投資基金總規模xxx億元的x前海產業投資基金（母基金），預計帶動設立子基金超過xxxx億元，主要投向我市城市建設、產業發展、創新創業等領域。二是深度參與一帶一路發展戰略，協助推動市政府與中俄投資基金聯合發起設立x一帶一路產業投資基金、航天科技基金等。三是xxxx年x月，啟動建設創新資本集聚區中國天府國際基金小鎮，目前已吸引紀源資本等xx餘家國內外知名風險投資機構入駐。

4.促進要素市場健康發展。一是加強要素市場監管。按照市政府部署安排，對轄內要素市場進行了摸排檢查，目前我市有包括西南聯合產權交易所、x農村產權交易所、x（川藏）股權交易中心、天府商品交易所等xx家地方要素市場，總體經營依法合規，各項業務有序開展。二是促進要素市場創新發展。目前，我們以發展綠色金融為著力點，積極推動x聯合環境交易所開展碳排放權交易試點，碳排放權相關交易產品已正式上線。按照成熟一批建設一批的原則，推動x市農村產權交易服務平臺體系在各區（市）縣設立農交所分（子）公司。支援x（川藏）股權交易中心開展股權質押融資試點，與工商部門建立股權質押網路登記機制。

（三）著力推進金融改革創新

1.深化農村金融改革。一是在xxxx年獲批全國農村金融改革創新試點基礎上，積極引導金融機構向農村延伸網點，發展多種形式的新型農村金融服務機構，實現農村地區支付結算全覆蓋。二是加快推進農村產權抵押融資，盤活農村土地資源，截至xxxx年xx月末，全市農村產權抵押融資累計達到xxx.x億元。

2.加快移動電子金融試點。以獲批全國移動電子金融試點城市為契機，加快實現移動金融IC卡在交通、商業、便民繳費、餐飲、旅遊等多個領域應用，試點成效顯著。目前，全市已有xx家試點銀行實現與全國移動金融安全可信公共服務平臺對接，累計發放各類移動金融卡片xx.x萬張。

3.促進科技金融創新發展。一是完善省、市、區三級科技金融服務機構，形成以天使投資、創業投資、債權融資等多種方式相結合的投融資服務格局。高新區盈創動力牽頭承建科技部的科技金融綜合服務平臺及應用示範專案，現已吸引xx家國內外知名銀行等金融機構入駐，與xxx餘家投融資機構建立戰略合作關係，成為x科技金融結合試點工作的重要載體。二是以大眾創業萬眾創新發展戰略為指引，支援x金融城公司建設全國首個以金融產業為主題的眾創空間金融夢工廠，xxxx年xx月正式投入運營；同時，x金融城公司與x雲聯合打造全國首個雲上金融大資料平臺樂活金融城，目前已落戶金融夢工場眾創空間。三是促進科技金融機構創新發展，x銀行科技支行、建設銀行科技支行、錦泓科技小貸等一批科技型、創新型金融機構先後設立，為我市產業發展、創新創業提供多樣化金融服務。

（四）優化金融生態環境

1.加強西部金融中心宣傳。一是為站在建設國家中心城市的新起點上，擴大x金融業的影響力、輻射力，xxxx年我市舉辦了首屆西部金融中心論壇、xxxxx新金融高峰論壇、xxxx中國（x）一帶一路資本創新論壇、x創新創業金融論壇、xxxx中國x全球創新創業交易會股權投資交易會等系列論壇活動，邀請國內外專家學者、業界精英共商西部金融中心建設，累計參會人次超過xxxx餘人。二是聯合x綜研院，積極推動x西部金融中心加入倫敦全球金融中心指數（GFCI）體系，以此加快吸引集聚國際金融資源，提升x西部金融中心的`話語權、定價權和國際知名度。

