風險管理工作總結

總結是對某一特定時間段內的學習和工作生活等表現情況加以回顧和分析的一種書面材料，它可以促使我們思考，我想我們需要寫一份總結了吧。總結怎麼寫才不會千篇一律呢？以下是小編為大家收集的風險管理工作總結，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

風險管理工作總結1

20xx年以來，XXXX在集團的正確領導和大力支援下，按照集團公司企業風險管理與控制工作部署和指示要求，著力抓好生產經營中的風險管理工作，較好地化解了各種風險，內部控制工作逐步走上正軌。現將一年來XXXX企業風險管理與控制工作總結如下：

一、20xx年度企業風險管理與控制工作主要工作情況。

（一）組織修訂和完善公司各項規章制度，從源頭上做好風險控制工作，為風險管理工作提供執行依據。

今年以來，根據集團公司企業風險管理與控制工作要求，結合深入學習中央和省委關於黨的群眾路線教育實踐活動制度建設工作的檔案精神，把教育實踐活動與查擺問題、解決問題、建章立制結合起來，紮實抓好制度建設各項工作。按照群眾路線教育實踐活動制度建設工作方案，截至20xx年末，公司已有43項管理制度，年內新制定了《XXXX公司廣告業務廉潔風險防控工作暫行辦法》、《XXXX公司退休人員管理辦法》、《XXXX公司員工績效薪酬考核管理辦法》、《XXXX員工年度考核管理辦法》、《XXXX公司關於進一步改進工作作風的規定》等5項管理制度，修訂了《XXXX員工考勤管理規定》、《XXXX公司員工醫療費報銷管理規定》、《XXXX公司費用支出管理辦法》、《XXXX公司車輛管理辦法》等4項管理制度，切實從從制度上、源頭上做好風險控制工作。

（二）建立風控管理組織體系，明確責任分工。

20xx年度，為切實把風險管理工作落實到實處，公司建立了風控管理組織體系，專門成立了風控管理領導小組，公司董事長為組長，總經理為副組長，進行一步明確了領導分工，落實了責任。同時對公司內外部管理和經營環境資訊、風險管理以及制度、流程進行了全面、系統的梳理和分析。及時組織召開了專題會議，認真傳達省國資委和集團公司《關於加強集團所屬企業風險管理與內部控制體系建設的指導意見的通知》精神。各個部門根據公司部署，認真進行了查詢風險控制點，針對本部門重要防控點進行了風險專項分析及風險評估，制定了防範措施，提出了公司風險防控注意的範圍，強調應採取切實措施改進對外部風險的管理工作。

在風險管理上，公司堅持“突出重點，保障實效”的原則，按內、外部風險進行了排序，並根據目前經營管理現狀，提出了公司需要重點防範的幾大風險，其中外部市場風險有廣告經營、道口管理、施工圍蔽；內部風險有投資風險、工程質量風險、成本風險、合同協議風險、資金風險和戰略風險。

（三）各部門開展風險評估，制定風險管控措施。 為保證風險管理措施的有效落實，要求各部門把風險管理當作生產經營工作的.頭等大事來抓。各部門針對部門工件特點

編制了風險管理應對方案，制訂了包括《廣告經營風險管理與控制》、《綜合事務風險管理與控制》、《道口管理風險控制》、《公司財務風險管理與控制》等風險防控方案，注重全方位的風險防範，確保最大限度規避或減輕風險發生的可能性和影響。同時，將風險應對措施和內部控制的要求融入部門規範中，使風險管理成為公司綜合管理體系的有機組成部分，真正保障了風險防範能夠落到實處。具體如下：

1、廣告經營管理風險控制。

（1）廣告招商過程中的風險控制。

公司在廣告招商過程中嚴格遵照執行國家法律規和集團公司有關要求。公司成立戶外廣告場地出租競爭性談判工作小組，全面負責廣告招商競爭性談判工作，小組由9人組成。競爭性談判工作小組職責為：審查報價單位資格條件，對各單位報價方案及開發方案進行評議，確定戶外廣告租賃經營單位。參加競爭性談判的單位我們要求交納竟標壓金，中標單位在簽訂時交納合同履約金，預防中標單位無能力履約合同。

（2）廣告設施施工過程中的風險控制。

一是委託原站房設計單位進行廣告設施設計，對施組方案進行認真稽核，工程施工實施標目管理，建立GB/T18001、GB/T24001、GB/T28001 標準模式管理體系，實施全面質量管理。

二是做好施工質量控制。公司在現場建立專案部，建立起

專案質量管理體系，責任分工落實到人。以先進的施工方法作為技術手段，以完善的制度和程式作為管理手段，貫徹 “過程精品” 的思想，統一品牌、統一材質、統一標準，打造城軌傳媒良好社會形象。在施工過程中，公司定期邀請鐵路業主及質檢部門技術人員分段分部進行質量指導把關，保證工程順利竣工驗收。

三是做好安全文明施工管理。廣告專案施工要依據國家法律法規和鐵路運輸有關規定，編制現場安全管理標準，作為現場安全施工、防護、資料管理及其它管理的依據檔案。同時，施工前與廣告公司單位簽訂安全協議，明確安全責任。

2、公司財務風險管理與控制。

（1）資金收款管理不善，造成截留收入、資金挪用等現象的風險。

應對措施：完善資金收款管理制度，所有收入均應存入銀行收入賬戶，嚴禁挪用現金收入，定期檢查收據存根是否連號，發票是否全部入賬，每月核對銀行賬戶存款明細與財務賬的明細是否一致。嚴格實行職責分離，出納負責銀行結算業務，會計負責賬務處理及銀行對賬，堅決實行“會計不碰錢，出納不碰賬”，確保銀行賬單的真實性及對賬的有效性。

（2）資金撥付管理不善，造成付款不到規定賬戶，以及財務印鑑與法人印鑑沒有分開保管或因特殊情況落在同一人手中，導致空白支票被預先蓋章的風險。

應對措施：完善資金撥付管理制度，每一筆銀行支付的款項均應嚴格按照規定程式執行，即附上相關的合同、會議紀要、付款請示（領導簽字）—→出納開具支票、進賬單等單據—→會計稽核所有相關資料和票據—→財務部負責人稽核簽名—→相關票據領導簽字、加蓋財務章、法人章—→會計做賬—→會計主管稽核憑證—→出納到銀行辦理付款手續。付款前所有手續要齊全，應儘量避免先付款後補資料的方式。

另外，空白支票、財務印鑑、法人印鑑交由不同人管理，定期檢查空白支票是否齊全且連號，任何情況下不得將財務印鑑與法人印鑑、支票交給同一個人管理或使用。

（3）現金管理不善，存在“坐支”、“白條抵庫”現象，以及現金餘額與財務賬上庫存現金不一致的風險。

應對措施：出納人員每日盤點現金，保證庫存現金與現金日記賬以及財務賬上相一致。每月財務稽核人員定期、不定期檢查現金日記賬以及庫存現金餘額，稽核內容包括庫存現金餘額是否超過庫存現金限額，有無坐支現象；有無以白條抵庫的現象等。如有異常要及時查詢原因，相關的檢查報告和現金盤點表應裝訂成冊備查。

若員工借支，需經過部門負責人、財務負責人、領導等多方確認，並待會計做賬、財務負責人稽核記賬憑證後，出納人員再付款。員工借支後需儘快返還，財務人員每季度應列印備用金借款清單，通知借款人，提醒其還款。

風險管理工作總結2

一、20xx年上半年工作

上半年，全省信貸資產質量持續下降，新增不良壓力依然較大，本息逾期貸款、賬面五級不良貸款、應進未進不良貸款均大幅度上升。一是本息逾期貸款*億元，較年初增加*億元，增幅*%；二是賬面五級不良貸款*億元，較年初增加*億元，增幅*%，不良率*%，較年初上升*個百分點；三是本息逾期90天以上貸款*億元，剔除賬面五級不良，仍有*億元逾期貸款未真實反映，即使上半年新增*億元不良，也未能遏制應進未進增長勢頭，較年初增幅*%，增長*億元，真實不良率*%。

二、存在主要問題

根據對風險管理條線調研，各行社風險管理的實質性功能尚不完善。一是風險管理意識淡薄。從高階管理層到前臺櫃員的風險意識不強，風險管理積極性和主動性不高，重前臺經營輕風險管控普遍存在，風險管理的專業性、獨立性不足，未能深入各項業務及風險源。二是風險管理有效性較差。大部分行社獨立的風險檢查機制尚不健全，牽頭組織開展的專項檢查較少。風險管理技術應用尚在起步階段，風險識別、監測、計量、控制技術嚴重缺乏。風險部門與業務、稽核審計及監察等部門的資源資訊共享、溝通合作、協同配合的'機制尚未形成。三是風險管理團隊素質不高。經調查，全省風險管理部門平均 人，平均年齡 歲，金融專業佔比? 人。大部分行社風險管理部門配置懂得金融、財務、會計、法律等知識的專業人才不足，學習培訓和進修的機會不多，普遍面臨人員不足、年齡偏大、隊伍素質不高等問題，嚴重影響風險管理的工作效果和作用發揮。