2.強化金融風險防範。一是加強處非工作。進一步健全市處非工作組織領導，優化處非辦人員配置，在市金融辦增設金融風險防範處，積極應對我市非法集資類案件高發的複雜局面，全力做好案件處置和維穩工作，堅決守住不發生系統性、區域性風險和保障重要黨政機關、重要場所正常秩序這兩條底線。截至xxxx年xx月末，市處非辦接待來訪群眾xxx餘批次，xxxx餘人次。二是加強金融監管。會同人民銀行、工商等部門，通過大資料非現場監管系統和現場檢查，對轄內融資性擔保公司和小額貸款公司進行日常監管，對檢查存在的問題限期整改並上報省金融辦。同時針對市屬國有融資性擔保公司代償困難、流動性緊張等問題，積極協調銀行機構給予市屬國有融資性擔保公司流動性支援，支援中小企業發展。

3.加強信用體系建設。鼓勵徵信機構加快發展，推動融資性擔保公司、小額貸款公司接入人行徵信系統，嚴懲失信行為，為行業發展營造良好的市場環境。目前，已有xx家小貸公司接入人行徵信系統，另有x家小貸公司和xx家融資性擔保公司徵信接入正積極推進中。

二、主要工作

xxxx年，我們將緊緊圍繞市委五聚焦、兩深化、一加強總體部署，以建設國家中心城市為統攬，積極探索用世界眼光、戰略思維繪製x金融發展藍圖，銳意進取、真抓實幹，實現金融業創新發展、綠色發展、又好又快發展。

（一）加快發展資本市場。一是健全完善擬上市掛牌企業後備資源庫，提升與境內外證券交易市場的戰略合作，推動優質企業上市，力爭到xxxx年底，上市公司新增x家、新三板掛牌企業新增xx家。二是推動國有企業、上市公司、中小企業發行企業債、公司債、中期票據、中小企業集合票據等直接債務融資工具，打造債券市場的x板塊。三是加快推動設立x前海產業投資基金群，圍繞城市建設、產業發展和創新創業發起設立子基金，推動產業資本和金融資本融合發展。四是建立完善股權投資基金政策體系，深入推進天府國際基金小鎮建設，引導國內外知名股權投資機構集聚發展。xxxx年力爭全市直接融資額超過xxxx億元。

（二）完善金融組織體系。完善法人金融組織體系。一是大力推動法人金融機構落戶x，支援唯品會消費金融公司、廣匯汽車金融公司、京東網際網路財險公司、長青健康保險公司在蓉落戶。二是積極爭取設立公募基金、市級再擔保、科技小貸、網際網路小貸等新興地方金融機構。

（三）推進金融改革創新。一是繼續推進農村金融改革試點，增強農村金融市場功能，力爭農村產權抵押融資規模取得新突破。二是加快推進科技金融創新，持續推動與中國銀聯、匯付天下專案合作，大力發展第三方支付、移動支付等金融創新業務；支援x金融城公司與清華大學清控科創共同打造金融夢工場眾創品牌，合作開展品牌推介、運營管理；完善樂活金融城大資料綜合服務平臺運營管理，提升運營效能，增強x金融大資料產業輻射力和影響力，助力傳統金融轉型升級。三是加快推進綠色金融，探索發展綠色信貸、綠色保險、綠色基金，支援金融機構研發各類碳金融產品，發展多樣化環境權益融資工具。

（四）探索自貿區金融試點。爭取金融監管部門支援，積極推動跨境投融資便利化、探索開展跨境人民幣結算、推動一帶一路金融合作創新，推動健全外債巨集觀審慎管理制度、開展跨境人民幣借款、設立人民幣國際投貸基金、推進設立跨境電子商務結算中心，建立自貿區與西部金融中心建設的聯動機制，探索具有內陸特色的自貿區金融改革經驗和路徑。

（五）優化金融生態環境。一是加強處非工作，充實完善處非領導小組職能職責，加強人員配備，全面做好全市非法集資工作的統籌協調，堅決守住不發生系統性、區域性風險和保障重要黨政機關、重要場所正常秩序這兩條底線。二是完善金融監管，藉助大資料系統和第三方中介機構，加強對融資性擔保公司和小額貸款公司的現場監管和非現場監管，全面提升金融監管科學性和準確性，有效防範化解區域金融風險。三是增強對外宣傳，通過舉辦金融論壇、金融展會、金融講座等活動，邀請國內外知名媒體、專家學者、業界翹楚來蓉謀劃x金融業發展，提升x西部金融中心的影響力、輻射力。

金融年度工作計劃8

xxxx年市金融辦堅決貫徹各級金融工作會議精神，以貫徹全市幹部大會暨三個年活動動員會精神為契機，展現金融系統勇於擔當、拼搏實幹、爭先進位的良好精神風貌，通過加大對實體經濟扶持力度，妥善處理兩鏈風險，拓寬直接融資渠道，推進地方金融創新，優化金融環境等措施，各項金融工作有序推進。

一、工作開展情況

（一）加大金融支援

一是加大信貸投放。加快重點專案投放，同時將更多信貸資源投向製造業和小微企業。截至xx月末，我市本外幣各項存款餘額億元，比年初增加億元，增長%；本外幣各項貸款餘額億元，比年初增加億元，增長%，完成市政府下達目標的%。製造業貸款餘額億元，比年初增加xx.x億元，完成x下達目標任務的%；小微企業貸款餘額億元，較年初增加億元，完成x下達目標任務的%。

二是推進金融機構招商工作。對接交通銀行、浙商銀行來我市設立支行相關前期工作。目前浙商銀行正開展選址工作調研。

三是引導銀行創新產品。加強與人行、科技局對接，引導金融機構創新科技貸款產品；持續督促農商行、xx村鎮銀行推廣人才貸，發放金額xxxx萬元。

四是開展金融助企強工興市送服務活動。為認真落實《xx高質量發展打造共同富裕縣域樣板實施方案（xxxxxxxx年）》，充分發揮金融對共同富裕示範區建設的戰略支援作用，加快構建全方位、立體化的普惠金融服務體系，全力解決好鄉鎮（街道）企業面臨的融資難、融資貴問題，引導優質企業對接多層次資本市場，促進鄉鎮經濟快速和健康發展，市金融辦、人行、銀保監組織金融機構開展金融助企強工興市送金融服務進企業系列活動，目前，已走訪服務xxx餘家企業。

五是完善政策性融資擔保體系。根據全年x.x億在保餘額的目標分解到銀行，實地走訪相關銀行做好擔保任務的督促落實。完善政策性擔保方案，把畝均稅收x萬元以上成長型C類企業納入覆蓋面，對畝均稅收x萬元以上的工業企業實行差別化轉貸。截至xx月xx日，累計組織召開xx次評審會議，上會企業達xx家，擔保餘額xxxxx萬元，其中，擔保企業xx家，在保餘額xxxxx萬元，農戶貸xx家，擔保餘額xxx萬。共辦理轉貸xxxx家次，金額億元，其中財政轉貸xxx家次，金額億元，轉貸通xxx家次，涉及金額億元，緩解了中小企業轉貸資金壓力。

六是抓好類金融機構監管。及時關注x省金融風險天羅地網監測防控系統和平安建設資訊系統，有風險情況及時上報。做好對鄉鎮街道網格員的金融風險排查工作的考核。截至xx月末，xx公司累計發放貸款xxxxx筆，放貸金額xx.x億元，同比增長%，實現營業收入萬元，淨利潤萬元。民融中心累計撮合成交金額億元，開業以來累計撮合成交金額億元，撮合成交餘額億元，較好地支援了我市三農和中小微企業的發展。

（二）持續開展對接資本市場工作

一是推進企業股改上市掛牌。賦能重點擬上市企業，加快上市工作程序。眾鑫環保股份制改造已完成工商變更手續，鳳登環保擬於近期提交歷史沿革確認的報告，計劃xxxx年x月底前完成驗收。博遠金屬準備啟動上市工作，在前期資產轉讓工作完成後，擬於xxxx年一季度股改。加強與省內外中介機構聯絡溝通，組織企業參加赴xx市、xx上市培訓。對接省內xx縣，學習上市經驗，撰寫調研報告。