風險管理工作總結3

轉眼間我來到建行已經將近五年了，在這段時間裡，在領導的關心和同事的幫助下，我學到了很多知識。為了更好的完成工作，總結經驗，提高自己的安全管理能力和意識，現將工作情況總結如下：

自20xx年6月份以來，我做風險管理員的工作已經近四年了，在這段時間裡，我深刻的意識到安全對於銀行的日常運營是多麼的重要，因此我也深知自己的職責是多麼重大。每天進入營業間前，先檢查營業場所內有沒有不安全的跡象。開啟通勤門後及時反鎖固定，進入營業間後，檢查營業間內的報警器、監控系統、"110"安全裝置、消防器材是否處於良好的狀態，確保完好後及時做好記錄，對有問題的監控裝置和安全裝置及時上報上級領導以便及時維修，同時檢查好自衛器械是否置於隱蔽，隨手可拿的位置。

在營業期間內，對因事進入營業間的人員及時做好登記，必須在確保安全的情況下即開即鎖。工作期間，大額現金和重要憑證及時入櫃存放，不能放置於桌面上。營業人員在臨時離櫃時，及時將現金、印鑑、重要憑證入櫃加鎖，同時退出終端，鎖定處理。

在營業時間結束後，將現金、印鑑、重要憑證清點完畢後鎖入箱中送往運鈔車。兩人以上護送尾箱和其他箱包上運鈔車，等運鈔車啟動離開後方可離開營業廳。在營業廳關門前，對監控裝置及安全裝置再次檢查，及時登記好安全保衛臺帳。同時我也總結了一些工作中存在的一些問題1、風險管理員隊伍穩定性差，缺乏必要的人員儲備，近年來，由於銀行人員流動情況較為嚴重，而銀行缺乏強有力的後備隊伍做補充，從人員配備上都是一個蘿蔔一個坑，員工在自己工作較為繁忙時會忽略風險防範的意識，遇到風險管理員請假、休假等特殊情況，也不會及時有人頂上完成風險管理員的工作。2、風險管理員的相關培訓不到位，缺乏崗位間的橫向交流和學習，在學習制度的過程中由於每個人對檔案的理解把握存在差異，所以會導致不同的人會有不同的`理解。3.基層網點會有"重業務，輕風險"的錯誤觀念，認為只要不出案件，抓好發展才是最重要的4.風險管理員作為兼職，都有自己的工作，而有時網點會因為業務發展會違規辦理一些業務，導致風險係數增加。

建議：

1.選擇合適的人擔任風險管理員，建立崗位人員淘汰機制，可參照盡職履責、工作表現等多項指標進行排名，增強風險管理員的責任感。

2.風險管理員是員工與銀行傳遞風險防控知識的紐帶，因此加強風險管理員的培訓尤為重要，要把檔案案件防控通俗化的傳播給銀行員工，加強各網點之間風險管理員之間的學習和交流，對先進的經驗要大力傳播，對各網點的情況可以進行大討論，可以對做得好的網點進行觀摩。

3.基層網點風險檢查相對較少，因此加強網點負責人風險防控的學習也很重要，只有負責人重視了，才會傳遞到每個員工心中。

4.加強網點其他人員的案件防控意識，不能因為業務發展就忽略了風險，對有風險隱患的業務到堅決抵制，不能因為人情而違規辦理業務。

在日常工作中，我將不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防範貫穿具體工作的始終，牢固樹立"違規無小事"的意識，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線。

風險管理工作總結4

很高興我能進入人民銀行的風險管理部進行實習生的工作，在實習期的這三個月中，我學習到了系統的審批流程以及工作流程。通過接觸我明白了自身的優缺點，也明白了自己今後的努力方向。這三個月我學習到了很多領導也教會了我很多，現在三個月即將過去，我對我三個月的工作進行總結與回顧。

一、我的工作內容。

因為我還是實習生，所以在加入人民銀行風險管理部進行實習的時候，我是有上級領導帶著我進行業務審批跟工作的。平時的工作主要是負責內部審批流程和操作流程。根據業務的特定性，我會根據審查其複雜了承諾跟風險承擔的能力，定期進行資產稽核。並對於業務員的信用貸款進行分類總結。並對貸款人進行資產管理的稽核，以及管理信貸風險包括分析以及憑藉稽核的'流程。

二、平時工作的配合。

由於我剛加入銀行不久對銀行業，對各種銀行的辦事流程還不熟悉。在最開始我都是在同事的幫助下才能完成審批的流程，也感謝領導對我工作上的支援，對我細心的教導。在審查貸款人資金問題以及放貸核對的情況下，我認真負責的審批。並積極了跟業務員進行溝通，督查他們的每項工作，確保他們提交的資料準確無誤。我也會定期跟稽核員進行溝通，確保他們的思想行為是積極健康的。

三、不足和反思。

對於我這種初出茅廬的新人來說，犯錯是在所難免的。我也知道自身的經驗不足，平時我會積極地跟同事進行溝通，確保在放貸的時候能夠有序地按照銀行的規章制度進行審批。我們組主要負責的是分析全行市場的風險以及政策的風險，審查貸款人是否符合國家政策的審批流程，確保每一批貸款都能夠有序的回籠。在這方面我還不夠經驗，需要多跟同事進行交流，評後我會為此不斷努力提升自己的金融知識。

風險管理工作總結5

20xx年，對興隆臺區農村信用合作聯社來說，是一個不平常的年度——央行票據兌付成功了!它的成功兌付，標誌我區農村信用社體制改革又走上了一個新臺階。在這一年裡，全區信用社風險管理工作圍繞“票據兌付為第一要務”和省聯社提出的“改革年”的風險管理工作要求，積極工作，紮實進取，使風險管理工作進一步得到規範，資產質量逐步好轉，各項工作得以穩步推進，有效地促進了全區信貸資產質量持續好轉，現將風險管理工作情況總結如下：

一、不良貸款清收指標完成情況。

截止到12月末，各項不良資產餘額13286萬元。其中，表內不良資產餘額5021萬元，票據置換不良資產餘額53萬元，抵債資產餘額4330萬元，系統內重點監控類不良貸款餘額3870萬元。

（一）表內不良貸款清收情況。年初表內不良貸款餘額5806萬元，12月末表內不良貸款餘額5021萬元，比年初下降785萬元。其中，全年賬務調整新增不良貸款77萬元，累計清收862萬元。完成辦事處下達清收任務指標900萬元的87.22%。

（二）票據置換不良貸款清收情況。截至20xx年12月末，我社已處置置換資產2,524萬元，佔置換資產總額的97.94%。其中，現金收回80萬元，佔置換資產總額的3.10％；以抵債資產方式收回1萬元，佔置換資產總額的0.04%（見處置清單1）；確實無法收回並已取得相關證明材料的2,443萬元，佔置換資產總額的94.80％。目前，有53萬元的置換資產正在清收落實過程中,佔置換資產總額的2.06％。

（三）重點監控類不良貸款清收情況。12月末重點監控類不良貸款餘額3870萬元，比年初下降731萬元。

（四）抵債資產情況。12月末，抵債資產餘額4330萬元，比年初的2711萬元淨增加1619萬元。其中，接收抵債資產1711萬元，全年共處置變現92萬元。

二、風險管理各項工作開展情況

（一）健全機制，充分發揮職能部門作用。聯社的風險管理委員會，工作中嚴格按照省聯社對風險管理工作要求履行職責，不走過場，全年共召開風險管理委員會工作會議18次，議事21項，並形成會議紀要，同時對基層社的風險小組的工作進行指導和檢查，切實把風險管理工作落到了實處。

（二）不良貸款清收目標明確，措施得力，成效顯著

1、以票據兌付為第一要務，做好票據置換不良貸款清收處置工作。新年伊始，聯社首先統一思想，專門召開了幾次清收工作會議，併成立了票據兌付領導小組，領導小組下設辦公室。專項票據置換資產清收處置工作落到風險管理部，主要負責對全轄置換資產清收處置工作的指導、督促、檢查和考核。在清收工作中，由於各級領導高度重視並和親自參與，使基層信貸人員清收信心大增，士氣高漲，清收速度明顯加快，清收效果顯著提高。經過前五個月清收會戰，興隆臺區聯社票據置換不良貸款清收工作這個老大難問題終於有了突破。全轄共清收現金243筆81萬元，收集證明材料758筆2443萬元，達到了央行票據置換資產兌付考核的標準。這次清收實際意義，不僅僅是達到票據兌付考核標準，而且會為以後不良貸款清收打下良好基礎，提供一定的寶貴經驗。

2、有的放矢，做好表內不良貸款清收工作。首先，落實指標，獎罰分明。按照省聯社清收不良貸款工作部署和市辦事處下達的任務指標積極動員，層層落實責任，合理分配指標，並採取硬性措施。逐級建立了不良貸款清收責任機制和嚴格的獎懲措施，在行政處罰和經濟獎懲上也提出了嚴格的具體要求。對未能完成本年度清收指標計劃的，要嚴格按照《經營指標考核暫行辦法》考核驗收，除執行扣發工資外，嚴重的還要對其領導班子成員集體解聘等等；對能夠完成不良貸款清收指標計劃的，對先進單位和個人給予重獎。其次，領導帶頭，克服困難全力攻堅。為了達到清收的目的，我聯社理事長親自掛帥，積極與政府相關部門溝通，尋求合作。對實在不能以現金償還的不良貸款，就尋求以政府優良資產置換。截止到12月末，全轄共清收表內不良貸款貸款862萬元。由於獎罰分明，措施得力，不良貸款總的清收任務完成指標的87.22%。

3、多策並舉，全力清收，確保實效。不良貸款清收工作是一項複雜而有細緻的工作，在清收過程中始終強調信貸人員必須要有高度責任心，事業心，不要放過任何清收機會；加強與當地政府溝通，協助清收，提高清收效率。比如農戶貸款，凡是信用社與村裡關係協調好的，信貸人員就很容易清收。在與地方政府合作中，抓住一切機會清收不良貸款。3月6日辦事處下發了《中國人民銀行盤錦市中心支行關於核查20xx年市政府表彰二、三等功公務員人選信用狀況的函》的檔案，興隆臺區聯社高度重視，在全轄範圍內立即細緻排查，利用這次機會，成功收回了一筆3萬元的不良貸款，等等。

（三）抵債資產管理、接收、處置

一是現有抵債資產的管理。依照《遼寧省農村信用社抵債資產管理辦法》（遼農信聯[20xx]60號）和《盤錦市興隆臺區農村信用合作聯社抵債資產管理辦法》的檔案要求，在抵債資產的管理中始終堅持“嚴格控制、合理定價、妥善保管、及時處置”的原則。在日常管理中始終堅持抵債資產檢查監督制度，進一步完善了檔案資料。根據不同資產型別建立了抵債資產總賬、明細賬及卡片帳，詳細登記債務人名稱、抵債資產名稱、種類、規格、數量、產權證號、抵債時間、入賬價值、存放地點、管理責任人的更替紀錄、處置時間、處置方式、處置淨收入等。二是抵債資產的接收工作。首先，堅持“嚴格控制”的原則，從嚴控制以物抵債。要求基層信用社在清收不良貸款工作中以現金方式清收為第一選擇，債務人、擔保人無貨幣資金償還能力時，要優先選擇以直接拍賣、變賣非貨性性資產的方式回收債權。當現金受償確實不能實現時，可接收以物抵債。其次，強調“合理定價”原則，對接收的抵債資產必須經過嚴格的資產評估來確定價值，評估程式應合法合規，要以市場價格為基礎合理定價。本年度共接收7筆抵債資產，金額為1711萬元。第三，抵債資產的`處置工作。始終堅持“妥善保管，及時處置”的原則。抵債資產處置堅持公開透明原則，堅持採用公開拍賣方式進行處置。今年全轄抵債資產共處置2項，金額92萬元。

（四）信貸資產五級分類工作

高度重視信貸資產五級分類工作，積極配合信貸部對分類意見進行稽核認定，並做好不良貸款五級分類監測和考核。樹立實行信貸資產風險五級分類是樹立審慎經營理念的需要，是動態、真實的反映信貸資產風險變化情況，判斷信貸資產實際損失程度，為確定和處置信貸資產風險提供科學、準確依據的需要，是強化風險管理意識，及時防範、化解信貸風險，提升信貸管理水平的需要。全轄上下統一思想，提高認識。特別強調信貸資產風險五級分類是風險管理的重要手段，也是增強風險預警能力，全面提高農村信用社信貸管理水平的有效途徑。今年，按照《遼寧省農村信用社信貸資產風險五級分類管理暫行辦法》（遼農信聯[20xx]104號）要求,對五級分類採取“按季分類、按月調整”的原則，即各經營機構按季對所有信貸資產進行一次五級分類，同時將五級分類納入日常信貸管理，根據信貸資產風險變化情況進行按月監控和調整，按月統計上報五級分類結果。聯社風險部進一步規範了信貸資產五級分類的認定程式，對全轄上報的材料進行統一規範要求等。

（五）完善檔案資料，準確統計資料，及時上報材料

全年不良貸款管理系統安全執行，各項報表、資料及時處理，分析、總結性材料準時上報。無論提供資料者還是操作人做到了提供的資料準確無誤，報送時間及時。另外，為了及時準確地掌握不良資產管理情況，按照省聯社風險管理部、市辦事處要求建立了信貸資產五級分類月分析制度，每月上報五級分類不良資產管理分析報告。每次對上報的分析材料都高度重視，詳細分析清收、處置進度及清收過程中存在的問題、認真總結經驗教訓，並提出合理化建議等；今年檔案材料得到了進一步規範，按票據置換不良貸款，表內不良貸款，重點監控類不良貸款，抵債資產等類別，逐項加以完善。

三、主要存在的問題

20xx年的風險管理工作，雖然取得了一定成績，但有許多不足之處：

（一）表內不良、重點監控不良貸款清收、抵債資產變現形勢依然很嚴峻。從現在結果看，離達到優秀等級社的要求還有一定的距離。

（二）風險資產檔案資料缺乏，尤其是表內不良貸款大部分貸款客戶無檔案，所以給清收工作帶來巨大壓力。

（三）基層信用社風險管理工作不到位。由於信貸工作人員少，信貸和風險工作混在一起，常常重信貸而輕風險，所以，一些風險制度根本貫徹不到位，風險工作有待進一步加強。

（四）信貸人員素質普遍偏低，懂法律知識的人更少，所以全轄加強培訓工作勢在必行。全轄應徵定有關方面的書籍，統一參加考試培訓，持證上崗等等。

四、20xx年工作規劃

（一）加大不良貸款清收力度，力爭達到優秀等級社考核標準。

今年省聯社將在縣級聯社推行差別管理，其中定量考核指標中不良貸款率的得分標準為：按五級分類口徑計算，不良貸款率等於或低於25%的滿分，每高出1個百分點減1分；按五級分類口徑計算，當年新發放貸款不良率為零的滿分，每高出0.25個百分點減1分。目前看我社不良貸款率離優秀社等級標準相差很遠，現在加大不良貸款清收力度是當務之急。在新的一年，風險部將進一步做好轄內不良貸款管理、指導和處置工作，做好基層社不良貸款的監測、分析和考核，履行職責。

（二）進一步做好抵債資產管理工作，完善接收、處置、出租手續，達到合規合法。堅持“妥善保管，及時處置”的原則。做好抵債資產的公開拍賣工作。

（三）做好不良貸款調查與估值，完善不良貸款催收的記錄。檔案登記內容翔實，不良貸款檔案其中包括催收回執，調查催收的次數，每次催收的結果，遇到的困難等等。

（四）加強全轄風險管理人員培訓工作，明確風險工作範圍職責。

（五）做好資料統計報表工作，及時報送各類報表和分析材料。

風險管理工作總結6

風險管理部xx的工作，要更多的體現服務職能（為客戶做了什麼、為前臺部門做了什麼，為全行做了什麼），體現培訓職能（創新培訓方式），體現監督指導職能（加大聯動模式）。

以精細管理提升制度執行力，以創新模式提升風險管控力、以溝通交流提升工作戰鬥力，以文化引領提升團隊凝聚力。

一、整合資源、優化配置

按照總行風險管理部的指導意見，結合xx的實際，對內設團隊的相關職能進一步細分，將原有五大中心重新設定為集中作業中心（清算中心和出納中心）、xx風險控制中心和xx質量管理中心，並分別指定相應的團隊負責人員履行相關管理職責。建立一套精幹的xx管理體系及科學的xx管理模式，達到“流程順暢、風險可控”的工作目標，提高分行xx管理能力，有效發揮xx管理的支援保障作用。

二、建章立制，提升業務執行力和團隊凝聚力

編制分行風險管理部管理手冊，通過闡述風險管理部部門文化和警訓，明確風險管理部部門定位和職責，建立風險管理部部門架構、輪崗機制和考核機制等八方面的要求，科學規範的建立一支高效的xx團隊，提高組織機構整體運作和執行能力，更好的為前臺經營部門和客戶服務。

根據學什麼補什麼的要求，各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管，並嚴格執行。

三、打好組合拳、優化創新模式、提升風險管理水平

（一）培訓+考核，提高員工業務知識水平，規範員工操作行為。一是改變對管理人員（中心主管和xx主管）的培訓模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改變內容，用圖片代替文字，用圖表代替數字，使枯燥的內容變得直觀易懂，提高員工的業務認知度。