二是推進重點擬上市專項基金組建。目前，x金投、x雙龍人才基金、xx金控等共同出資xxxx萬元完成鳳登環保基金組建工作；xx金控、x金投等共同出資xxxx萬元完成眾鑫環保基金組建工作。

三是引導基金招引工作。聯絡x九靈資本、城投資本，x金浦投資等私募基金走訪合力海科、博陽壓縮機、嚮往集團、康鵬半導體、怡鈦積等企業。主動對接省科技廳、省創投協會，舉辦了鳳凰行動科技金融服務暨x創投xx行活動，組織xx家創投機構與我市xx家國家高新技術企業進行資本對接交流。

四是支援鼓勵企業直接融資。紅獅控股集團成功發行各類債券xx只募集資金xx億元；xx有限公司發行債券x只募集資金xx億元xx有限公司成功發行了xxxx年第一期定向債務融資工具，發行規模x億元。甬金股份發行xx億元可轉換公司債。

（三）防範化解金融風險

一是加大企業幫扶力度。截至xx月xx日，已成功調解金融糾紛xxx起，金額xxxx萬元；幫助企業轉貸臨時解封xx起，化解銀行不良貸款億元；召開政銀企協調會xx餘次，涉及企業數約xx家，形成幫扶會議紀要xx件，出具幫扶函xx件。

二是繼續做好xx鴻鵠商品交易市場的清理處置工作。x月xx日上午組織召開交易市場清理處置工作小組專項會議，會議決定處置專項資金賬戶移交交易市場現負責人吳琤，由其全權負責後續關停事宜，相關部門密切配合，在x月初完成監管賬戶的`移交工作。截至xx月底，交易市場剩餘持倉投資者x人，市值萬元。

三是做好非法集資、掃黑除惡等相關工作。與市公安局經偵大隊做好非法集資等相關工作的對接和配合，加強對防範處置非法集資風險的宣傳教育。聯合公安、市場監管和鄉鎮完成對我市車貸融資擔保、網際網路金融企業、第三方財富管理的摸排及報送工作。

二、xxxx年工作計劃

xxxx年，我們將緊緊圍繞智造強市擁江發展文旅興蘭城鄉共富四大戰略，以加快壯大xx經濟發展新動能為要求，深刻領會把握金融工作的新任務，全面協同推進服務實體經濟、防控金融風險和深化金融改革三大任務，著力解決民營企業融資難融資貴問題，進一步提升金融支援民營企業發展的服務水平。xxxx年，力爭年末新增貸款比年初增長xxx億元，製造業貸款增速高於x平均水平，新增xx億元；小微企業貸款新增xx億元。開展發揮金融力量，助力共同富裕金融服務進鄉鎮活動。加大金融招商力度，引進x家金融機構。健全融資擔保體系，政策性擔保擴面，督促擔保公司審計發現問題整改工作，加大政策性擔保力度，xxxx年末擔保餘額達到x億元，轉貸xx億元。鼓勵和扶持企業對接多層次資本市場和直接融資，新增股份制公司xx家，推進鳳登環保、眾鑫環保上市。加強金融風險防範，開展企業幫扶、風險處置和不良化解工作，不良貸款率不高於x市下達的目標任務。

金融年度工作計劃9

新的學期，新的開始，我們金融系學生會又在新的學期中迎來了再接再厲，再創輝煌的新目標，在本學期裡，我們外聯部還是會首先牢牢抓住自己的本職工作——拉來贊助為學生會其他部門的活動提供資金支援，雖然這項任務既繁且重，但我們外聯部的每一個成員都已經做好了充分的準備，我們將以飽滿的熱情和鬥志投入到工作中去，爭取超越上個學年度做出的成績，保證我們金融系學生會正常平穩的運作。

再有，這個學期面臨一個學生會納新的重大任務，我們會制訂我們部自己的納新辦法和流程，充分體現優勝劣汰的自然法則，公平，公正，公開，給每個人以展現自我的機會，相信我們一定會鍛造出一支高效，優質的團隊來。