（二）監督檢查+跟蹤規範，促使營業機構各項業務統一，員工操作驅於規範。

改變檢查模式，加大後續問題整改和跟蹤檢查的力度，做到現場告知、原因分析、持續跟蹤、落實整改一條龍的檢查方式。

改善監督方式，事後監督崗做好賬務監督的同時，開展每週一個業務種類，討論業務操作、憑證擺放等，逐步將全行業務統一、規範。

（三）風險刊物+資料分析，努力提高營業機構和xx人員風險防範意識和能力。為機構的業務發展、組織規劃、人員調配、機具配置以及其他管理行為起到參考並在xx業務等方面起到一定的指導作用。

（四）科技+業務，省時省力，改善客戶及員工業務辦理時效。加大與科技部門的合作，深入網點一線，用風險管理部和科技部融合的視角，挖掘潛在的.業務優化和便捷方式的開發，旨在進一步提高客戶服務能力和業務風險環節的防範。

四、專項活動，嚴控風險重點

一季度開展各條線部門問題的對照梳理，由各業務主管對照問題彙總，查詢本中心或委派行存在的問題並加以整改；二季度“人人挖遺漏，處處防風險”的百條風險建議活動，組織所有xx人員座談操作中制度未覆蓋的風險，組織評選“慧眼獎”，湧現有一些有價值的防風險建議。三季度xx主管案例大會演，對實際工作中發生的具體案例進行生動形象的剖析，以點促面，進一步加強“合規文化”建設，切實強化員工工作責任意識、制度執行意識和內控主動意識；四季度舉辦業務主管座談會，對全年風險性業務差錯進行逐一分析討論。

風險管理工作總結7

綜放一隊認真貫徹落實礦發【20xx】28#檔案《關於實施安全風險預控管理體系工作安排的通知》以來，我們牢固樹立“生命無價、安全至上”理念，圍繞“事故防範在於落實預防在先”這一中心，摸清安全生產中存在問題和薄弱環節，以落實現場責任為重點，全面排查安全風險因素，超前治理生產安全隱患，進一步提升綜放一隊安全綜合管理水平和防範事故能力促進綜放一隊安全形勢的持續穩定發展。

一、工作中認真執行危險源辨識卡和告知牌，強化安全風險預控管理

在六月份我們按照魏家地煤礦的要求，對全隊的各崗位工進行《危險源辨識卡》持證人員考試，有95%以上的員工都取得了很好的成績，《危險源辨識卡》考試再次讓職工細讀和實背辨識卡的內容和標準，提高職工按照標準和措施作業的態度，嚴防事故的發生。告知牌的懸掛時刻提醒各工種按章作業，及作業時的隱患和預防的措施。

二、認真貫徹風險預控管理工作，多樣式開展風險預控管理活動。

一是風險預控告知管理工作。為進一步推進實施安全風險預控管理體系工作，“安全風險預控工作領導小組”的成員都會準確的在下一班班前會前，將工作面的存在的風險彙報到隊上，值班人員認真的做好記錄，分析下一班工作任務中的風險，每一個工種、每一個崗位、每一道工序中存在的風險和預防風險的措施。在班前會上告知跟班隊長、班長和員工要清楚自己作業範圍內可能在“人機環管”方面存在的風險，管理標準和措施，提高現場管理人員和員工的預知風險的能力。

二是規範員工行為。我們通過規範班前禮儀、班前宣誓、排隊進浴池、排隊通過文化長廊、入井前觀看安全動態，集體入井、乘罐、文明乘座人車和大巷排隊行走等行為，避免入井到工作面前發生的各類事故。

三是持卡上崗。我們對各工種發放《危險源辨識卡》，達到每人一卡和每人多卡的現象，告知員工工作區域的存在的'安全風險，使員工班前預想、班中預控，使員工知道重大危險源的防範措施，防止事故的發生。

四是作業前安全風險預控確認管理。在到達工作面後，由跟班隊長和班長對工作面作業區域的安全風險進行確認，各崗位工對本崗位內的安全風險進行確認，工作過程中對安全風險隨時進行確認，查出隱患及時處理，防止事故的發生。

三、加強安全風險預控管理，及時消除安全隱患

一是風險評估管理。對每一項工程開工前進行風險評估，在工作中每班進行每班進行安全風險評估，對各個隱患源進行安全風險評估、分級，有重點針對性的做好風險評估和預防工作。

二是責任到人，規範風險管理。對查出的危險源，按照特別重大風險、重大風險、中等風險、一般風險和低風險五個等級進行劃分。風險查處後，根據風險的等級，制定風險源的責任人，制定處理風險的措施和標準。

三是認真落實隱患整改通知。我們每天有專人負責整理上級部門下發的《安全風險隱患整改通知單》，並根據內容形成書面材料，按照限期整改日期，由值班人員佈置，驗收員跟蹤落實銷號，升井後及時彙報，上臺帳註明隱患整改情況，確保隱患整改落實到實處，對於完不成隱患整改的個人和班組，則進行嚴厲的考核，在整改期限內繼續跟蹤落實整改。

四是加強生產區域管理。隊上對“安全風險預控管理小組”成員的入井時間、入井次數和排查內容進行規定，要求小組成員，每次排查路線要100%覆蓋全工作面，檢查做到不留死角、考核不留情面。

在四月份實施安全風險預控管理工作中，我們喜憂參半，喜的是我們將安全風險預控工作，在員工和班組中得到認可，提高了員工的行為規範和辨別安全風險的能力。在工作前先進行風險安全確認，以風險預控為核心，以切斷事故發生的因果鏈為手段，使我們在工作中的安全風險降到零位。安全生產工作

四、七月份2103工作面重點工作安全風險和防範措施

一、重點工作

1、2103綜放面末採管理，加強頂板管理。

2、2103工作面施工回撤通道。

二、危險源及防範措施：

2103綜放面末採管理與回撤通道施工危險源及防範措施

序號

危險源及後果

等級

標準及措施

1

未檢查頂、幫狀況進行支護作業，冒頂、片落傷人

重大

施工前，必須先“敲幫問頂”，將工作區域頂幫活矸處理掉後，方可開始作業。

2

鑽桿推進速度過快，操作不當，卡鑽，造成人員傷害

重大

打眼時點轉打眼後，控制給進閥杆，控制給進速度；退鑽桿時，嚴禁高鑽速帶動鑽桿。

3

超前支護拆除超前，空頂作業，造成頂板冒落傷人

重大

1、超前支護拆除，架前空頂距不得超過1.6m，否則要及時架設臨時支護。

2、頂板有特殊變化時，超前支護可直接上架，防止頂板冒落，跟班隊長、班長負責監督。

4

上口三角點的支護不到位，造成頂板抽冒，人員傷害

重大

1、加強上口三角點的支護，防止三角點抽冒。

2、及時移架護幫，防止架前抽冒。

5

上口抬棚支護不到位，造成頂板抽冒，人員傷害

重大

1、上口抬棚支護要按照《作業規程》的要求進行施工。

2、抬棚支護的單體齊全、迎山角合理、保險繩齊全。

6

上隅角封堵不到位，造成瓦斯超限事故。

重大

1、上隅角封堵必須到位，封堵牆完好。

2、上段支架後的浮煤清理乾淨，保證風流暢通。

7

拉移支架時，對支架檢查不到位，立柱或其它裝置件脫落，造成裝置損壞或人員傷害。

重大

作業前，進行安全確認，立柱頂銷、固定銷，平衡油缸銷子等各種連線銷齊全到位。

8

移架時，沒有觀察架前、架內有人作業或通行，盲目拉架擠傷人員

重大

1、移架時，操作範圍內有人時嚴禁拉架。

2、移架時，停止前輸送機的執行。

9

巷道支護沒有可靠牢固的工作臺，造成人員跌落受傷

中等

1、必須具備牢固可靠的工作臺。

2、必須站在工作臺上進行支護作業。

3、臺上臺下工作人員必須配合、協調一致。

10

錨杆（索）打設質量不合格，頂板冒落傷人

中等

1、打設錨杆（索）時，要嚴格按照措施規定執行，錨杆（索）間排距、扭距、抗拔力必須符合規定。

2、在不合格錨杆旁邊重新補打錨杆（錨索）。

12

沖洗高壓風、水管時，軟管未抓緊或軟管口對準人員，造成人員傷害

中等

沖洗軟管時，將高壓軟管理順，開閥門要由小到大慢開，確認管口前無人。

13

風動、工作時，戴手套接近鑽桿處，造成人員傷害

中等

使用麻花鑽桿時操作人員不得戴手套。

14

移架後，未關閉進液閥，誤操作造成人員傷害

中等

支架操作閥元件，使用過後必須關閉進液閥。

15

液管卡子竄出或管接頭斷裂，高壓液體噴射傷人

中等

管路接頭完好、可靠，U型卡規格合適、安裝到位。

16

作業區域內粉塵超標，人員易患職業病

中等

1、加強通風和除塵管理。

2、配戴齊全個人防護用品，選用3M防塵口罩。

風險管理工作總結8

本人系XX銀行XX支行員工，XXXX年8月參加工作，任職風險管理部綜合統計崗。

在本人蔘加工作半年多時間來，受到領導和各位前輩多方面的關心和照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導，幫助我快速的勝任崗位。

風險管理部是負責XX支行全面風險管理政策的落實，監測、評價和控制的綜合管理部門，是風險和內控的日常管理職責部門。本人任職的綜合統計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統計、分析和管理；負責全行信貸資料動態管理、分析。

在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工檯帳的錄入與核對，對實際發生的信貸業務明細進行動態掌控、分析和管理，以便於及時準確的獲得各項信貸統計資料；對XX支行執行的老信貸系統進行維護和管理，對各部辦錄入的資料及報表進行統計及分析；提供**行各項信貸資產資料及明細，完成四級分類和五級分類的統計工作和分析工作；月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業經營情況的.詳細資料；月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸資料報表。此外，我行新設了資訊保安員一崗，本人即任風險管理部資訊保安員，負責部門電腦網路資訊保安的維護。

進入XX銀行半年多時間來，在領導和前輩的關心照顧下，本人抱著謙虛好學的態度努力工作，積極學習業務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。本人是剛畢業的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰，這個過程不僅是專業的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在綜合統計崗位上，領導和前輩的關心指導使本人認識到，嚴謹的態度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準確的統計資料和最高的工作效率。也正是銀行業這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，在XX優良的成長環境下使我能夠養成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力瞭解銀行業、金融業的執行規律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。

正是由於以上的認識，本人在過去的半年時間裡努力向各位前輩學習業務知識，嚴謹認真的完成了本職的統計工作，做到了及時、準確、完整的反映XX支行信貸業務情況。認真的完成了資訊保安員的工作，做好了資訊保安的日常維護並建立了安全員日誌。努力地養成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認識到良好的工作習慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導今後還將繼續努力。

風險管理部綜合統計崗是一個需要責任心與耐心的崗位，通過半年多的學習和實踐，我堅信能勝任崗位並做出成績；在今後的工作中，我也將繼續努力，成為更優秀的XX一員

風險管理工作總結9

今年，風險處在深圳局黨組的正確領導下，緊扣“發揮傳統優勢，建設大局強局；創新機制模式，打造一流口岸”兩大工作目標，抓好“千方百計保安全，一心一意促發展，聚精會神抓建設”三大重點任務，以開展群眾路線教育實踐活動為契機，切實加強作風建設，著力解決民主生活會整改問題和基層反映問題，全力推動風險管理處各項工作開展，確保工作目標的順利實現。

一、深入開展群眾路線教育實踐活動

風險處高度重視群眾路線教育實踐活動，始終把“照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的總要求貫穿於群眾路線教育實踐活動中，堅決不走過場，通過深入開展政治理論學習、密切聯絡基層，認真查擺和梳理“sf”問題，全力解決民主生活會涉及風險處的2個問題、分支機構提出的5方面問題和企業反映的3個問題，以及風險處牽頭解決的業務督察4個問題，全年共制修訂7項規範性檔案，科學制定年度績效考核指標，並將質量體系內審同業務工作質量檢查有效結合開展。同時，針對自我剖析發現的“sf”問題，風險處黨支部班子，通過制定15條整改措施，進一步加強作風建設，主動改變一切不適應基層願望的做法，確保群眾路線教育實踐活動取得工作實效。

二、完善制度，全面規範風險管理工作

一是風險評估系統規範穩定。通過制定系統操作規範和維護作業指導書，將3類進口動物產品，2類進出口植物產品，2類進出口食品，36類進出口輕紡產品，7類出口化礦產品、160類機電產品以及ccc入境驗證產品等納入第一批系統適用範圍，確保業務規則在業務處室的嚴格控制下準確指導一線工作。同時，制定風險布控工作要求。截止今年底，系統實施一級布控1條，二級布控38條，三級布控612條，為進出口產品實施及時有效檢驗檢疫監管提供了有理保障。

二是風險管理工作規範受控。結合質量管理體系建設工作，引入iso31000《風險管理原則和指南》的管理理念，將風險管理工作嵌入到質量管理體系框架，建立《風險管理控制程式》，並對全域性開展培訓工作，確保各單位風險評估工作規範受控，今年各單位報告較大以上業務風險24項。在此基礎上，通過組織撰寫《20xx年深圳局質量安全風險分析報告》、《20xx年檢驗檢疫風險分析年度報告》，對深圳局20xx年檢驗檢疫業務質量安全風險情況進行深入分析，針對性出臺了《今年度深圳局進出口產品風險管理措施表》，涵蓋各大類產品風險等級及其對應的抽批比例、送檢比例以及重點檢測(參考)專案等，指導基層檢驗檢疫工作。

三是風險預警工作規範高效。制定釋出了《進出口工業產品風險預警及快速反應管理工作規範》，規範相關業務處和分支機構的職責許可權，建立完善的.工作流程，切實提高風險預警和快速反應工作成效。加強風險資訊收集工作，重點組織開展“進出口商品質量安全風險資訊採集系統”的部署上線工作。全年稽核上報進口商品不合格資訊3445條。同時，根據深圳局進出口商品的特點，向總局申請設立針對北美地區的進出口商品質量安全風險資訊國家監測點。

三、創新舉措，全面深化檢驗檢疫企業信用和分類管理工作

一是緊跟總局信用管理辦法修訂情況，對原《深圳出入境檢驗檢疫局企業信用評價辦法》進行全面修訂，重新明確信用評價的工作方法和工作流程，頒佈實施《深圳出入境檢驗檢疫局企業信用管理工作規範（試行）》突出強化信用評級的應用。同時，承擔總局《檢驗檢疫企業信用管理辦法》的核心內容《檢驗檢疫企業信用採集條目和特殊規則》修訂工作，共計修改增補40餘條。

二是組織完成今年度企業信用評定工作。共整理行政處罰資訊437條，稽核推薦今年度a級信用企業167多家，向總局推薦邁瑞醫療等3企業為檢驗檢疫aa級企業。

三是在檢驗檢疫監管中深入運用企業信用等級。在進口機電產品檢驗監管中實施了企業信用管理和產品風險管理相結合，的差別化檢驗監管新措施。如除被評定為hhh類產品外，對a、b、c、d級信用等級的進口商在進口同等風險產品時實施了不同的口岸查驗檢驗比例。在原產地業務中，對轄區信用等級為aa級和a級的企業全面實施無紙化管理措施。實施該項措施後，企業辦事效率提高近90%，成本節約近80%，實現檢企“雙贏”。在出口分類管理工作中，將信用a級作為一類企業的必要條件。

四是積極推進與地方政府和海關的聯合徵信。已與XX市企業信用中心實現資料交換，首批更新了275條行政處罰資訊和1萬餘家企業登記資訊，同時利用XX市企業信用中心資料評定了今年檢驗檢疫企業信用等級；在恢復原有XX市企業信用資訊系統的44個使用者的基礎上，爭取新增14個共享使用者。此外，試開通了深圳海關—檢驗檢疫企業信用系統，建立了與深圳海關的聯合徵信渠道，為檢驗檢疫信用等級和海關信用等級互認奠定了基礎。

五是全面提升企業分類管理效能。在梳理分析分類管理三年來實施成效的基礎上，修訂釋出了《出口工業產品生產企業分類管理工作規範》，將企業分類考核標準專案數量由原來的78個整合為66個，一類企業考核由兩次考核改為一次考核。同時，結合XX市質量強市工作要求，將一類企業的比例比20xx年底增加40%，並給予“準免驗”待遇。

四、夯實基礎，穩步開展政策研究工作

發表了《構建基於質量管理體系的全面風險管理工作機制》研究報告，對構建以質量管理為基礎、風險管理為核心的檢驗檢疫監管工作體系進行了研究，形成的《風險管理控制程式》研究成果已應用到工作實踐中；參與深圳局工業品中心實驗室改革小組、“新形勢下檢驗檢疫職能定位研究”的政策研究工作；承擔總局“跨太平洋戰略經濟夥伴關係協定”研究，對tpp影響開展了分析應對。

五、協同應對，全面加強技術性貿易措施工作

一是組織開展深圳234家出口企業遭受國外技術性貿易措施影響調查工作。據統計，深圳地區約24.4%的出口企業受到國外技術性貿易措施的影響，遭受直接損失金額20.69億美元，為應對而增加額外成本為21.91億美元。

二是加強技術性貿易措施專家隊伍建設。組建了133名涵蓋深圳主要進出口產品範圍的專家隊伍，其中26名被總局聘為wto/tbt專家，同時再向總局推薦25名wto/sps專家。