另外，外聯部在做好本職工作的同時，還會協同其他各部門開展合辦活動，提供資金、智力支援，發揮人力優勢，保證大型合辦專案的`順利開展。

最後，外聯部會針對本部的特點和優勢，儘可能的構想一些服務於廣大學生的自辦活動，例如企業參觀和名人講座等等，擴大外聯部的活動範圍，增強外聯部的影響力。

以上是外聯部本學期的工作計劃，我們會盡全力做好本職工作和協同工作，推動.個學生會的運作，為本屆學生會再創輝煌而努力。

金融年度工作計劃10

（一）進一步優化金融生態環境

繼續優化金融發展環境，抓好各級政府出臺的關於促進金融產業發展政策的貫徹落實，加大金融債權維護力度，與政府有關職能部門、司法機關多方互動，嚴厲打擊金融違法犯罪行為，規範金融市場秩序。廣泛宣傳社會誠信意識，通過政府、銀行、企業以及全社會的共同努力，共建、共享一個誠實守信、人人有責的健康金融生態環境。為引進更多的金融機構，爭取更多銀行貸款營造良好的`外部環境。

（二）進一步抓好銀企對接工作

充分發揮政、銀、企連線的橋樑紐帶作用，構建政、銀、企相互溝通的良性互動機制，組織2次以上銀政企座談會，結合發改局、經信局、商務局等單位推介篩選結果，繼續組織符合對接條件的企業和專案與銀行開展銀企對接。對已經簽約的專案加強排程，督促落實履約，對條件暫不成熟的企業專案，指導做好前期工作，完善各類手續，儘早進入銀行視野，力爭早日簽約。

（三）進一步促進企業上市工作

積極為企業做好上市服務和諮詢工作，幫助企業提高技術創新能力、市場開拓能力和核心競爭能力，促進企業完善公司治理結構，引導企業建立現代企業制度，規範法人治理結構，避免同業競爭，減少關聯交易，做到產權明晰，權責分明，保護嚴格，流轉順暢，使企業軟、硬體都符合上市要求。研究制定《嶧城區加快推進企業上市工作的意見》，出臺優惠的政策鼓勵更多企業進入資本市場。

金融年度工作計劃11

一、協調市人行制定今年《XX市信貸增長指導意見》、《XX市金融支援實體指導意見》、《XX市金融支援“三農”指導意見》、《XX市金融支援微小企業指導意見》。

二、完成XX市金融支援地方經濟發展考核工作，組織召開“XX市金融支援地方經濟發展表彰大會”。

三、積極協調各金融機構及有關單位，力爭年內召開多次形式不同的'政銀企座談會、交流會。

四、指導市人民銀行進一步強化對“麗興小額貸款公司”的管理工作，要定期不定期進行現場檢查，使其正規健康發展。

五、協調省、XX市金融辦加快對“XX市康興小額貸款公司”的審批、申報工作，爭取上半年成立運營。

六、年內計劃發展培育一家小額貸款或融資擔保公司。

七、協調“中銀富登村鎮銀行”，加快成立“XX市中銀富登村鎮銀行”進度，立爭年內成立並運營。

八、完成XX市金融辦和市政府辦公室交辦的其他工作。

金融年度工作計劃12

隨著銀行體系主體多元化競爭格局的形成和資本市場功能的完善，對優質客戶的爭奪成為同業競爭的焦點，同時客戶需求的日益多元化、綜合化和個性化，既為銀行業創造了機遇又提出了挑戰。要應對激烈的競爭，為客戶提供更高層次的、全方位的服務，提升自身效益，就必須建立一支反應迅速、綜合素質高、服務意識強的營銷隊伍---客戶經理隊伍。但是否客戶經理隊伍的成員具有較強的業務能力和服務意識，是否真正認知客戶經理的崗位職責所在，我認為還需進一步探討，在這裡我僅從自己在學習中所學到的如何做一名合格客戶經理，談談個人的一點想法：

一、客戶經理必須具備應有的素質

客戶經理既是銀行與客戶關係的代表，又是銀行對外業務的代表，不僅需要全面瞭解客戶需求並向其營銷產品與業務，還要協調和組織全行各有關部門及機構為客戶提供全方位的金融服務，這就要求必須要有良好的職業道德與綜合能力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。

1、要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的責任心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的祕密。

2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。

3、要機智靈敏，善於分析和發現問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。

4、熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善於表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關係，團隊協作精神強。

5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。

二、客戶經理要善於把握市場資訊，及時滿足客戶需求

作為一名客戶經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟資訊，並不斷分析、研究、及時發現問題，反饋資訊，促進銀行業務的.健康發展。要注重研究與開發市場，通過網路、媒體等手段，瞭解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析客戶的營銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客戶，瞭解客戶的資金運作規律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。及時瞭解各家商業銀行與客戶業務往來情況及在我行所佔的比重;同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現狀及發展規劃，客戶在我行的業務數量、質量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標客戶，建立起良好的合作關係。

三、客戶經理應做好客戶營銷與客戶維護工作

客戶經理作為全權代表銀行與客戶聯絡的“大使”，應積極主動並經常地與客戶保持聯絡，發現客戶的需求，引導客戶的需求，並及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。對現有的客戶，客戶經理要與之保持經常的聯絡，而對潛在的客戶，則要積極地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現“雙贏”。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產品組合;其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯絡和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關係，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品。善於發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環節的變化情況和大額資金流動情況，無論出現什麼問題都要與資產安全聯絡起來考慮，及時採取措施。按照規定建立健全客戶檔案和監測臺賬，及時、分析資料，實時監測客戶信用情況;並認真做好貸後檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業管理，協助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。

四、客戶經理應不斷地注重金融創新，加大優質服務，力爭實現“雙贏”

思維決定行動，行動決定結果。客戶經理必須具有較強的開拓創新意識，主要體現在客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。優質服務體現在全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務內容以及現代化的服務手段上。為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現客戶第一的觀念。客戶經理在接觸客戶的過程中，要牢記“客戶的需求就是客戶經理的工作”這一發展思路，勇於創新，創造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情繫客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優質服務去發展客戶。

針對不同客戶，採取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務。當客戶過生日時收到我們送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶煩惱時收到我們發來的簡訊趣言，也一定會把不快暫時拋到腦後，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖說事情都很平常、也很簡單，但一定會贏得客戶的支援與理解，促進彼此之間的感情。

我認為要做一名合格的客戶經理，應以風險防範為中心，始終貫穿以客戶為中心，創自身的品牌這一理念來培養我們的忠誠客戶，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實現我們的利潤最大化。

下面我們公司明年的工作計劃：

一、以客戶為中心，做好結算服務工作

客戶是我們的生存之源，作為營業部又是對外的視窗，服務的好壞直接影響到我行的信譽

1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續執行，並做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。

2、隨著金融業之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨櫃服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。

3、主動加強與個人業務的聯絡，參與個人業務、熟悉個人業務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。

4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多瞭解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。

5、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，並向優質客戶推廣使用網上銀行業務。

二、強內控制度管理，防範風險，保證工作質量

隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規範、制度的執行有了更高的要求

1、督促科技部門對我營業部的電腦介面儘快更換，然後嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。

2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理和上門服務。

3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規範會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防範外來結算風險的手段。

5、規範業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。

6、切實履行對分理處的業務指導與檢查。

7、做好會計核算質量的定期考核工作。

三、以人為本提高員工的全面素質

員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍

1、把好進人用人關。銀行業聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。

2、加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。

3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業務水平。

4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。

5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。

金融年度工作計劃13

20xx年，堅持以農村金融綜合改革為中心，發展普惠金融為主線，以改革舉措、政策落實為推動、以政銀企合作機制為抓手，以直接融資為突破口，以防範風險為底線。繼續深入推進金融組織創新、機制創新、產品和服務方式創新，加強支付體系建設，構建多層次、廣覆蓋、低成本、可持續的農村金融服務體系，顯著提升“三農”、小微企業XX縣域經濟的金融服務水平，力爭20xx年貸款餘額達100億元。重點做好以下八方面重點工作。