三是組織做好tbt/sps通報評議及特別貿易關注工作。組織專家對美國、歐盟、澳大利亞、俄羅斯等成員的18項通報開展評議工作，並及時反饋評議意見。其中，參與提出的針對美國“第三方稽核機構認證機構認可計劃”評議意見，已被美國採納並推遲實施。同時，組織專家撰寫《對美國第三方稽核機構/認證機構認可計劃的關注》成為我國在wto/tbt例會上提出的特別貿易關注議題。

四是組織做好譯文編撰工作。承擔了總局《今年美國技術性貿易壁壘國別報告》、《20xx年度中國技術性貿易措施年度報告》、《自貿區國別報告》，參與總局報國務院的《關於進一步加強技術性貿易措施工作指導意見》等材料的編寫工作。同時，與標法中心聯合申報明年《技術壁壘監測預警關鍵技術研究與應用》的公益性基金課題專案。

五是承辦“全國技術性貿易措施部際聯席會議第21次聯絡員會議暨金磚國家技術性貿易措施研討會”、“全國出口企業遭受國外技術性貿易措施影響調查工作啟動會”等會議，通過參觀座談，展示了深圳局工作成績，提升了深圳局在系統內應對技術性貿易措施工作的地位。

六是加強與XX市職能部門聯合應對工作。聯合XX市世貿組織事務中心連續開展兩期技術性貿易措施培訓工作，我局專家和企業代表共計200餘人參加培訓，並參與《wto與深圳》雜誌編寫工作。

六、強化內審，全面推動質量管理體系建設工作

一是將質量管理體系內審與業務工作質量檢查相結合。通過抽取檢查各類業務單證2124份，開具不符合項95項，建議改進項48項。各單位均制定了糾正措施和預防措施，對不符合項進行了整改並通過驗證。

二是製作釋出深圳局質量管理體系檔案電子書。將深圳局質量管理體系檔案，包括1份質量手冊、8份程式檔案、1800餘份深圳局管理檔案、1600餘份管理工作指導書及作業指導書等製作成電子書放至內網供各單位下載查閱，做到便利高效。同時，與oa辦公系統進行有機銜接，確保質量管理體系的審批、發放等功能在oa系統中完成。

三是對照總局質量管理體系評價標準，積極開展自查。質檢總局質量管理體系評價標準下發後，質量辦結合質量管理體系內審，認真開展自查，重點查詢在機構人員、體系檔案、檢查稽核和交流宣傳方面存在的問題，深層次剖析其原因，並提出改進措施，提升質量管理體系執行成效。

四是配合監審室，以作業指導書中作業流程圖為基礎，通過修訂完善形成內部行政管理廉政風險防控權力執行流程圖，並將各項廉政風險防控措施加入到作業指導書中，將質量管理體系與廉政風險防控工作深度融合。

七、細化指標，紮實開展績效管理工作

調整深圳局績效考核指標框架，優化考核操作流程，明確落實總局績效考核指標的工作方案，簡化程式，凸顯實效，以績效考核為“總抓手”推進“保安全、促發展、抓建設”三大重點任務的有效落實，推動各項工作“爭第一，創一流”。

一是根據民主生活會整改工作方案要求，按照“去繁就簡、講求實效”總體思路，修訂印發深圳局績效考核管理辦法和績效考核操作規程，加強對績效考核工作的組織實施和監督管理，簡化操作流程，確保績效考核工作公平公正、公開透明。

二是調整了績效考核指標框架，將考核指標縮減為日常基礎工作指標、年度重點工作指標、綜合評價、突出成績加分、工作質量問題和事故（含一票否決）扣分5部分，以日常基礎工作指標和年度重點工作指標落實“保安全、促發展、抓建設”三大重點任務,以突出成績加分推動“爭第一，創一流”,以工作質量問題和事故（含一票否決）扣分實現工作責任追究。同時，組織各單位共同擬製可量化考核的績效考核指標，無縫對接總局對深圳局的績效考核指標。

三是組織做好落實總局今年度績效考核指標的工作。成立總局績效考核指標落實推進領導小組，開展日常基礎工作指標和年度重點工作指標完成情況季度報送工作，加強過程管理和日常監督檢查，直觀把握總局對深圳局的績效考核指標的完成進度，確保各項績效考核指標執行到位。明年1月24日，國家質檢總局對各直屬檢驗檢疫局績效考核結果進行通報，深圳局以總分96.88分，全系統排名第4名的成績獲評優秀

四是組織開展深圳局年終績效考核。一是由考核主體對日常基礎工作和年度重點工作的完成情況進行考核，風險處組織完成了反饋、申訴和複評工作；二是將各單位的年度工作總結髮送給局領導和各相關單位作為綜合評價的參考材料，監審室全過程監督各單位互評投票計分工作，風險處彙總計算黨組成員評分結果；三是考核主體根據各單位申報和自行掌握的情況對存在的工作質量問題進行考核扣分；四是由各部門自行申報突出成績加分，經分管處室初審後給出加分意見。經過考評、反饋、申訴、複評，領導小組審議和公示等程式，完成了今年度深圳局績效考核工作。

風險管理工作總結10

法律風險管理標準化達標工作已進行到內部整改階段， 8月8日，公司法律風險管理領導小組按工作計劃、對照《法律風險管理工作考核得分表（修訂稿）》進行法律風險自評整改工作。

自評嚴格按照8個A要素125個子要素進行，力爭做到每一項都有支撐材料。現將自評整改情況總結如下：

一、 法律風險管理意識的培育與提高

第一,通過總經理辦公會、專題會、區域網、公司宣傳欄、部門看板等形式,對法律風險管理工作的意義及要求、工作目標、組織機構、人員分工、評分標準、工作動態等內容進行宣傳。公司宣傳欄更換3次,召開專題會8次，報送集團法律風險管理簡報共10期,宣傳稿件7份。

第二,共進行了5次集中培訓，培訓內容主要有法律基礎知識培訓、合同法及檔案管理培訓、風險資訊報送培訓、智慧財產權及全員培訓。法律風險管理辦公室於6月13日開始按批次組織法律風險管理標準化答卷，共398份。7月3日法務專員到蕪湖公司進行培訓。

第三,通過宣傳與培訓員工提高了法律風險防範意識， 增強了遵守公司的各項規章制度的自覺性；採購部、銷售部、物流部相關人員掌握了合同協商、簽訂、履行 過程中法律風險防範的知識；行政人事部規範了人員招聘、離職，規章制度制定、下發等流程；各部門檔案管理人員掌握了檔案管理相關法律風險事項

二、 法律風險管理體系建設

第一，下發《關於成立法律風險管理領導小組的通知》，成立法律風險領導小組，下設辦公室，掛靠在財務部。制定公司法律風險管理工作目標，明確法律風險領導小組和辦公室的主要職責。

第二，招聘有資質的專職人員，進行法律風險管理工作。

第三，設立法律風險管理專項經費，為法律風險管理工作提供資金保障。

第四，法律風險管理辦公室制定工作計劃8份，相關人員按照工作計劃時間節點逐步開展好各項工作。

第五，建立健全法律風險資訊報送制度，各部門按月報送法律風險資訊。

三、 重大事項決策

第一，參照執行XX集團《三重一大管理辦法》、《法律事務參與重大事項決策管理辦法》，明確重大事項範圍。

第二，4月下旬，法律風險管理辦公室對照《貫徹落實“三重一大”決策制度檢查的主要內容》，逐項認真地進行自查，形成總結，上報集團。

第三，法務專員逐步參與公司重大事項，針對公司重大事項及時出具法律意見書。

四、 規章制度管理

第一，參照《XX集團規章制度管理規定》，規範公司規章制的制定、修改、廢止等。

第二，上半年修改制定8項規章制度，全部由法務專員進行合法性、合規性審查；對涉及員工切身利益的條款組織職工代表、工會委員進行討論。新制定的'制度按照規定程式進行公示、宣傳。

第三，對公司現行有效的規章制度進行整理，建立目錄。

五、 合同管理

第一,成立合同評審小組，制定《合同評審辦法》，對合同進行評審，並在合同評審表上簽字。法務專員審查合同條款和合同內容的準確性、完整性；審查合同簽訂程式和合同約定事項的合法性；審查合同文字是否存在法律風險。

第二,合同專用章由專人管理，合同必須加蓋合同專用章，不得以單位公章代替。加蓋合同專用章要進行登記。

第三，建立客戶信用檔案，根據客戶回款情況對11家客戶進行分級。

第四，修改完善合同文字，《工礦產品購銷合同》增加3項違約條款和協定管轄法院條款。

第五，加強合同檔案管理，整理合同目錄，便於查詢和管理。

六、 智慧財產權管理

第一，成立智慧財產權領導小組，全面負責組織、協調公司智慧財產權管理工作。智慧財產權領導小組下設辦公室，負責智慧財產權管理的日常活動。

第二，為加強公司智慧財產權的保護，規範智慧財產權管理工作，建立健全智慧財產權管理體系，促進智慧財產權應用，鼓勵員工發明創造，保護髮明創造權益，制定下發《智慧財產權管理辦法》、《智慧財產權預警管理辦法》、《專利申請及維護指南》

第三，為加強公司商業祕密的保護，維護企業的經濟利益和合法權益,做好公司商業祕密等級評定與管理工作，進一步規範公司商業祕密管理制度,制定下發《商業祕密管理辦法》、《商業祕密評定辦法》。

第四，建立智慧財產權平臺，對智慧財產權進行市場監測。下發《關於鼓勵員工申報專利的通知》，對申報專利的員工予以獎勵。

第五，加強智慧財產權檔案管理，產品工程部補充3份查新記錄，3份研發記錄。

第六， 每項專利建立一份檔案，附目錄清單，卷內資料按時間順序存檔。20xx年共申報4項專利。

第七,與高階技術人員、知悉本單位商業祕密或者其他對本單位經營有重大影響的資訊的勞動者簽訂9份競業限制協議。

七、 糾紛案件處理

第一，建立糾紛案件檔案，對案件處理情況進行追蹤建立糾紛案件臺賬，加強糾紛案件管理。

第二，完善法律風險資訊管理流程。每個部門確定一名法律風險資訊報送人員，建立法律風險資訊臺賬。

第三，目前公司沒有涉訴經濟糾紛案件。

八、 自查和考核評價

第一，3月29日上午分別對行政人事部的勞動合同檔案整理、檔案檔案整理、財務部費用設立、產品工程部的智慧財產權檔案整理情況、採購部的合同整理情況進行了檢查和落實。

5月10日法律風險管理辦公室對公司8個部門法律風險管理工作進展情況進行自查，針對存在問題現場提出整改意見。

6月7日法律風險管理辦公室召開整改會議，針對集團檢查情況，制定28項整改措施。

第二，按規定同8個部門經理簽定《法律風險管理目標責任書》

風險管理工作總結11

目前，地方很多企業有意識地或無意識地偷逃稅款，換句話說，都或多或少存在這樣那樣的納稅風險，只是程度不同而已。這些風險往往存在於：第一是在公司的註冊階段存在風險；第二是在公司的收入方面存在納稅風險；第三是在成本費用方面存在著納稅風險；第四是公司的會計報表存在納稅風險等。主要表現為：

(一)虛假出資與抽逃註冊資本：註冊資本不實或註冊後不久資金退回或轉移。

(二)收入納稅風險：

1.隱藏收入不入賬

2.收入長期掛往來，不納稅申報

3.不依合同規定確認收入，收款時開票確認收入

(三)成本費用納稅風險：

1.大量收據或白條入賬

2.虛增人頭，虛增工資

3.虛開發票增加成本或隨意調整納稅期間成本費用

(四)會計報表稅務分析風險：

1.在資產負債表上的表現則為：存貨、應收帳款、其他應收款、應付帳款、其他應付款、資本公積等會計科目經不起推敲；賬務處理混亂、帳實不符；

2.在利潤表上的表現則為成本費用與收入不配比，利潤結構不合理；

3.各項指標，忽高忽低，或如過山車，或漏洞百出。 關於加強大企業稅務風險管理的建議：

(一)提高稅務風險防範意識，從被動管理向主動管理轉變

提高管理決策層的`稅務風險意識，是實施有效稅務風險管理的前提和基礎。大企業高層管理者應充分認識到，稅務風險越來越成為影響企業核心競爭力的重要因素，事關企業可持續發展。大企業應在董事會層面更加重視稅務風險，並將其作為一個重要因素納入企業發展戰略中去考慮，以長遠的稅務遵從目標指導和監督稅務風險管理制度的設立，並貫徹於企業日常管理中。唯如此，大企業才能在經營過程中主動規避和化解稅務風險，從被動處理稅務危機中走出來。

(二)建立稅務風險管理體系，從事後管理向事前管理轉變

稅務風險管理是指通過制度實現對企業稅務風險的控制，其實質是使管理環節前移，變事後管理為事前管理和事中監控，提前發現和預防風險。

建立稅務風險管理體系，既是大企業規避稅務風險、實現自我管理的需要，同時也是適應當前稅務機關新型管理模式的要求。大企業是否建立和有效實施稅務風險管理體系，直接影響稅務機關的風險評價，進而影響下一步管理措施的確定。沒有全面建立和實施稅務風險管理體系的企業，很可能被稅務機關判定為高風險納稅人，從而被施以稅務檢查為主的後續管理措施。

(三)提升稅務風險管理層面，從防風險為主向創效益為主轉變

第一個層面為稅法遵從層面，即確保在既定的稅收法規體系和本企業現有業務條件下，正確計算、及時申報和繳納各項稅款，從而規避因未納稅、少納稅所面臨的補稅、罰款、滯納金和聲譽損失等風險。

第二個層面為納稅籌劃層面。稅收作為經濟調控的手段，每個稅種都會有所鼓勵有所限制，因而都有優惠領域。納稅籌劃不僅包括對已發生的經濟業務用足有關稅收優惠政策、合理選擇最優的稅務處理方式以降低稅務成本，也包括對尚未發生的經濟行為進行合理的事前規劃，創造條件利用稅收優惠。

第三個層面為政策參與或推動層面。稅收法規是根據經濟社會一定階段的一般情況而制定的，這決定了其總是滯後於經濟發展。當稅收法規沒有規範或沒有具體規範的特殊經濟行為或新的經濟業務出現時，需要對原來稅收法規進行解釋、補充和修改，甚至頒佈專項規定、制定新的法規。

(四)建立稅務資訊管理系統，為稅務風險管理提供資訊基礎和技術保障

大企業經營範圍廣，業務和管理流程複雜，與此相關的稅收法規及政策繁多，且複雜多變，如果沒有資訊科技的支援，很難實施有效的稅務風險管理。與企業相關的稅法及其他法律法規的收集、整理和更新，企業業務資訊的取得、分析都需要藉助於資訊系統，而且資訊系統還是實施風險評價、監控的有效手段。因此資訊化是企業建立稅務風險管理體系的基礎。

風險管理工作總結12

按照縣教育局黨委關於《平安縣教育系統開展廉政風險防控管理工作實施方案》的統一部署，我鄉中心學校結合實際情況，積極開展廉政風險防控管理工作，第一階段學習部署的工作進展順利並圓滿結束，取得了一定成績。

一、加強領導，精心組織實施

自縣教育局黨委召開了“開展廉政風險防控管理工作動員大會”以來，我校及時召開了由全體教職工參加的“巴藏溝鄉中心學校開展廉政風險防控管理工作動員大會”，會上研究制定了《巴藏溝鄉中心學校開展廉政風險防控管理工作實施方案》，成立了由我校黨支部書記、校長馬洪軍為組長的廉政風險防控管理工作領導小組，具體負責廉政風險防控管理工作的組織、實施。

二、加強學習，提高思想認識

為切實加強對廉政風險防控管理工作的'領導，增強我校領導幹部的認識，我校召開會議進行動員，安排部署了廉政風險防控管理工作。自廉政風險防範管理工作啟動以來我校領導高度重視，把此項工作納入議事日程，利用各種有效形式，組織學習縣教育局有關檔案。使全校教師領會廉政風險防控管理工作的基本內涵和主要精神，讓廉政風險防範管理工作的基本理念和主要辦法為全校教職工所理解和掌握

三、初步取得如下效果

1、黨員幹部對開展廉政風險防控管理工作的重要性認識更加明確。大家認為，廉政風險防控管理工作是將科學的管理學理論與反腐倡廉工作相結合的新探索，是黨風廉政建設在新階段的新實踐，是預防教育和懲治並重的新途徑，對加強黨員幹部作風建設和反腐倡廉工作，將起到導向、教化、啟迪作用。同時，此次活動形式新、內容實，有很強的針對性。大家紛紛表示，一定認真開展好此項工作，築牢防線，提高拒腐防變能力，慎重用好自己手中的權力，全心全意為學生，為教育，不辜負黨和人民的期望。

2、通過學習，黨員領導幹部的廉政認識進一步增強。大家表示，一定要做好此項工作，既要一刻不放鬆地抓好廉政建設，又要持之以恆地抓好勤政建設，正確把握好勤政與廉政的關係，把廉政風險防控管理工作的要求貫穿於勤政建設之中，通過加強勤政建設促進廉政建設。真正做到愛國守法、愛崗敬業、關愛學生、教書育人、為人師表、終身學習。

3、領導作風和教師工作效率進一步改善和提高。活動開展以來，我校領導和全體教師工作效率和服務水平有了顯著提高，把轉變觀念、提高教育教學效率、優化環境作為各項工作的前提和基礎，堅持高標準、嚴要求，努力開展工作，促使學校工作效率進一步提高。