一是進一步發展普惠金融。持續優化縣域金融機構佈局，推動金融機構深耕基層向鄉鎮延伸；推動農村金融服務全覆蓋，進一步加強農村支付基礎設施建設，打通農村金融基礎服務“最後一公里”， 整合拓展提升農村金融服務站居民電費、通訊繳費及社保繳費、領取等功能，打造農村金融超市，實現金融服務“村村通”。

二是進一步優化金融體制機制。積極開展流程再造，充分發揮國有商業銀行“三農事業部”、小企業中心支農、支企作用，落實系統內二級分行信貸審批許可權，對風險特徵類似客戶開展集中授信；加強我縣融資擔保體系建設，推進國有擔保公司增資擴股，與地方法人金融機構開展風險分擔試點，建立銀行、擔保公司、企業風險共擔機制。

三是進一步創新金融產品。選擇主要農產品生產基地和農民專業合作社、家庭農場等農村經營主體，開發應用“信貸+擔保”、“信貸+保險”、“公司+專業市場+農戶”等貸款產品，大力創新符合“三農”、中小微企業實際的.金融產品；組建農村綜合產權交易平臺，大力開展林權、土地承包經營權、財產權抵押擔保貸款，積極探索農房、宅基地等抵押貸款試點，進一步擴大抵質押物範圍。

四是進一步加大農村經濟金融平臺建設。探索設立村級擔保基金，探索創新金融扶貧產品，積極支援現代農業發展，籌建大別山農產品交易中心，試點開展農民專業合作社信用合作，設立村級集體經濟發展平臺，用金融的手段支援壯大村級集體經濟發展。

五是進一步完善和應用農村徵信體系。對現有的農戶信用資訊服務平臺進行系統升級，簡化專案，注重實用，動態管理，適時更新；引導地方法人金融機構擴大信用貸款發放，督促涉農商業銀行積極應用徵信成果，發放信用貸款。

六是進一步拓展農村保險服務覆蓋面。農業保險方面，繼續開展政策性農業保險試點，擴大特色農業保險覆蓋面，將板栗、油茶、桑蠶、毛竹、中藥材等特色農業納入保險試點；開展責任保險和人身保險。

七是進一步健全財政金融政策支援體系。加大對金融機構下沉網點的獎補，完善金融機構考核辦法，對金融機構實行分類分行考核，重點考核新增存款投放當地、存貸比、戶均投放量等指標；積極爭取銀監部門落實金寨銀行業金融機構差異化監管政策，人民銀行提高對地方法人金融機構支農再貸款限額，落實提高對金寨銀行業金融機構涉農、小微企業不良貸款的容忍度。提高XX縣法人金融機構合意貸款規模，鼓勵金融機構擴大投放等。

八是進一步強化金融風險防控。開展優秀金融生態縣建立，加強金融機構內部風險防控，健全監測預警體系，嚴厲打擊非法集資、騙貸、騙保和惡意逃債行為，維護銀行債權；加強“二類”公司的監管，實施第三方審計；繼續加大金融知識的宣傳和培訓。

金融年度工作計劃14

一、 以顧客為中心，做好結算服務工作。

顧客是我們的生存之源，作為營業部又是對外的視窗，服務的好壞直接影響到我行的信譽

1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續執行，並做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓顧客滿意。

2、隨著金融業之間的競爭加劇，顧客對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨櫃服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。

3、主動加強與個人業務的聯絡，參與個人業務、熟悉個人業務以更好為顧客服務。雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的.綜合，是我營業部工作的一個欠缺。

4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓顧客多瞭解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。

5、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，並向優質顧客推廣使用網上銀行業務。

二、強內控制度管理，防範風險，保證工作質量。

隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規範、制度的執行有了更高的要求

1、 督促科技部門對我營業部的電腦介面儘快更換，然後嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。

2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理和上門服務。

3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規範會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防範外來結算風險的手段。

5、規範業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。

6、切實履行對分理處的業務指導與檢查。

7、做好會計核算質量的定期考核工作。

三、以人為本提高員工的全面素質。

員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍

1、把好進人用人關。銀行業聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。

2、加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。

3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業務水平。

4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。

5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。