　　巴藏溝鄉中心學校

風險管理工作總結13

xxxx年x月成立應急管理局應急管理及風險監測辦公室至今，我辦主要承擔防汛抗旱、地震、森林草原防火、地質災害等自然災害及突發事件應急管理日常工作。在局領導的正確帶領和大力支援下，我辦各項工作進展順利，現將上半年工作總結和下半年工作計劃如下：

一、上半年工作完成情況

1、對各單位承擔的應急管理工作職責進行摸底，收集各行業應急管理基礎工作資料，摸清全縣各相關應急單位現有物資儲備情況，結合實際工作，統計急需要補充的物資；摸清全縣現有綜合、專業、社會志願者、預備役民兵救援隊伍力量。

2、防汛抗旱工作：一是汛期來臨前對各防汛成員單位備汛情況進行檢查。x月x日-x日，我單位聯合水務局對各鄉鎮場備汛情況進行檢查，並對存在問題的單位進行通報，限期整改，由水務局對整改情況進行檢查。x月xx日，我單位聯合水務局對x山洩洪溝道應急搶險工程進行檢查，工程進展順利。二是組織防汛成員單位編制防汛抗旱應急預案及專項應急預案。三是組織召開防汛抗旱會議。x月xx日，組織x縣防汛抗旱指揮部成員單位召開防汛抗旱視訊會，聽取自治區防汛抗旱會議精神及xxxx年工作安排。x月x日，組織召開x縣xxxx年防汛抗旱工作會議，學習縣長關於做好xxxx年防汛抗旱工作講話精神，並簽訂xxxx年防汛抗旱目標責任書。四是督促各防汛抗旱成員單位做好物資儲備工作、預案演練、專業搶險隊伍培訓及汛期xx小時值班工作。

3、森林草原防火工作：一是開展森林草原防火檢查。x月x日-x日，我單位聯合自然資源局對清明節期間森林防火工作進行檢查，對重點防火區域隔離帶較少、防火物資過期損壞、預案未更新等問題責令限期整改。x月xx日，我單位和自然資源局組成檢查組對全縣森林防火工作進行檢查，通過檢查，大部分職能部門防火制度及組織機構完善，編制了森林防火應急預案，巡護人員能做到值班值守，且對存在火災隱患的'區域設立了隔離帶，但也存在林區內供電線路老化、是樹木密集的部分割槽域由於機械不能進入未設定隔離帶等問題，檢查組要求對存在問題立即進行整改。二是督促森林防火指揮部成員單位編制完善應急搶險預案，補充完善森林防火物資，對專業救援隊伍進行培訓，開展森林防火應急演練，組織森林防火重點單位簽訂xxxx年森林防火目標管理責任書。三是編制《x縣春防森林草原消防安全大檢查實施方案》，聯合自然資源局做好大檢查和資料收集工作，為迎接市聯合檢查小組對我縣森林防火工作的檢查。

4、地震工作。一是編制x縣重點區域應急管理佈置圖，標明x縣地震帶分佈和走向，縣城和鄉鎮應急避難場所。二是組織各單位開展地震第一響應人和專業搶險隊伍培訓。

5、地質災害。一是組織防災減災委員會成員單位於x月x日至xx日開展防災減災宣傳工作。二是組織相關單位補充完善應急搶險物資，組建專業搶險隊伍。

6、應急值班工作。建立五人輪流值班的應急值班平臺，做到突發事件早發現、早報告、早預警，及時做好應急準備、有效處置突發事件。一是加強應急值守和資訊報送工作。認真做好應急資訊的查詢、研判、跟蹤和彙總工作，確保突發事件資訊得到及時準確上報和妥善處置。二是上報並處理日常各項突發事件。明確風險隱患的監管主體，加大對公共危險源、安全隱患、不穩定因素的排查力度，努力減少突發事件的發生和降低事件發生後的影響程度。三是監督各成員單位的領導帶班和xx小時值班制度執行情況。

7、應急管理及風險監測其他日常工作。完成區、市、縣各項工作任務。

二、下半年工作計劃

1、會同自然資源局、水務局、氣象局等有關單位建立統一的應急管理資訊平臺，做好應急管理及風險監測其他日常工作。

2、成立x縣應急管理指揮部，完善相關制度和機構組成人員。

3、組織開展應急演練，督促相關責任單位補充完善應急搶險物資、專業搶險隊伍進行培訓、做好應急值班工作。

風險管理工作總結14

本人系**銀行**支行員工，XX年8月參加工作，任職風險管理部綜合統計崗。

在本人蔘加工作半年多時間來，受到領導和各位前輩多方面的關心和照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導，幫助我快速的勝任崗位。

風險管理部是負責**支行全面風險管理政策的落實，監測、評價和控制的綜合管理部門，是風險和內控的日常管理職責部門。本人任職的綜合統計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統計、分析和管理；負責全行信貸資料動態管理、分析。

在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工檯帳的錄入與核對，對實際發生的信貸業務明細進行動態掌控、分析和管理，以便於及時準確的獲得各項信貸統計資料；對**支行執行的老信貸系統進行維護和管理，對各部辦錄入的資料及報表進行統計及分析；提供**行各項信貸資產資料及明細，完成四級分類和五級分類的統計工作和分析工作；月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業經營情況的詳細資料；月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸資料報表。此外，我行新設了資訊保安員一崗，本人即任風險管理部資訊保安員，負責部門電腦網路資訊保安的維護。

進入**銀行半年多時間來，在領導和前輩的關心照顧下，本人抱著謙虛好學的態度努力工作，積極學習業務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。本人是剛畢業的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰，這個過程不僅是專業的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在綜合統計崗位上，領導和前輩的關心指導使本人認識到，嚴謹的態度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準確的統計資料和最高的'工作效率。也正是銀行業這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，在**優良的成長環境下使我能夠養成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力瞭解銀行業、金融業的執行規律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。

正是由於以上的認識，本人在過去的半年時間裡努力向各位前輩學習業務知識，嚴謹認真的完成了本職的統計工作，做到了及時、準確、完整的反映**支行信貸業務情況。認真的完成了資訊保安員的工作，做好了資訊保安的日常維護並建立了安全員日誌。努力地養成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認識到良好的工作習慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導今後還將繼續努力。

風險管理部綜合統計崗是一個需要責任心與耐心的崗位，通過半年多的學習和實踐，我堅信能勝任崗位並做出成績；在今後的工作中，我也將繼續努力，成為更優秀的**一員

風險管理工作總結15

本人系xx銀行xx支行員工20xx年8月參加工任職風險管部綜合統計崗。

在本人蔘加工半年多時間來受到領導和各位前輩多方面的關心和照顧在工上亦受到了無微不至的指導幫助我快速的勝任崗位。

風險管部是負責xx支行全面風險管政策的落實監測、評價和控制的綜合管部門是風險和內控的日常管職責部門。本人任職的綜合統計崗主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統計、分析和管；負責全行信貸資料動態管、分析。

在實際工中本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工檯帳的錄入核對對實際發生的信貸業務明細進行動態掌控、分析和管以便於及時準確的獲得各項信貸統計資料；對xx支行執行的老信貸系統進行維護和管對各部辦錄入的資料及報表進行統計及分析；提供xx行各項信貸資產資料及明細完成四級分類和五級分類的統計工和分析工；月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業經營情況的`詳細資料；月度、季度、年度獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸資料報表。此外我行新設了資訊保安員一崗本人即任風險管部資訊保安員負責部門電腦網路資訊保安的維護。

進入xx銀行半年多時間來在領導和前輩的關心照顧下本人抱著謙虛好學的態度努力工積極學習業務知識、掌握操技能、適應工崗位基本能較好的完成本職工和領導交辦的其他工。本人是剛畢業的科本科學生踏上工崗位接觸全新的銀行工面臨著全新的挑戰個過程不僅是專業的換位更是一種思考方式和學習方法的換位在綜合統計崗位上領導和前輩的關心指導使本人認識到嚴謹的態度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考才能獲得最準確的統計資料和最高的工效率。也正是銀行業種對我而言全新的工提供給我一個全新的學習機會在xx優良的成長環境下使我能夠養成在每一天的工生活中不斷學習和獲取新的知識努力瞭解銀行業、金融業的執行規律把所學所悟的點點滴滴運用到實際工崗位工中。

正是由於以上的認識本人在過去的半年時間裡努力向各位前輩學習業務知識嚴謹認真的完成了本職的統計工做到了及時、準確、完的反映xx支行信貸業務情況。認真的完成了資訊保安員的工做好了資訊保安的日常維護並建立了安全員日誌。努力地養成著良好的工習慣和工方法近來的工使本人越來越深刻的認識到良好的工習慣是互通的特別是在工的條性上受到各位前輩的指導今後還將繼續努力。

風險管部綜合統計崗是一個需要責任心耐心的崗位通過半年多的學習和實踐我堅信能勝任崗位並做出成績；在今後的工中我也將繼續努力成為更優秀的xx一員。